OtakuTrang2k6
New member
Ngân hàng Nhà nước cùng các cơ quan quản lý vừa thắt chặt luật chơi về định danh tài khoản, khiến hàng loạt ngân hàng "big 4" đồng loạt áp dụng lệnh tạm dừng giao dịch nếu vi phạm. Check ngay 7 trường hợp dưới đây để tránh tài khoản bị "đóng băng" không rút hay chuyển tiền được nha!
Những trường hợp tài khoản sẽ bị đóng băng hoặc hạn chế giao dịch
Tụi mình cần lưu ý cẩn thận 7 trường hợp vi phạm về giấy tờ và dữ liệu sau đây sẽ dẫn đến việc tài khoản bị ngân hàng tạm ngừng phục vụ.
Với nhóm khách hàng cá nhân, có 5 trường hợp cụ thể luôn. Trường hợp thứ nhất là giấy tờ tùy thân như CMND hoặc CCCD đã hết date mà chưa update bản mới, dẫn đến việc bị khóa toàn bộ giao dịch trên mọi nền tảng. Trường hợp thứ hai là bạn chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học khuôn mặt hoặc vân tay. Điểm cần lưu ý ở đây là ngân hàng chỉ tạm dừng các giao dịch chuyển tiền online thôi, bạn vẫn hoàn toàn có thể mang giấy tờ ra quầy để thao tác bình thường. Trường hợp thứ ba dành riêng cho người nước ngoài khi giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực.
Trường hợp thứ tư là quy định hoàn toàn mới áp dụng từ ngày 1/1/2026 theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN. Các ngân hàng sẽ chính thức ngừng chấp nhận hộ chiếu, giấy chứng minh quân đội và chứng minh công an làm giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam, buộc phải chuyển sang CCCD gắn chip hoặc VNeID mức độ 2. Trường hợp thứ năm liên quan đến Thông tư 08/2026/TT-BKHCN, áp dụng từ 15/6/2026, khi sim điện thoại chưa chuẩn hóa thông tin bị nhà mạng khóa một chiều. Việc này sẽ làm đứt mạch giao dịch ngân hàng online do không thể nhận mã SMS OTP để xác thực lệnh chuyển tiền.
Với nhóm khách hàng tổ chức, quy định xoay quanh hai trường hợp còn lại. Trường hợp thứ sáu xảy ra khi người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng của tổ chức hết hạn giấy tờ tùy thân, khiến toàn bộ giao dịch của doanh nghiệp bị đình chỉ ngay lập tức. Cuối cùng là trường hợp thứ bảy - người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ hết hiệu lực, khi đó hệ thống sẽ chỉ từ chối các giao dịch do chính cá nhân này thực hiện mà không làm ảnh hưởng đến toàn bộ công ty.
Nguồn: soha.vn
Những trường hợp tài khoản sẽ bị đóng băng hoặc hạn chế giao dịch
Tụi mình cần lưu ý cẩn thận 7 trường hợp vi phạm về giấy tờ và dữ liệu sau đây sẽ dẫn đến việc tài khoản bị ngân hàng tạm ngừng phục vụ.
Với nhóm khách hàng cá nhân, có 5 trường hợp cụ thể luôn. Trường hợp thứ nhất là giấy tờ tùy thân như CMND hoặc CCCD đã hết date mà chưa update bản mới, dẫn đến việc bị khóa toàn bộ giao dịch trên mọi nền tảng. Trường hợp thứ hai là bạn chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học khuôn mặt hoặc vân tay. Điểm cần lưu ý ở đây là ngân hàng chỉ tạm dừng các giao dịch chuyển tiền online thôi, bạn vẫn hoàn toàn có thể mang giấy tờ ra quầy để thao tác bình thường. Trường hợp thứ ba dành riêng cho người nước ngoài khi giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực.
Trường hợp thứ tư là quy định hoàn toàn mới áp dụng từ ngày 1/1/2026 theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN. Các ngân hàng sẽ chính thức ngừng chấp nhận hộ chiếu, giấy chứng minh quân đội và chứng minh công an làm giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam, buộc phải chuyển sang CCCD gắn chip hoặc VNeID mức độ 2. Trường hợp thứ năm liên quan đến Thông tư 08/2026/TT-BKHCN, áp dụng từ 15/6/2026, khi sim điện thoại chưa chuẩn hóa thông tin bị nhà mạng khóa một chiều. Việc này sẽ làm đứt mạch giao dịch ngân hàng online do không thể nhận mã SMS OTP để xác thực lệnh chuyển tiền.
Với nhóm khách hàng tổ chức, quy định xoay quanh hai trường hợp còn lại. Trường hợp thứ sáu xảy ra khi người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng của tổ chức hết hạn giấy tờ tùy thân, khiến toàn bộ giao dịch của doanh nghiệp bị đình chỉ ngay lập tức. Cuối cùng là trường hợp thứ bảy - người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ hết hiệu lực, khi đó hệ thống sẽ chỉ từ chối các giao dịch do chính cá nhân này thực hiện mà không làm ảnh hưởng đến toàn bộ công ty.
Nguồn: soha.vn