TiểuThưTràSữa
New member
Ngân hàng Nhà nước đang triển khai hệ thống kết nối dữ liệu đồng bộ trong toàn ngành, giúp nhận diện nhanh và phong tỏa kịp thời các tài khoản "đáng ngờ", bảo vệ tiền của ae tối đa luôn nha!
Ngày 12/6/2026, tại Ninh Bình, Tiểu ban Quản lý rủi ro - Chi Hội thẻ (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam) tổ chức Hội nghị "Quản lý rủi ro thanh toán năm 2026" với chủ đề: "An ninh hoạt động thanh toán trong kỷ nguyên số - Cơ hội và thách thức".
Thanh toán điện tử bùng nổ, nhưng scammer cũng "không chịu thua"
Tại Hội nghị, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết, 4 tháng đầu năm 2026, thanh toán không dùng tiền mặt tăng vọt 36,02% về số lượng giao dịch, chứng tỏ người dân mình đang chuyển sang xài ví điện tử và banking app rất mạnh. Nhưng mà... cùng với đó, bọn tội phạm công nghệ cao cũng liên tục "lên đời" thủ đoạn để tấn công hệ thống và lừa đảo người dùng
Ông Tuấn cho biết hiện giờ các đối tượng xấu đang lợi dụng kẽ hở trong quy trình xác thực, dùng giấy tờ giả để mở tài khoản "rác", gây khó khăn cực lớn cho việc giám sát và truy vết. Trong lĩnh vực thanh toán, nhiều hành vi giao dịch khống, chiếm đoạt tài sản và "rửa tiền" bất hợp pháp vẫn diễn biến phức tạp.
Niềm tin của khách hàng = "hạ tầng vô hình" quan trọng nhất
Theo lãnh đạo Vụ Thanh toán, niềm tin của khách hàng chính là yếu tố quyết định sự phát triển của hệ sinh thái thanh toán số. Vì vậy, Ngân hàng Nhà nước đang tập trung hoàn thiện hành lang pháp lý, xây dựng khuôn khổ quản lý đồng bộ và an toàn, trong đó có việc ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 45/2025/TT-NHNN ngày 19/11/2025) để tăng cường các biện pháp kiểm soát rủi ro.
161,2 triệu hồ sơ đã được "làm sạch", nhưng vẫn còn 25 triệu tài khoản chưa xác minh sinh trắc học
Một giải pháp trọng tâm đang được triển khai là ứng dụng dữ liệu dân cư (VNeID) để làm sạch hệ thống tài khoản. Đến giờ đã có khoảng 161,2 triệu hồ sơ được đối chiếu và làm sạch thông tin rồi đó! Tuy nhiên, vẫn còn khoảng 25 triệu tài khoản thẻ chưa hoàn thành đối chiếu sinh trắc học, tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động gian lận
Sắp có hệ thống cảnh báo "real-time" - ai có hành vi đáng ngờ sẽ bị "soi" ngay
Ông Phạm Anh Tuấn cho biết định hướng của cơ quan quản lý là xây dựng cơ chế nhận diện và cảnh báo sớm, trong đó một cá nhân có hành vi bị nghi ngờ liên quan đến lừa đảo dưới bất kỳ hình thức nào sẽ được đưa vào hệ thống cảnh báo để các ngân hàng có cơ sở đánh giá rủi ro và áp dụng biện pháp kiểm soát phù hợp. Đồng thời, ngành ngân hàng sẽ tiếp tục siết chặt kỷ luật giao dịch, tăng cường giám sát nhằm ngăn chặn hành vi chia nhỏ dòng tiền để né tránh các biện pháp kiểm soát và phục vụ mục đích bất hợp pháp.
Cần sự phối hợp của cả hệ thống, không đơn vị nào "một mình cân hết"
Để hiện thực hóa mục tiêu xây dựng môi trường thanh toán an toàn, thông minh và bền vững, ông Phạm Anh Tuấn đề nghị các ngân hàng và đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán tiếp tục nâng cao năng lực phòng, chống gian lận và quản trị rủi ro.
Theo ông, trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi và có tính tổ chức, không một đơn vị nào có thể tự mình giải quyết hiệu quả các nguy cơ phát sinh. Vì vậy, việc tăng cường phối hợp, chia sẻ dữ liệu và thông tin cảnh báo giữa các ngân hàng, tổ chức trung gian thanh toán, NAPAS và cơ quan chức năng là yếu tố then chốt để phát hiện sớm, ngăn chặn kịp thời các giao dịch bất thường và các dòng tiền có dấu hiệu gian lận
Hệ thống kết nối đồng bộ - phong tỏa nhanh tài khoản nguy hiểm
Lãnh đạo Vụ Thanh toán cũng nhấn mạnh yêu cầu xây dựng cơ chế kết nối dữ liệu đồng bộ trong toàn hệ thống, qua đó cho phép các tổ chức nhanh chóng nhận diện, cảnh báo và phong tỏa các tài khoản có dấu hiệu rủi ro, hạn chế tối đa thiệt hại cho khách hàng. Các đơn vị cần tăng cường giám sát đối với những giao dịch phát sinh từ thiết bị mới, tài khoản mới hoặc các hành vi có dấu hiệu bất thường, đồng thời thường xuyên cập nhật, chia sẻ dữ liệu cảnh báo để nâng cao hiệu quả phòng ngừa trên toàn thị trường.
Bên cạnh các giải pháp công nghệ, công tác truyền thông và giáo dục tài chính cũng cần được đẩy mạnh nhằm giúp người dân nâng cao nhận thức, chủ động nhận diện các thủ đoạn lừa đảo và tự bảo vệ mình trong môi trường số. Ae cũng phải tự cảnh giác và cập nhật kiến thức nha!
Mục tiêu: Hệ sinh thái thanh toán hiện đại, minh bạch và đáng tin cậy
Nguồn: soha.vn
Ngày 12/6/2026, tại Ninh Bình, Tiểu ban Quản lý rủi ro - Chi Hội thẻ (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam) tổ chức Hội nghị "Quản lý rủi ro thanh toán năm 2026" với chủ đề: "An ninh hoạt động thanh toán trong kỷ nguyên số - Cơ hội và thách thức".
Thanh toán điện tử bùng nổ, nhưng scammer cũng "không chịu thua"
Tại Hội nghị, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết, 4 tháng đầu năm 2026, thanh toán không dùng tiền mặt tăng vọt 36,02% về số lượng giao dịch, chứng tỏ người dân mình đang chuyển sang xài ví điện tử và banking app rất mạnh. Nhưng mà... cùng với đó, bọn tội phạm công nghệ cao cũng liên tục "lên đời" thủ đoạn để tấn công hệ thống và lừa đảo người dùng
Ông Tuấn cho biết hiện giờ các đối tượng xấu đang lợi dụng kẽ hở trong quy trình xác thực, dùng giấy tờ giả để mở tài khoản "rác", gây khó khăn cực lớn cho việc giám sát và truy vết. Trong lĩnh vực thanh toán, nhiều hành vi giao dịch khống, chiếm đoạt tài sản và "rửa tiền" bất hợp pháp vẫn diễn biến phức tạp.
Niềm tin của khách hàng = "hạ tầng vô hình" quan trọng nhất
Theo lãnh đạo Vụ Thanh toán, niềm tin của khách hàng chính là yếu tố quyết định sự phát triển của hệ sinh thái thanh toán số. Vì vậy, Ngân hàng Nhà nước đang tập trung hoàn thiện hành lang pháp lý, xây dựng khuôn khổ quản lý đồng bộ và an toàn, trong đó có việc ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 45/2025/TT-NHNN ngày 19/11/2025) để tăng cường các biện pháp kiểm soát rủi ro.
161,2 triệu hồ sơ đã được "làm sạch", nhưng vẫn còn 25 triệu tài khoản chưa xác minh sinh trắc học
Một giải pháp trọng tâm đang được triển khai là ứng dụng dữ liệu dân cư (VNeID) để làm sạch hệ thống tài khoản. Đến giờ đã có khoảng 161,2 triệu hồ sơ được đối chiếu và làm sạch thông tin rồi đó! Tuy nhiên, vẫn còn khoảng 25 triệu tài khoản thẻ chưa hoàn thành đối chiếu sinh trắc học, tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động gian lận
Sắp có hệ thống cảnh báo "real-time" - ai có hành vi đáng ngờ sẽ bị "soi" ngay
Ông Phạm Anh Tuấn cho biết định hướng của cơ quan quản lý là xây dựng cơ chế nhận diện và cảnh báo sớm, trong đó một cá nhân có hành vi bị nghi ngờ liên quan đến lừa đảo dưới bất kỳ hình thức nào sẽ được đưa vào hệ thống cảnh báo để các ngân hàng có cơ sở đánh giá rủi ro và áp dụng biện pháp kiểm soát phù hợp. Đồng thời, ngành ngân hàng sẽ tiếp tục siết chặt kỷ luật giao dịch, tăng cường giám sát nhằm ngăn chặn hành vi chia nhỏ dòng tiền để né tránh các biện pháp kiểm soát và phục vụ mục đích bất hợp pháp.
Cần sự phối hợp của cả hệ thống, không đơn vị nào "một mình cân hết"
Để hiện thực hóa mục tiêu xây dựng môi trường thanh toán an toàn, thông minh và bền vững, ông Phạm Anh Tuấn đề nghị các ngân hàng và đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán tiếp tục nâng cao năng lực phòng, chống gian lận và quản trị rủi ro.
Theo ông, trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi và có tính tổ chức, không một đơn vị nào có thể tự mình giải quyết hiệu quả các nguy cơ phát sinh. Vì vậy, việc tăng cường phối hợp, chia sẻ dữ liệu và thông tin cảnh báo giữa các ngân hàng, tổ chức trung gian thanh toán, NAPAS và cơ quan chức năng là yếu tố then chốt để phát hiện sớm, ngăn chặn kịp thời các giao dịch bất thường và các dòng tiền có dấu hiệu gian lận
Hệ thống kết nối đồng bộ - phong tỏa nhanh tài khoản nguy hiểm
Lãnh đạo Vụ Thanh toán cũng nhấn mạnh yêu cầu xây dựng cơ chế kết nối dữ liệu đồng bộ trong toàn hệ thống, qua đó cho phép các tổ chức nhanh chóng nhận diện, cảnh báo và phong tỏa các tài khoản có dấu hiệu rủi ro, hạn chế tối đa thiệt hại cho khách hàng. Các đơn vị cần tăng cường giám sát đối với những giao dịch phát sinh từ thiết bị mới, tài khoản mới hoặc các hành vi có dấu hiệu bất thường, đồng thời thường xuyên cập nhật, chia sẻ dữ liệu cảnh báo để nâng cao hiệu quả phòng ngừa trên toàn thị trường.
Bên cạnh các giải pháp công nghệ, công tác truyền thông và giáo dục tài chính cũng cần được đẩy mạnh nhằm giúp người dân nâng cao nhận thức, chủ động nhận diện các thủ đoạn lừa đảo và tự bảo vệ mình trong môi trường số. Ae cũng phải tự cảnh giác và cập nhật kiến thức nha!
Mục tiêu: Hệ sinh thái thanh toán hiện đại, minh bạch và đáng tin cậy
Nguồn: soha.vn