MochiCoco5560
New member
Chỉ hơn 1 tháng trước khi bị bắt, ông Phạm Công Danh vẫn hào hứng kể về kế hoạch kỷ niệm 50 năm tuổi đời của Tập đoàn Thiên Thanh và gói tín dụng khủng 50.000 tỷ đồng. Ai ngờ drama lại đến nhanh như vậy!
Ông Phạm Công Danh - nguyên Chủ tịch Tập đoàn Thiên Thanh kiêm Chủ tịch HĐQT Ngân hàng (NH) TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB), vừa bị Cơ quan CSĐT Bộ Công an khởi tố, bắt tạm giam vì liên quan đến vụ "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng". Vụ việc được điều tra theo Điều 165 Bộ luật Hình sự, xảy ra tại Công ty TNHH Tập đoàn Thiên Thanh.
Ông Danh sinh năm 1965 tại Quảng Ngãi, có nhiều năm hoạt động trong ngành vật liệu xây dựng và "nhảy sân" sang ngành tài chính ngân hàng cách đây vài năm.
Trước khi bị bắt, những sai phạm trong quá trình hoạt động tại NH Xây dựng đã được đặt câu hỏi với ban lãnh đạo ngân hàng này rồi đó!
**Chuyện gì đã xảy ra trước khi bị bắt? **
Vào giữa tháng 6-2014, hơn 1 tháng trước khi drama nổ ra, phóng viên đã có cuộc trao đổi với ông Danh. Lúc đó, ông còn rất hào hứng nói về đề án phát triển ngành vật liệu xây dựng (VLXD) theo mô hình tập trung: có sàn giao dịch VLXD với Thiên Thanh đóng vai "nhà tổ chức", còn VNCB lo phần "cấp tín dụng".
"Tôi đang chuẩn bị hoạt động kỷ niệm 50 năm chặng đường của Thiên Thanh vào tháng 10 tới. Suốt chặng đường qua, chúng tôi chỉ sản xuất và làm nhà phân phối về VLXD. Nhưng nay, chúng tôi chuyển sang bước cao hơn là nhà tổ chức. Thế nên, khoảng chục năm trở lại đây, Thiên Thanh đã dọn dẹp không sản xuất nữa mà chuyển sang mô hình làm nhà tổ chức, xuất phát từ nhu cầu của thị trường và cần một NH để phục vụ riêng cho ngành xây dựng" - ông Danh nói.
Để thực hiện tham vọng này, khoảng 5 năm trước, Thiên Thanh đã kiến nghị với Bộ Xây dựng cho phép thành lập một NH chuyên về xây dựng nhưng lúc đó Thống đốc NH Nhà nước chưa gật đầu. Thế là khi NH Nhà nước kêu gọi doanh nghiệp tham gia tái cơ cấu các NH yếu kém, Thiên Thanh đã chọn NH Đại Tín (Trust Bank) - tên gọi cũ của NH Xây dựng trước tháng 5-2013 để "lột xác".
"Tôi đoán là các NH yếu kém thì rất khó khăn, đặc biệt là nợ xấu. Tôi biết nợ xấu rất rõ nhưng suy nghĩ hơi chủ quan là mình có thể kêu gọi các doanh nghiệp trong ngành xây dựng tham gia vào tái cơ cấu nhưng có một số bất đồng giữa nhóm cổ đông cũ và mới. Với đề án phục vụ cho ngành xây dựng, việc một nhà sản xuất và phân phối như chúng tôi vươn lên thành nhà tổ chức rồi tham gia lĩnh vực NH là nỗ lực rất lớn. Một việc rất áp lực và chưa có tiền lệ ở Việt Nam, là tháo gỡ 50.000 tỷ đồng bằng hàng hóa qua hình thức NH cấp tín dụng và giám sát 100%" - ông Danh nói về gói 50.000 tỷ đồng siêu khủng.
**Plot twist: Những sai phạm được phanh phui **
Liên quan đến sai phạm của ông Phạm Công Danh và ông Phan Thành Mai, theo tìm hiểu thì NH Xây dựng dưới thời hai ông này đã có nhiều "vấn đề" liên quan đến việc thuê trụ sở ở số 286 Tô Hiến Thành và 816 Sư Vạn Hạnh (quận 10, TP HCM), cho vay một số doanh nghiệp thua lỗ gây nguy cơ nợ xấu, ủy thác đầu tư và đầu tư cơ sở vật chất khi chưa được NHNN cho phép...
Ông Danh thừa nhận có sai phạm nhưng khẳng định không lớn so với chiến lược của ban lãnh đạo. "Có sai sót nhưng không đáng kể so với chiến lược của chúng tôi, và bản chất vấn đề chúng tôi không có lợi gì" - ông Danh giải thích về sai phạm trong quá trình thuê trụ sở cho NH Xây dựng ở 2 địa chỉ trên, đồng thời cho biết đang khắc phục cũng như chờ ý kiến từ phía Tổ giám sát, NH Nhà nước và sẽ tuân thủ yêu cầu.
**Thiên Thanh và NH Xây dựng: Mối quan hệ "đặc biệt" **
Tiền thân của Tập đoàn Thiên Thanh là Hãng Gạch bông Hương Sơn được thành lập từ năm 1964 tại Quảng Ngãi. Từ năm 2000, tập đoàn này đổi tên và "tiến đánh" vào TP HCM, sau đó phát triển mạng lưới trên toàn quốc.
Thiên Thanh có vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng, trong đó ông Phạm Công Danh sở hữu tận 80% vốn, còn lại 20% thuộc về bà Quách Khánh Chi.
Ngoài mảng vật liệu xây dựng - trang thiết bị nội thất truyền thống, Thiên Thanh còn "đa năng" lấn sân sang nhiều lĩnh vực khác như mua bán ô tô, bất động sản, tư vấn - đầu tư tài chính, du lịch - nhà hàng - khách sạn...
Là một tập đoàn đa ngành, Thiên Thanh có hàng chục đơn vị trực thuộc ở nhiều tỉnh thành như Công ty TNHH Quốc tế Thiên Thanh; Khách sạn Thiên Thanh Tam Kỳ - Quảng Nam; Khách sạn Green Plaza Đà Nẵng; Salon Auto Thiên Thanh (TP HCM); Trung tâm Kinh doanh vật liệu xây dựng - trang thiết bị nội thất Thiên Thanh (TP HCM); Trung tâm Kinh doanh - Dịch vụ Ô tô Thiên Thanh (quận 10, TP HCM); Siêu thị Ô tô Thiên Thanh - Bình Dương và nhiều đơn vị khác nữa!
**Khi Thiên Thanh làm "ông lớn" **
Sự kiện đình đám của Thiên Thanh năm 2011 là khi tập đoàn công bố sở hữu cả loạt khu đất và triển khai siêu nhiều dự án bất động sản như Khu phức hợp Thiên Thanh Plaza Đà Nẵng (tổng vốn dự kiến 750 triệu USD) trên nền sân vận động Chi Lăng cũ, Trung tâm Thương mại vật liệu xây dựng - trang thiết bị nội thất tại số 302 Tô Hiến Thành (TP HCM)...
Và đặc biệt nhất là vào cuối năm 2012, đầu năm 2013, Thiên Thanh "lên đời" với vai trò nhóm cổ đông lớn tham gia tái cơ cấu Ngân hàng TMCP Đại Tín (TrustBank). Phần lớn lãnh đạo cũ của TrustBank bị thay thế bằng người của Tập đoàn Thiên Thanh tại kỳ đại hội cổ đông bất thường hồi tháng 1-2013. Sau đó, Thiên Thanh và nhóm cổ đông tiếp tục rót tiền tăng vốn cho TrustBank từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng; đồng thời đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) và thay đổi tôn chỉ hoạt động, tập trung phục vụ lĩnh vực xây dựng.
Dấu ấn của Ngân hàng Xây dựng là việc ngân hàng này cùng Tập đoàn Thiên Thanh làm đầu mối triển khai gói tín dụng liên kết "4 nhà" 50.000 tỷ đồng trong lĩnh vực bất động sản. Theo đó, ông Phan Thành Mai với vai trò tổng giám đốc VNCB, đồng thời là Tổng thư ký Hiệp hội bất động sản Việt Nam đã liên tục xuất hiện trước công chúng để giới thiệu về gói tín dụng này. Nhưng mà đến giờ, kết quả thực hiện của gói tín dụng liên kết này vẫn là ẩn số!
Nguồn: soha.vn