Vừa rồi ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ thanh toán của Ngân hàng Nhà nước vừa thả info "nóng hổi" về chuyện này nè!
Tại buổi họp về quy trình xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ lừa đảo do Hiệp hội ngân hàng tổ chức gần đây, ông Phạm Anh Tuấn cho biết vấn đề này đang khá "nhức não" và NHNN siêu thông cảm với các ngân hàng luôn á.
NHNN đã ra mắt 03 Thông tư xịn sò có hiệu lực từ 01/7 rồi nè. Cụ thể Thông tư 15 đã "mở đường" với nhiều điểm mới, đồng nhất quy định về các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt. Còn Thông tư 17 và 18 thì có đầy đủ quy định chi tiết từ thực tế liên quan đến giao dịch, phong tỏa tài khoản chính chủ nếu có dấu hiệu lừa đảo.
Ông Tuấn cho hay, quyết định 2345/QĐ-NHNN cũng đã áp dụng từ 01/7/2024, với tổng giao dịch trên 10 triệu đồng thì khách hàng phải xác thực sinh trắc học nha.
**Điểm chính đây:** Từ tháng 01/2025, ai chưa có sinh trắc học sẽ bị dừng hoạt động luôn và chỉ có thể giao dịch tại quầy thôi nha mọi người ơi! Vì thế ông Tuấn mong các bên liên quan phối hợp với Vụ Thanh toán để đưa ra quy trình chặt chẽ, bảo vệ khách hàng tốt nhất.
Nói thêm về Quyết định 2345, tại Hội thảo của NHNN ngày 4/7, Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng cho biết QĐ 2345 giải quyết 2 vấn đề quan trọng: một là chặn việc mở tài khoản bằng giấy tờ fake, hai là chặn việc mở tài khoản bằng giấy tờ thật nhưng không phải chính chủ mở. Nên xác thực sinh trắc học theo yêu cầu QĐ 2345 sẽ xác định đúng tài khoản, đúng người có CCCD do Bộ Công an cấp. Mục đích chính là "làm sạch" tài khoản, loại bỏ tài khoản fake và tài khoản không phải chính chủ.
Tuy nhiên vẫn còn tình trạng thuê người mở tài khoản để làm việc bất hợp pháp. QĐ 2345 làm thêm một bước nữa là khi giao dịch trên 10 triệu đồng sẽ yêu cầu xác thực khuôn mặt, check lại người thực hiện giao dịch có đúng là người mở tài khoản không.
Tính đến 17h chiều 3/7, đã có 16,6 triệu tài khoản khách hàng được các ngân hàng đối chiếu với dữ liệu sinh trắc học của Bộ công an. "16,6 triệu tài khoản đó hoàn toàn sạch sẽ rồi nha. Con số này bằng cả 1 năm ngành ngân hàng mở tài khoản cho khách hàng luôn đó. Về cơ bản, đa số người có tài khoản có thể xác thực qua điện thoại có NFC. Số ít gặp vướng mắc thì được các ngân hàng hỗ trợ tại quầy. Hiện có ngân hàng đã làm xong xác thực 2,6 triệu tài khoản rồi", Phó Thống đốc chia sẻ.
Nguồn: kenh14.vn