CuaAngel3801
New member
Chuyện này tại Trung Quốc đó các bạn, tòa án đã "đưa gậy sang ngang tay" nhà ngân hàng vì không lo kỹ việc bảo mật và giám sát giao dịch, cuối cùng phải bồi thường cho khách full tiền
Tháng 4/2024, Tòa án quận Hải Điến (Bắc Kinh) vừa công bố phán quyết về một vụ lừa đảo thẻ ngân hàng gây sốc cực mạnh. Chị Lý - nguyên đơn - kể lại rằng tài khoản của chị bị rút tới 283 lần liên tục chỉ trong đúng 90 phút thôi nha! Mỗi lần 1.000 NDT, cộng lại được 283.000 NDT (tầm hơn 1 tỷ VNĐ) bay màu luôn Toàn bộ đều là giao dịch thanh toán nhanh qua app bên thứ ba ở nước ngoài và cùng chuyển về một tài khoản nhận duy nhất.
Sau đó, chị Lý liền kiện Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (CCB) – Chi nhánh đường Trung Nam Bắc Kinh, đòi bồi thường đủ 283.000 NDT. Và plot twist là tòa án đã chấp thuận 100% yêu cầu của chị luôn!
Theo hồ sơ thì chị Lý mở tài khoản ở chi nhánh này từ năm 2011. Trong các năm 2014, 2016 và 2017, chị từng báo mất thẻ và xin cấp lại. Chiều 10/8/2017, tài khoản của chị bỗng nhiên phát sinh 283 giao dịch liên tiếp chỉ trong vòng 90 phút. Sau sự việc, chị Lý báo mất thẻ và trình báo công an ngay lập tức. Đến tháng 11 cùng năm, chị rút hết số dư còn lại và đóng tài khoản luôn cho xong.
Trong vụ việc này, chị Lý khẳng định không nhận được bất kỳ tin nhắn cảnh báo nào dù dịch vụ SMS banking đã được bật sẵn rồi, mà tiền thì cứ bay liên tục. Phía ngân hàng thì phủ nhận nhưng lại không đưa ra bằng chứng gì để chứng minh cả 
Tại tòa, ngân hàng argue rằng hệ thống giao dịch của họ đã tuân thủ tiêu chuẩn ngành, các giao dịch đều cần mật khẩu và việc chị Lý từng mất thẻ hay xài app bên thứ ba tiềm ẩn nhiều rủi ro. Ngân hàng thậm chí còn nghi ngờ vụ này có khả năng chị Lý "móc nối" với người khác và khẳng định lỗi không phải từ họ. Đồng thời, đơn vị này lập luận vụ việc có yếu tố hình sự nên phải xử lý bằng tố tụng hình sự trước đã.
Tuy nhiên, tòa sơ thẩm nhận định 283 giao dịch đều diễn ra ở nước ngoài, số tiền y chang nhau, thời gian gói gọn trong 90 phút - rõ ràng bất thường max luôn. Thế mà phía ngân hàng không chứng minh được đã gửi cảnh báo hay có biện pháp xác minh gì cả. Do đó, ngân hàng bị xác định không thực hiện đúng nghĩa vụ thận trọng và phải bồi thường toàn bộ thiệt hại.
Không phục, chi nhánh ngân hàng này đã gửi đơn kháng cáo lên Tòa án cấp trung Bắc Kinh. Đơn vị này còn xuất trình video thao tác iTunes trên iPhone, cố gắng "ném đá" rằng chị Lý trực tiếp thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Nhưng chị Lý đã phủ nhận ngay, khẳng định thẻ chưa từng liên kết với iTunes và thời điểm đó chị không dùng iPhone.
Tòa phúc thẩm đánh giá chứng cứ ngân hàng đưa ra không có giá trị thuyết phục, đồng thời ngân hàng không cung cấp được bằng chứng bổ sung nào khác. Cuối cùng, tòa bác đơn kháng cáo, giữ nguyên bản án sơ thẩm, buộc CCB Chi nhánh đường Trung Nam bồi thường cho chị Lý 283.000 NDT cùng khoản lãi phát sinh nữa
Theo quan điểm của thẩm phán, với tư cách là bên mở tài khoản và quản lý tiền gửi, ngân hàng có nghĩa vụ phải bảo đảm an toàn cho khách hàng. Trong các vụ lừa đảo thẻ ngân hàng, trọng tâm tranh chấp thường nằm ở việc ngân hàng có thực hiện đầy đủ nghĩa vụ này hay không. Với giao dịch trực tuyến không cần thẻ, yếu tố then chốt là ngân hàng đã xác minh thông tin và thực hiện nghĩa vụ cảnh báo hay chưa. Nếu không chứng minh được thì ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường.
Vụ án của chị Lý trở thành case study điển hình, cho thấy trong bối cảnh giao dịch online ngày càng phổ biến, trách nhiệm bảo mật và cảnh báo rủi ro của ngân hàng chính là "lá chắn" quan trọng để bảo vệ người gửi tiền đấy nhé! ️
Nguồn: soha.vn
Tháng 4/2024, Tòa án quận Hải Điến (Bắc Kinh) vừa công bố phán quyết về một vụ lừa đảo thẻ ngân hàng gây sốc cực mạnh. Chị Lý - nguyên đơn - kể lại rằng tài khoản của chị bị rút tới 283 lần liên tục chỉ trong đúng 90 phút thôi nha! Mỗi lần 1.000 NDT, cộng lại được 283.000 NDT (tầm hơn 1 tỷ VNĐ) bay màu luôn Toàn bộ đều là giao dịch thanh toán nhanh qua app bên thứ ba ở nước ngoài và cùng chuyển về một tài khoản nhận duy nhất.
Sau đó, chị Lý liền kiện Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (CCB) – Chi nhánh đường Trung Nam Bắc Kinh, đòi bồi thường đủ 283.000 NDT. Và plot twist là tòa án đã chấp thuận 100% yêu cầu của chị luôn!
Theo hồ sơ thì chị Lý mở tài khoản ở chi nhánh này từ năm 2011. Trong các năm 2014, 2016 và 2017, chị từng báo mất thẻ và xin cấp lại. Chiều 10/8/2017, tài khoản của chị bỗng nhiên phát sinh 283 giao dịch liên tiếp chỉ trong vòng 90 phút. Sau sự việc, chị Lý báo mất thẻ và trình báo công an ngay lập tức. Đến tháng 11 cùng năm, chị rút hết số dư còn lại và đóng tài khoản luôn cho xong.
Trong vụ việc này, chị Lý khẳng định không nhận được bất kỳ tin nhắn cảnh báo nào dù dịch vụ SMS banking đã được bật sẵn rồi, mà tiền thì cứ bay liên tục. Phía ngân hàng thì phủ nhận nhưng lại không đưa ra bằng chứng gì để chứng minh cả
Tại tòa, ngân hàng argue rằng hệ thống giao dịch của họ đã tuân thủ tiêu chuẩn ngành, các giao dịch đều cần mật khẩu và việc chị Lý từng mất thẻ hay xài app bên thứ ba tiềm ẩn nhiều rủi ro. Ngân hàng thậm chí còn nghi ngờ vụ này có khả năng chị Lý "móc nối" với người khác và khẳng định lỗi không phải từ họ. Đồng thời, đơn vị này lập luận vụ việc có yếu tố hình sự nên phải xử lý bằng tố tụng hình sự trước đã.
Tuy nhiên, tòa sơ thẩm nhận định 283 giao dịch đều diễn ra ở nước ngoài, số tiền y chang nhau, thời gian gói gọn trong 90 phút - rõ ràng bất thường max luôn. Thế mà phía ngân hàng không chứng minh được đã gửi cảnh báo hay có biện pháp xác minh gì cả. Do đó, ngân hàng bị xác định không thực hiện đúng nghĩa vụ thận trọng và phải bồi thường toàn bộ thiệt hại.
Không phục, chi nhánh ngân hàng này đã gửi đơn kháng cáo lên Tòa án cấp trung Bắc Kinh. Đơn vị này còn xuất trình video thao tác iTunes trên iPhone, cố gắng "ném đá" rằng chị Lý trực tiếp thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Nhưng chị Lý đã phủ nhận ngay, khẳng định thẻ chưa từng liên kết với iTunes và thời điểm đó chị không dùng iPhone.
Tòa phúc thẩm đánh giá chứng cứ ngân hàng đưa ra không có giá trị thuyết phục, đồng thời ngân hàng không cung cấp được bằng chứng bổ sung nào khác. Cuối cùng, tòa bác đơn kháng cáo, giữ nguyên bản án sơ thẩm, buộc CCB Chi nhánh đường Trung Nam bồi thường cho chị Lý 283.000 NDT cùng khoản lãi phát sinh nữa
Theo quan điểm của thẩm phán, với tư cách là bên mở tài khoản và quản lý tiền gửi, ngân hàng có nghĩa vụ phải bảo đảm an toàn cho khách hàng. Trong các vụ lừa đảo thẻ ngân hàng, trọng tâm tranh chấp thường nằm ở việc ngân hàng có thực hiện đầy đủ nghĩa vụ này hay không. Với giao dịch trực tuyến không cần thẻ, yếu tố then chốt là ngân hàng đã xác minh thông tin và thực hiện nghĩa vụ cảnh báo hay chưa. Nếu không chứng minh được thì ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường.
Vụ án của chị Lý trở thành case study điển hình, cho thấy trong bối cảnh giao dịch online ngày càng phổ biến, trách nhiệm bảo mật và cảnh báo rủi ro của ngân hàng chính là "lá chắn" quan trọng để bảo vệ người gửi tiền đấy nhé! ️
Nguồn: soha.vn