MochiVN2545
New member
Ngày 2/9 vừa rồi, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC46) Công an tỉnh Phú Thọ đã thông tin về vụ án chấn động: tham ô tài sản và vi phạm quy định cho vay khiến ngân hàng "bay màu" tới 13.815.400.000 đồng Sự việc xảy ra tại Ngân hàng Chính sách Xã hội huyện Hạ Hoà và huyện Yên Lập.
Cơ quan CSĐT (Phòng PC46) đã ra lệnh bắt khẩn cấp 6 đối tượng, gồm có: Nguyễn Vinh Quân - Phó giám đốc Ngân hàng CSXH huyện Hạ Hoà; Nguyễn Thành Giáp - Trưởng kế toán ngân quỹ cùng đơn vị; và Lê Thái Hùng - Phó giám đốc Ngân hàng CSXH huyện Yên Lập về hành vi "Tham ô tài sản" theo điều 278 BLHS.
Ngoài ra còn có 3 cán bộ tín dụng của Ngân hàng CSXH huyện Hạ Hoà là Nguyễn Tiến Cương, Hoàng Trung Hải, Nguyễn Đức Thịnh bị bắt về hành vi "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" theo điều 179 BLHS.
Thủ đoạn tinh vi không ngờ
Qua công tác nắm tình hình địa bàn, Phòng PC46 phát hiện một số cán bộ đã "chơi xấu" bằng cách chiếm đoạt tiền trong quá trình cho vay và thu hồi nợ. Kiểu là thu nợ trực tiếp của hộ vay nhưng không nộp về ngân hàng, hoặc làm giấy tờ giải ngân nhưng thực tế không đưa tiền cho người vay luôn ấy
Từ manh mối này, đơn vị đã tổ chức điều tra kỹ càng. Họ thu thập hồ sơ pháp lý, xác minh từng hộ dân đã được duyệt vay nhưng chưa nhận tiền, kiểm tra những hộ đã trả nợ xong mà vẫn bị "chôm" tiền. Mục đích là để xác định chính xác cán bộ nào đã chiếm dụng số tiền đó.
Background ngân hàng "xịn sò" thế nào?
Ngân hàng CSXH huyện Hạ Hòa thuộc Chi nhánh Ngân hàng CSXH tỉnh Phú Thọ, được thành lập theo Quyết định số 508 ngày 10/5/2013. Đây là đơn vị có 100% vốn Nhà nước, hoạt động với chức năng chính là huy động vốn từ các tổ chức trong và ngoài nước để cho người nghèo và đối tượng chính sách vay.
Từ năm 2013 đến cuối 2016, một số cán bộ đã lợi dụng chức vụ để chiếm dụng tiền trong quá trình thu hồi nợ. Cụ thể là lập hồ sơ vay vốn cho khách hàng, nhưng sau khi giải ngân lại không đưa tiền cho người vay – kiểu "ăn chặn" luôn đó
Tóm lại làm được gì? ️
Sau khi có đủ bằng chứng, Cơ quan CSĐT đã khởi tố vụ án và bắt tạm giam Quân, Giáp, Hải, Thịnh về tội tham ô tài sản; còn Cương bị bắt về tội vi phạm quy định cho vay.
Quá trình đấu tranh cho thấy: Quân cùng đồng bọn đã thu nợ của các hộ dân nhưng không nộp về ngân hàng, hoặc giải ngân mà không phát tiền cho người vay.
Thủ đoạn của bọn họ cực kỳ tinh vi:
• Thu nợ trực tiếp trước ngày giao dịch chính thức
• Thu nợ của những hộ trả trước hạn
• Thu tiền tận nhà các hộ dân
Tổng số nợ họ thu được là hơn 4,4 tỷ đồng nhưng không nộp quỹ
Chưa hết đâu! Các đối tượng còn lập hồ sơ vay cho hộ dân, nhưng khi giải ngân thì không thông báo. Hoặc có thông báo nhưng khi người dân đến nhận tiền thì "hẹn lại sau", rồi tự ký giả chữ ký vào chứng từ, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng nữa
Ngoài ra còn có hành vi "nhờ vay, vay hộ, vay lại" rồi chiếm đoạt 302 triệu đồng. Để che giấu tội lỗi, các đối tượng còn làm giả biên lai thu tiền, phiếu giao dịch...
Case bên Yên Lập cũng không vừa
Tại Ngân hàng CSXH huyện Yên Lập, Lê Thái Hùng - Phó giám đốc Phòng giao dịch cũng "góp vui" bằng cách chiếm đoạt tiền thu nợ. Cụ thể là thu nợ của 24 hộ vay nhưng không nộp về ngân hàng, chiếm đoạt 420 triệu đồng. Thêm vào đó còn "vay ké" vào các hộ dân để chiếm đoạt khoảng 536 triệu đồng nữa.
Để che giấu hành vi, Hùng tiếp tục nộp lãi thay cho một số khách hàng nên lâu lắm mới bị phát hiện.
Nguồn: soha.vn