VoiXinh699
New member
Như Báo CAND đã đưa tin, ngày 29-1, Đội 4 Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP Hà Nội vừa triệt phá một ổ nhóm tín dụng đen cho vay lãi nặng núp bóng doanh nghiệp siêu tinh vi.
Cầm đầu băng nhóm này là Triệu Đình Hoan, trú tại phường Văn Quán, quận Hà Đông, TP Hà Nội - Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần đầu tư Hải Linh (Công ty Hải Linh). Hoan cùng 10 đồng phạm đã bị khởi tố về tội "Cho vay lãi nặng" theo qui định tại Điều 201 Bộ luật hình sự.
Theo hồ sơ vụ án, cuối năm 2010, Triệu Đình Hoan mở Công ty Hải Linh và núp bóng doanh nghiệp này để... cho vay lãi nặng một cách trắng trợn
Khách hàng của Hoan chủ yếu là các doanh nghiệp vay để đáo nợ ngân hàng và khách hàng cá nhân vay tiền với tỷ lệ lãi suất từ 2000đ đến 5000đ/triệu/ngày (tính ra tháng thì mất máu luôn á!).
Thủ đoạn của bọn chúng cực kỳ tinh vi: khách hàng chỉ cần ghi thông tin cá nhân trong giấy tờ do Hoan soạn sẵn, nhưng không ghi tiền lãi suất trên giấy và thống nhất cứ 10 ngày phải đóng lãi một lần. Nếu không trả đúng kỳ hạn thì Hoan sẽ cộng số tiền lãi vào tiền gốc và tiếp tục tính lãi của số tiền gốc để yêu cầu khách phải trả... (kiểu lãi đẻ lãi cực khủng)
Case study đau lòng số 1: Chị Đỗ Thị N.Q vay 70 tỷ đồng từ năm 2017. Đến tháng 10-2018 đã trả tận 60 tỷ đồng tiền lãi rồi đó. Đến tháng 11-2018, chị N.Q không còn khả năng trả lãi cho Hoan nữa, số tiền nợ đến nay đã lên tới gần 138 tỷ đồng
Tính ra thì sau 1 năm, số tiền cả gốc lẫn lãi chị N.Q phải trả đã gấp gần 2 lần so với tiền gốc, đó là chưa kể chị này đã trả 60 tỷ đồng tiền lãi rồi nhé! Chỉ còn thiếu 10 tỷ đồng là đủ tiền số tiền gốc vay mà bây giờ nợ... 138 tỷ
Case study đau lòng số 2: Chị Nguyễn Thị T.H vay của Hoan 2,5 tỷ đồng từ tháng 8-2016. Đến cuối năm 2016 (tức là khoảng 3-4 tháng sau thôi), số tiền nợ đã lên tới 6 tỷ đồng cả gốc và lãi luôn!
Do không có tiền trả nợ, chị T.H phải "đào tẩu" vào TP Hồ Chí Minh sinh sống. Theo đó, số nợ tính đến tháng 9-2018 tiếp tục lên tới gần 20 tỷ đồng
Mặc dù chị T.H đã trả được gần 21 tỷ đồng (gấp gần 10 lần tiền gốc luôn), nhưng Hoan vẫn thông báo chị T.H còn nợ tiền gốc và lãi hơn 7 tỷ đồng và giữ chiếc xe ô tô của chị T.H để xiết nợ... (toàn bộ logic đã bay màu )
Qui mô khủng khiếp thế nào?
Đến nay, Phòng CSHS Công an TP Hà Nội bước đầu xác định có 7 người đang nợ tiền của Hoan, với số tiền nợ lên tới hàng trăm tỷ đồng. Đồng thời xác minh 6 doanh nghiệp tư nhân vay tiền của Hoan để đáo nợ, hiện còn nợ Hoan hàng trăm tỷ đồng
Được biết, để có tiền cho vay, Hoan đã huy động từ một số cá nhân với số vốn lên tới hơn 960 tỷ đồng và huy động thêm cả trăm tỷ đồng để cho vay nữa.
Số lãi suất huy động từ 1.500 đồng đến 2.000 đồng/triệu/ngày. Nhưng Hoan cho người vay với lãi suất 5000 đồng/triệu/ngày, hưởng chênh lệch hơn gấp đôi so với lãi suất huy động (ăn chênh kinh khủng luôn).
Như vậy, đây là ổ nhóm hoạt động tín dụng đen có tổ chức, núp bóng doanh nghiệp và có sự cấu kết chặt chẽ với nhau tạo thành một đường dây khép kín hoạt động hoành hành với qui mô cực lớn, lãi suất cao ngất, giá trị lên tới hơn một nghìn tỷ đồng, gây nhức nhối trong dư luận xã hội
Hiện tại, Phòng CSHS - Công an TP Hà Nội đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, truy bắt các đối tượng đang bỏ trốn để xử lý theo qui định của pháp luật.
Nguồn: soha.vn