TraCute7983
New member
Đại diện VKSND TP HCM cho biết Phùng Thị Nghệ đã flex bất động sản, xế hộp, cây xăng... để chiếm đoạt hơn 1.200 tỷ đồng - số tiền khủng khiếp làm ai cũng phải choáng váng
## Câu chuyện "drama" bắt đầu từ đâu?
Ngày 27-5 vừa rồi, sau thời gian cân nhắc kỹ lưỡng, TAND TP HCM đã chính thức tuyên án với bị cáo Phùng Thị Nghệ (38 tuổi, sống ở quận 7, TP HCM) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Đại diện VKSND TP HCM nhận định hành vi của chị này nghiêm trọng vô cùng - phạm tội nhiều lần, mục đích hoàn toàn là lợi ích cá nhân. Thế nhưng trước tòa, Nghệ lại "plot twist" tự nhận mình là "nạn nhân" của hành vi cho vay nặng lãi từ những người tố cáo mình lừa đảo. Đọc đến đây mình cũng hơi ngỡ ngàng luôn á
## Background check: Từ nhân viên ngân hàng đến "nữ CEO" lừa đảo
Bị cáo Nghệ từng làm việc tại một ngân hàng ở TP HCM nhưng sau đó nghỉ sớm để khởi nghiệp. Chị bắt đầu với mô hình "mua đi bán lại" bất động sản và ô tô sang để kiếm lời. Ban đầu, Nghệ dùng tiền gia đình support và vay ngân hàng để kinh doanh.
Đến năm 2018, Nghệ lập Công ty Money Exchange - chuyên thu đổi ngoại tệ. Để scale up các quầy thu đổi ngoại tệ, chị huy động vốn từ nhiều người với cam kết trả lãi suất hấp dẫn. Các quầy của Nghệ chủ yếu phục vụ khách quốc tế. Nhưng plot twist thứ 2: từ cuối 2019 đến đầu 2020, dịch COVID-19 ập đến, việc kinh doanh không còn "slay" như trước. Dù vậy, Nghệ vẫn phải chi trả tiền thuê mặt bằng, lương nhân viên và các khoản khác, dẫn đến phải vay mượn nhiều người với lãi suất cao để duy trì hoạt động. Cuối 2020, Nghệ buộc phải đóng cửa toàn bộ các quầy.
Cũng trong giai đoạn này, Nghệ còn vay tiền ngân hàng và nhiều cá nhân để làm ăn bất động sản, ô tô. Nhưng do thị trường "đóng băng" nên không bán được gì cả. Thế mà vẫn phải trả lãi ngân hàng và lãi vay cá nhân. Đến cuối 2020, chị mất khả năng thanh toán luôn.
Nhưng đây mới là điểm đáng chú ý nhất: dù đã "âm vốn", Nghệ vẫn xây dựng hình ảnh "doanh nhân thành đạt", thường xuyên khoe lifestyle "sang xịn mịn" trên mạng xã hội. Sống ảo level cao thật sự!
## Chiêu trò "đánh bóng" hình ảnh như thế nào?
Đại diện VKSND TP HCM cho biết Nghệ tạo vẻ ngoài hào nhoáng bằng cách dùng tiền vay mượn để mua hàng loạt bất động sản tại các khu vực đắt đỏ ở quận 7 (TP HCM); tậu nhiều xế hộp sang chảnh để sử dụng. Để "polish" thêm image là người giàu có, chị còn thường xuyên share rằng mình có nhiều cây xăng, quầy thu đổi ngoại tệ, có mối quan hệ xã hội rộng rãi. Đỉnh cao nhất là Nghệ còn khoe sẽ thành lập ngân hàng tư nhân luôn!
Cơ quan công tố đánh giá Nghệ đã lợi dụng "lòng tham" của người khác để thực hiện hành vi phạm tội. Nắm được tâm lý muốn đầu tư để hưởng lợi nhuận cao, Nghệ "vẽ" ra nhiều hoạt động kinh doanh ảo để các nạn nhân góp vốn. Trong đó, bị hại N.N.L đã chuyển 606 tỷ đồng, bị hại T.B.T (cùng ở quận 7) đã chuyển 602 tỷ đồng cho Nghệ. Con số khủng khiếp thật đấy!
## Lời khai "drama" tại tòa: Tiền ảo hay tiền thật?
Trả lời HĐXX, Nghệ phủ nhận hoàn toàn cáo buộc phạm tội. Bị cáo khai quen bà N.N.L qua hội chơi golf của chồng mình. Hai vợ chồng bà N.N.L và vợ chồng Nghệ thường xuyên đi ăn uống cùng nhau. Qua bà N.N.L, Nghệ gặp và dần thân với bà T.B.T.
Nghệ thừa nhận có nhận tiền từ bà N.N.L và T.B.T nhưng không phải mượn để kinh doanh xăng dầu, ngoại tệ mà dùng đầu tư tiền ảo. Theo đó, Nghệ thường xuyên cần huy động nguồn tiền lớn trong thời gian ngắn để nạp vào tài khoản Bitcoin. Tuy nhiên, vào năm 2020, Nghệ khai bị hack mất tài khoản trên sàn tiền ảo trị giá 20 triệu USD. Nghe cũng "sus" phết nhỉ?
Bị cáo nói rằng việc chuyển tiền giữa Nghệ với bà N.N.L và T.B.T là vay mượn trả lãi suất cao từ 6%-15%/tháng. Bị cáo cho rằng bản thân là nạn nhân của những người này, phủ nhận lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo lời Nghệ, bà N.N.L và T.B.T đã hướng dẫn cách nhắn tin vay tiền để những người này dùng tin nhắn gửi cho người quen khác nhằm huy động tiền cho Nghệ vay. Khi cần tiền, Nghệ nhắn kiểu: "Hôm nay chị cho em mượn 20 tỷ để em thanh toán tiền hàng cho kịp tiến độ được không? Thứ hai em thu được ít tiền hàng về, chị lấy lãi bao nhiêu em gửi lại"...
Tuy nhiên, Nghệ không có bất kỳ tài liệu nào chứng minh những lời khai này. HĐXX xác định trên thực tế Nghệ không kinh doanh xăng dầu, quầy thu đổi ngoại tệ hoạt động không hiệu quả, không thực hiện bất kỳ thủ tục thành lập ngân hàng nào. Sau khi nhận tiền từ các nạn nhân, Nghệ không dùng đúng mục đích đã thông tin mà dùng để trả nợ, tiêu xài cá nhân. Sau đó vài ngày hoặc chậm nhất 1 tuần, Nghệ lại tiếp tục huy động tiền từ người khác để trả lại cho các nạn nhân, mục đích là để họ tin tưởng rằng Nghệ làm ăn hiệu quả, có lợi nhuận từ số tiền góp và tiếp tục duy trì việc góp vốn với Nghệ. Kiểu Ponzi scheme classic luôn!
## Kết cục: Án chung thân và núi nợ khổng lồ
Theo HĐXX, bị cáo Nghệ đã lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1.200 tỷ đồng của 2 nạn nhân. Tuy nhiên, Nghệ từng chuyển trả lợi nhuận cho bà T.B.T hơn 416 tỷ đồng, bà N.N.L hơn 443 tỷ đồng. Do đó, HĐXX tuyên buộc bị cáo phải trả cho bị hại N.N.L hơn 162 tỷ đồng, bị hại T.B.T hơn 159 tỷ đồng.
Nhưng plot twist cuối cùng: hiện Nghệ đã không còn tài sản nào đứng tên, tài khoản ngân hàng cá nhân chỉ còn hơn 8 triệu đồng - không đủ tiền trả cho các nạn nhân. Từ "rich kid ảo" giờ chỉ còn vài triệu trong tài khoản, nghĩ mà buồn
HĐXX còn cho rằng trong quá trình điều tra và tại tòa, bị cáo quanh co chối tội, không có thiện chí khắc phục hậu quả. Do đó, cần áp dụng mức hình phạt nặng nhất. Cuối cùng, HĐXX quyết định tuyên án chung thân về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với bị cáo Nghệ.
Ngoài 2 nạn nhân trong vụ án này, còn 8 cá nhân ở TP HCM, Hà Nội, Hải Dương tố cáo Nghệ lừa đảo chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng nữa. Hiện những tố cáo này đã được Công an TP HCM tách ra để xử lý giai đoạn 2. Drama vẫn còn tiếp diễn!
Nguồn: soha.vn
## Câu chuyện "drama" bắt đầu từ đâu?
Ngày 27-5 vừa rồi, sau thời gian cân nhắc kỹ lưỡng, TAND TP HCM đã chính thức tuyên án với bị cáo Phùng Thị Nghệ (38 tuổi, sống ở quận 7, TP HCM) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Đại diện VKSND TP HCM nhận định hành vi của chị này nghiêm trọng vô cùng - phạm tội nhiều lần, mục đích hoàn toàn là lợi ích cá nhân. Thế nhưng trước tòa, Nghệ lại "plot twist" tự nhận mình là "nạn nhân" của hành vi cho vay nặng lãi từ những người tố cáo mình lừa đảo. Đọc đến đây mình cũng hơi ngỡ ngàng luôn á
## Background check: Từ nhân viên ngân hàng đến "nữ CEO" lừa đảo
Bị cáo Nghệ từng làm việc tại một ngân hàng ở TP HCM nhưng sau đó nghỉ sớm để khởi nghiệp. Chị bắt đầu với mô hình "mua đi bán lại" bất động sản và ô tô sang để kiếm lời. Ban đầu, Nghệ dùng tiền gia đình support và vay ngân hàng để kinh doanh.
Đến năm 2018, Nghệ lập Công ty Money Exchange - chuyên thu đổi ngoại tệ. Để scale up các quầy thu đổi ngoại tệ, chị huy động vốn từ nhiều người với cam kết trả lãi suất hấp dẫn. Các quầy của Nghệ chủ yếu phục vụ khách quốc tế. Nhưng plot twist thứ 2: từ cuối 2019 đến đầu 2020, dịch COVID-19 ập đến, việc kinh doanh không còn "slay" như trước. Dù vậy, Nghệ vẫn phải chi trả tiền thuê mặt bằng, lương nhân viên và các khoản khác, dẫn đến phải vay mượn nhiều người với lãi suất cao để duy trì hoạt động. Cuối 2020, Nghệ buộc phải đóng cửa toàn bộ các quầy.
Cũng trong giai đoạn này, Nghệ còn vay tiền ngân hàng và nhiều cá nhân để làm ăn bất động sản, ô tô. Nhưng do thị trường "đóng băng" nên không bán được gì cả. Thế mà vẫn phải trả lãi ngân hàng và lãi vay cá nhân. Đến cuối 2020, chị mất khả năng thanh toán luôn.
Nhưng đây mới là điểm đáng chú ý nhất: dù đã "âm vốn", Nghệ vẫn xây dựng hình ảnh "doanh nhân thành đạt", thường xuyên khoe lifestyle "sang xịn mịn" trên mạng xã hội. Sống ảo level cao thật sự!
## Chiêu trò "đánh bóng" hình ảnh như thế nào?
Đại diện VKSND TP HCM cho biết Nghệ tạo vẻ ngoài hào nhoáng bằng cách dùng tiền vay mượn để mua hàng loạt bất động sản tại các khu vực đắt đỏ ở quận 7 (TP HCM); tậu nhiều xế hộp sang chảnh để sử dụng. Để "polish" thêm image là người giàu có, chị còn thường xuyên share rằng mình có nhiều cây xăng, quầy thu đổi ngoại tệ, có mối quan hệ xã hội rộng rãi. Đỉnh cao nhất là Nghệ còn khoe sẽ thành lập ngân hàng tư nhân luôn!
Cơ quan công tố đánh giá Nghệ đã lợi dụng "lòng tham" của người khác để thực hiện hành vi phạm tội. Nắm được tâm lý muốn đầu tư để hưởng lợi nhuận cao, Nghệ "vẽ" ra nhiều hoạt động kinh doanh ảo để các nạn nhân góp vốn. Trong đó, bị hại N.N.L đã chuyển 606 tỷ đồng, bị hại T.B.T (cùng ở quận 7) đã chuyển 602 tỷ đồng cho Nghệ. Con số khủng khiếp thật đấy!
## Lời khai "drama" tại tòa: Tiền ảo hay tiền thật?
Trả lời HĐXX, Nghệ phủ nhận hoàn toàn cáo buộc phạm tội. Bị cáo khai quen bà N.N.L qua hội chơi golf của chồng mình. Hai vợ chồng bà N.N.L và vợ chồng Nghệ thường xuyên đi ăn uống cùng nhau. Qua bà N.N.L, Nghệ gặp và dần thân với bà T.B.T.
Nghệ thừa nhận có nhận tiền từ bà N.N.L và T.B.T nhưng không phải mượn để kinh doanh xăng dầu, ngoại tệ mà dùng đầu tư tiền ảo. Theo đó, Nghệ thường xuyên cần huy động nguồn tiền lớn trong thời gian ngắn để nạp vào tài khoản Bitcoin. Tuy nhiên, vào năm 2020, Nghệ khai bị hack mất tài khoản trên sàn tiền ảo trị giá 20 triệu USD. Nghe cũng "sus" phết nhỉ?
Bị cáo nói rằng việc chuyển tiền giữa Nghệ với bà N.N.L và T.B.T là vay mượn trả lãi suất cao từ 6%-15%/tháng. Bị cáo cho rằng bản thân là nạn nhân của những người này, phủ nhận lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo lời Nghệ, bà N.N.L và T.B.T đã hướng dẫn cách nhắn tin vay tiền để những người này dùng tin nhắn gửi cho người quen khác nhằm huy động tiền cho Nghệ vay. Khi cần tiền, Nghệ nhắn kiểu: "Hôm nay chị cho em mượn 20 tỷ để em thanh toán tiền hàng cho kịp tiến độ được không? Thứ hai em thu được ít tiền hàng về, chị lấy lãi bao nhiêu em gửi lại"...
Tuy nhiên, Nghệ không có bất kỳ tài liệu nào chứng minh những lời khai này. HĐXX xác định trên thực tế Nghệ không kinh doanh xăng dầu, quầy thu đổi ngoại tệ hoạt động không hiệu quả, không thực hiện bất kỳ thủ tục thành lập ngân hàng nào. Sau khi nhận tiền từ các nạn nhân, Nghệ không dùng đúng mục đích đã thông tin mà dùng để trả nợ, tiêu xài cá nhân. Sau đó vài ngày hoặc chậm nhất 1 tuần, Nghệ lại tiếp tục huy động tiền từ người khác để trả lại cho các nạn nhân, mục đích là để họ tin tưởng rằng Nghệ làm ăn hiệu quả, có lợi nhuận từ số tiền góp và tiếp tục duy trì việc góp vốn với Nghệ. Kiểu Ponzi scheme classic luôn!
## Kết cục: Án chung thân và núi nợ khổng lồ
Theo HĐXX, bị cáo Nghệ đã lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1.200 tỷ đồng của 2 nạn nhân. Tuy nhiên, Nghệ từng chuyển trả lợi nhuận cho bà T.B.T hơn 416 tỷ đồng, bà N.N.L hơn 443 tỷ đồng. Do đó, HĐXX tuyên buộc bị cáo phải trả cho bị hại N.N.L hơn 162 tỷ đồng, bị hại T.B.T hơn 159 tỷ đồng.
Nhưng plot twist cuối cùng: hiện Nghệ đã không còn tài sản nào đứng tên, tài khoản ngân hàng cá nhân chỉ còn hơn 8 triệu đồng - không đủ tiền trả cho các nạn nhân. Từ "rich kid ảo" giờ chỉ còn vài triệu trong tài khoản, nghĩ mà buồn
HĐXX còn cho rằng trong quá trình điều tra và tại tòa, bị cáo quanh co chối tội, không có thiện chí khắc phục hậu quả. Do đó, cần áp dụng mức hình phạt nặng nhất. Cuối cùng, HĐXX quyết định tuyên án chung thân về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với bị cáo Nghệ.
Ngoài 2 nạn nhân trong vụ án này, còn 8 cá nhân ở TP HCM, Hà Nội, Hải Dương tố cáo Nghệ lừa đảo chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng nữa. Hiện những tố cáo này đã được Công an TP HCM tách ra để xử lý giai đoạn 2. Drama vẫn còn tiếp diễn!
Nguồn: soha.vn