FanNgauNgoan
New member
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa cho ra lò Thông tư 27/2025/TT-NHNN với loạt quy định mới về phòng chống rửa tiền nè các bạn ơi! Mục tiêu là nâng cấp khả năng kiểm soát, chặn đứng những hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính.
Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN này, NHNN yêu cầu các giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền. Ai đang định chuyển tiền lớn thì note lại nhé!
Không chỉ vậy, những giao dịch chuyển tiền có tổ chức tham gia ở ngoài lãnh thổ Việt Nam với giá trị từ 1.000 USD trở lên cũng phải báo cáo luôn đó.
Theo quy định tại Thông tư số 27, báo cáo phải ghi đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo và tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, bên gửi và bên nhận, kèm theo chi tiết về số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Thông tin này phải được gửi bằng dữ liệu điện tử, đảm bảo chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý nha!
Ngoài việc báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền. Cẩn thận thì không lo!
Mang theo ngoại tệ, VND, vàng từ 400 triệu phải khai báo nha các bác
Một điểm đáng chú ý khác của Thông tư số 27 là quy định về mức giá trị và giấy tờ phải xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt, kim khí quý, đá quý vượt mức cho phép.
Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, các công cụ chuyển nhượng cũng có mức giá trị là 400 triệu đồng.
Còn về mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thì thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước nhé!
Thông tư 27/2025/TT-NHNN chính thức có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để các đơn vị có thời gian chuẩn bị triển khai phù hợp với các nội dung điều chỉnh liên quan đến quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, mẫu biểu báo cáo, thông tư đã bổ sung quy định chuyển tiếp cho một số nội dung.
Nguồn: soha.vn
Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN này, NHNN yêu cầu các giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền. Ai đang định chuyển tiền lớn thì note lại nhé!
Không chỉ vậy, những giao dịch chuyển tiền có tổ chức tham gia ở ngoài lãnh thổ Việt Nam với giá trị từ 1.000 USD trở lên cũng phải báo cáo luôn đó.
Theo quy định tại Thông tư số 27, báo cáo phải ghi đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo và tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, bên gửi và bên nhận, kèm theo chi tiết về số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Thông tin này phải được gửi bằng dữ liệu điện tử, đảm bảo chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý nha!
Ngoài việc báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền. Cẩn thận thì không lo!
Mang theo ngoại tệ, VND, vàng từ 400 triệu phải khai báo nha các bác
Một điểm đáng chú ý khác của Thông tư số 27 là quy định về mức giá trị và giấy tờ phải xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt, kim khí quý, đá quý vượt mức cho phép.
Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, các công cụ chuyển nhượng cũng có mức giá trị là 400 triệu đồng.
Còn về mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thì thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước nhé!
Thông tư 27/2025/TT-NHNN chính thức có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để các đơn vị có thời gian chuẩn bị triển khai phù hợp với các nội dung điều chỉnh liên quan đến quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, mẫu biểu báo cáo, thông tư đã bổ sung quy định chuyển tiếp cho một số nội dung.
Nguồn: soha.vn