TamBibi843
New member
Nhiều nạn nhân lừa đảo online lúc này đang ôm hận vì dù đã nắm được đầy đủ thông tin người nhận tiền như tên chủ tài khoản, số tài khoản hay CCCD, nhưng việc đòi lại tiền vẫn như "đánh vào hư không" Nguyên nhân thực sự đến từ đâu? Cùng mình khám phá nhé!
Tài khoản "chính chủ" nhưng chưa chắc đã phải thủ phạm thật
Plot twist đây rồi! Theo cảnh báo từ công an, nhiều tên lừa đảo giờ chơi chiêu "mượn tay nhặt hột" bằng cách dùng tài khoản được mua lại, thuê hoặc đứng tên người khác. Những tài khoản này được mở hợp pháp hoàn toàn, nhưng sau đó lại bị lợi dụng cho mục đích xấu xa
Chính vì thế mà việc truy vết trở nên vô cùng khó khăn, kéo dài thời gian xử lý và ảnh hưởng đến khả năng thu hồi tài sản. Bởi người đứng tên tài khoản có thể chỉ là "ăn theo" hoặc thậm chí không hề biết mình đang bị lợi dụng luôn á!
Tiền "bay" nhanh hơn cả tốc độ ánh sáng
Ngay sau khi tiền vào tài khoản, số tiền này thường được chia nhỏ và chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau trong tích tắc. Hoặc còn chiêu khác là rút ra tiền mặt, chuyển sang ví điện tử hay các nền tảng trung gian - tóm lại là "biến mất" rất nhanh luôn
Trong khi đó, nạn nhân thường chỉ phát hiện sự việc sau một khoảng thời gian. Khi ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nhận được yêu cầu hỗ trợ thì số tiền trong tài khoản ban đầu đã "không cánh mà bay" rồi
Ngân hàng không phải "Superman" có thể làm mọi thứ đâu nha!
Nhiều người nghĩ ngân hàng có thể chủ động thu hồi tiền khi xác định được tài khoản nhận. Nhưng thực tế không đơn giản như vậy bạn ơi! Theo quy định hiện hành, giao dịch chuyển khoản được coi là hợp lệ nếu được thực hiện đúng quy trình xác thực tại thời điểm giao dịch.
Ngân hàng không có quyền tự ý trích tiền từ tài khoản của khách hàng khác để hoàn trả cho nạn nhân nếu chưa có kết luận từ cơ quan có thẩm quyền. Đồng thời, các tổ chức tín dụng cũng phải tuân thủ quy định về bảo mật thông tin khách hàng, chỉ cung cấp dữ liệu khi có yêu cầu chính thức từ cơ quan điều tra thôi!
"Thời gian là vàng bạc" - câu này đúng chuẩn không cần chỉnh!
Yếu tố thời gian đóng vai trò siêu quan trọng trong việc xử lý các giao dịch gian lận. Việc phong tỏa tài khoản cần được thực hiện trong thời gian rất ngắn sau khi giao dịch xảy ra mới có khả năng "cứu vãn" được.
Tuy nhiên, trên thực tế, nhiều nạn nhân chỉ phát hiện bị lừa sau khi kiểm tra tài khoản hoặc nhận thông báo biến động số dư. Lúc đó thì dòng tiền đã được chuyển qua nhiều bước trung gian rồi, làm giảm đáng kể khả năng can thiệp kịp thời
Thông tin cá nhân có thể bị "fake" hoặc lợi dụng
Ngay cả khi bạn có trong tay CCCD, số điện thoại hay thông tin cá nhân của người nhận tiền, điều đó không đảm bảo đây là danh tính thật của kẻ lừa đảo đâu nha! Dữ liệu cá nhân hiện nay có thể bị thu thập, mua bán hoặc sử dụng trái phép một cách dễ dàng.
Các đối tượng có thể lợi dụng thông tin này để mở tài khoản ngân hàng hoặc thực hiện các giao dịch giả mạo. Trong một số trường hợp, thông tin trên giấy tờ là thật nhưng đã bị sử dụng sai mục đích, khiến việc xác định đúng đối tượng trở nên phức tạp hơn rất nhiều luôn
Lừa đảo giờ cũng "pro" và có tổ chức rồi
Một số vụ việc cho thấy các đối tượng hoạt động theo nhóm, với các vai trò khác nhau như tiếp cận nạn nhân, điều phối dòng tiền hoặc sử dụng tài khoản trung gian. Việc phân tách các khâu giúp giảm khả năng bị phát hiện và gây khó khăn cho quá trình điều tra cực kỳ luôn!
Nguồn: soha.vn
Tài khoản "chính chủ" nhưng chưa chắc đã phải thủ phạm thật
Plot twist đây rồi! Theo cảnh báo từ công an, nhiều tên lừa đảo giờ chơi chiêu "mượn tay nhặt hột" bằng cách dùng tài khoản được mua lại, thuê hoặc đứng tên người khác. Những tài khoản này được mở hợp pháp hoàn toàn, nhưng sau đó lại bị lợi dụng cho mục đích xấu xa
Chính vì thế mà việc truy vết trở nên vô cùng khó khăn, kéo dài thời gian xử lý và ảnh hưởng đến khả năng thu hồi tài sản. Bởi người đứng tên tài khoản có thể chỉ là "ăn theo" hoặc thậm chí không hề biết mình đang bị lợi dụng luôn á!
Tiền "bay" nhanh hơn cả tốc độ ánh sáng
Ngay sau khi tiền vào tài khoản, số tiền này thường được chia nhỏ và chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau trong tích tắc. Hoặc còn chiêu khác là rút ra tiền mặt, chuyển sang ví điện tử hay các nền tảng trung gian - tóm lại là "biến mất" rất nhanh luôn
Trong khi đó, nạn nhân thường chỉ phát hiện sự việc sau một khoảng thời gian. Khi ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nhận được yêu cầu hỗ trợ thì số tiền trong tài khoản ban đầu đã "không cánh mà bay" rồi
Ngân hàng không phải "Superman" có thể làm mọi thứ đâu nha!
Nhiều người nghĩ ngân hàng có thể chủ động thu hồi tiền khi xác định được tài khoản nhận. Nhưng thực tế không đơn giản như vậy bạn ơi! Theo quy định hiện hành, giao dịch chuyển khoản được coi là hợp lệ nếu được thực hiện đúng quy trình xác thực tại thời điểm giao dịch.
Ngân hàng không có quyền tự ý trích tiền từ tài khoản của khách hàng khác để hoàn trả cho nạn nhân nếu chưa có kết luận từ cơ quan có thẩm quyền. Đồng thời, các tổ chức tín dụng cũng phải tuân thủ quy định về bảo mật thông tin khách hàng, chỉ cung cấp dữ liệu khi có yêu cầu chính thức từ cơ quan điều tra thôi!
"Thời gian là vàng bạc" - câu này đúng chuẩn không cần chỉnh!
Yếu tố thời gian đóng vai trò siêu quan trọng trong việc xử lý các giao dịch gian lận. Việc phong tỏa tài khoản cần được thực hiện trong thời gian rất ngắn sau khi giao dịch xảy ra mới có khả năng "cứu vãn" được.
Tuy nhiên, trên thực tế, nhiều nạn nhân chỉ phát hiện bị lừa sau khi kiểm tra tài khoản hoặc nhận thông báo biến động số dư. Lúc đó thì dòng tiền đã được chuyển qua nhiều bước trung gian rồi, làm giảm đáng kể khả năng can thiệp kịp thời
Thông tin cá nhân có thể bị "fake" hoặc lợi dụng
Ngay cả khi bạn có trong tay CCCD, số điện thoại hay thông tin cá nhân của người nhận tiền, điều đó không đảm bảo đây là danh tính thật của kẻ lừa đảo đâu nha! Dữ liệu cá nhân hiện nay có thể bị thu thập, mua bán hoặc sử dụng trái phép một cách dễ dàng.
Các đối tượng có thể lợi dụng thông tin này để mở tài khoản ngân hàng hoặc thực hiện các giao dịch giả mạo. Trong một số trường hợp, thông tin trên giấy tờ là thật nhưng đã bị sử dụng sai mục đích, khiến việc xác định đúng đối tượng trở nên phức tạp hơn rất nhiều luôn
Lừa đảo giờ cũng "pro" và có tổ chức rồi
Một số vụ việc cho thấy các đối tượng hoạt động theo nhóm, với các vai trò khác nhau như tiếp cận nạn nhân, điều phối dòng tiền hoặc sử dụng tài khoản trung gian. Việc phân tách các khâu giúp giảm khả năng bị phát hiện và gây khó khăn cho quá trình điều tra cực kỳ luôn!
Nguồn: soha.vn