Hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, giám sát tiền ảo và tài sản ảo giờ đã trở thành việc cực kỳ cần thiết rồi các bạn ơi! Đặc biệt là các quy định về phòng, chống rửa tiền - nhằm giảm thiểu rủi ro và ngăn chặn bọn tội phạm lợi dụng công nghệ để làm liều
Luật Phòng, chống rửa tiền (gọi tắt là Luật PCRT cho pro) có hiệu lực từ ngày 1/1/2013. Nhưng mà sau gần 10 năm, cùng với sự thay đổi chóng mặt của xã hội, kinh tế phát triển vù vù, đặc biệt là công nghệ đổi mới từng ngày, Luật PCRT đã bắt đầu lộ ra không ít hạn chế rồi nha. Nó chưa theo kịp sự phát triển của thị trường tài chính, tiền tệ; đặc biệt là chưa đáp ứng được các chuẩn mực quốc tế về PCRT. Với vai trò đầu mối, NHNN Việt Nam đang phối hợp với các bộ, ngành liên quan để đề xuất đưa vào chương trình xây dựng Luật của Quốc hội nè
Hiện tại, Luật PCRT đang điều chỉnh 4 nhóm đối tượng chính:
Tổ chức tài chính (FI) 
Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan (DNFBPs) 
Tổ chức, cá nhân Việt Nam; người nước ngoài sống tại VN hoặc tổ chức nước ngoài, tổ chức quốc tế, tổ chức phi Chính phủ hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam có giao dịch tài chính với FI, DNFPBs 
Các tổ chức, cá nhân khác liên quan đến PCRTTrong đó, có hai nhóm được quy định là "đối tượng báo cáo" chính là FIs và DNFBPs.
Theo NHNN thì hiện giờ có khá nhiều lĩnh vực ngành nghề có rủi ro rửa tiền mà chưa được đưa vào làm đối tượng báo cáo để triển khai nghĩa vụ PCRT - điều này đã làm giảm hiệu quả công tác PCRT đấy. Do đó, mục tiêu lớn nhất trong lần sửa Luật PCRT lần này là mở rộng "đối tượng báo cáo".
Về cơ bản, đối tượng báo cáo sẽ áp dụng các biện pháp PCRT, thực hiện nghĩa vụ báo cáo, cung cấp, lưu giữ thông tin theo quy định của Luật PCRT. Các đối tượng báo cáo đóng vai trò như "người gác cổng" với trách nhiệm báo cáo cho NHNN khi nghi ngờ, hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ tội phạm hoặc liên quan tới rửa tiền. Nên họ có vai trò cực kỳ quan trọng trong việc triển khai hiệu quả công tác PCRT luôn!
Theo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN), hiện một số tổ chức, cá nhân trong lĩnh vực có nhiều rủi ro rửa tiền nhưng chưa được đưa vào đối tượng báo cáo trong Luật PCRT như:
Các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
Tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo
Tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ cho vay trực tuyến (cho vay ngang hàng - P2P lending)
Các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ cầm đồ
Việc bổ sung các tổ chức, cá nhân kinh doanh, cung cấp các loại hình dịch vụ tiềm ẩn rủi ro rửa tiền nói trên vào đối tượng báo cáo và chịu sự điều chỉnh của Luật PCRT là đòi hỏi tất yếu của thực tiễn rồi. Đơn cử như các tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo ấy.
Tiền ảo, tài sản ảo với lợi thế dễ dàng trao đổi trên phạm vi toàn cầu đã trở thành kênh cực kỳ hữu hiệu để bọn tội phạm lợi dụng rửa tiền, tài trợ khủng bố Chúng có thể dễ dàng chuyển đổi các khoản tiền thu được thông qua những hoạt động bất hợp pháp thành tiền "sạch" hoặc chuyển các khoản tài trợ cho khủng bố thông qua việc mua bán, trao đổi đồng tiền ảo ở các quốc gia khác nhau.
Như nhiều quốc gia trên thế giới, tại Việt Nam hiện hoạt động kinh doanh, giao dịch mua bán tiền ảo, tài sản ảo diễn ra sôi động lắm luôn Trong khi đó hệ thống pháp luật của chúng ta chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo.
Cho đến thời điểm này mới chỉ có Quyết định số 1255/QĐ-TTg ngày 21/8/2017 của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Đề án Hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý đối với các loại tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo thôi. Theo yêu cầu của Chính phủ, Bộ Tài chính là cơ quan đầu mối đang tiến hành nghiên cứu để đề xuất các nội dung chính sách, cơ chế quản lý liên quan đến tài sản ảo, tiền ảo. Bộ này cũng đang nghiên cứu đề tài "Xây dựng khuôn khổ pháp lý quản lý tài sản mã hóa trên thị trường chứng khoán Việt Nam" nữa đó.
Nguồn: kenh14.vn