Nhờ hệ thống AI xịn xò của ngân hàng và sự phối hợp cực chuẩn với công an Trung Quốc, một vụ lừa đảo khủng đã bị "chặn đứng" kịp thời, giúp nạn nhân "giữ túi tiền"
Sáng ngày 2/4/2025, khoảng 9h sáng, tại phòng giao dịch Hoàng Hà thuộc chi nhánh Thẩm Dương, Liêu Ninh của Ngân hàng Quảng Phát, một khách hàng họ Lý mang theo giấy tờ tùy thân được cấp ở tỉnh khác đến rút 49.000 NDT (hơn 184 triệu đồng) tiền mặt. Nhưng trong lúc xử lý giao dịch, nhân viên ngân hàng "bắt gặp" dấu hiệu lạ từ hệ thống cảnh báo rủi ro nội bộ
Theo data ghi nhận được, tài khoản này vừa mở vào ngày 28/3/2025 - tức mới 4 ngày thôi nhé! Từ 28/3 đến 1/4/2025, tài khoản "bay" liên tiếp 4 giao dịch chuyển khoản với các mức giá trị khác nhau. Đáng ngờ nhất là riêng ngày 1/4/2025, tài khoản bất ngờ "hốt" về 200.000 NDT (hơn 752 triệu đồng) từ một tài khoản khác, và ngay sau đó chủ nhân đã rút luôn 60.000 NDT (hơn 225 triệu đồng)
Nhân viên ngân hàng ngay lập tức nhận ra đây là chiêu "giao dịch nhỏ thăm dò – chuyển tiền lớn – rút tiền nhanh" quen thuộc trong các vụ lừa đảo viễn thông mà cơ quan chức năng Trung Quốc đã nhiều lần cảnh báo. Thêm vào đó, giấy tờ tùy thân cho thấy khách hàng không phải người Thẩm Dương và có dấu hiệu "bay nhảy" liên vùng thường xuyên - càng thêm khả nghi
Trước tình huống này, nhân viên phòng giao dịch Hoàng Hà lập tức bấm nút "SOS" - kích hoạt cơ chế phối hợp ngân hàng - công an, đồng thời gửi yêu cầu xác minh đến Trung tâm phòng chống lừa đảo quận Hoàng Cô. Để kéo thời gian chờ công an đến, nhân viên đã "câu giờ" bằng lý do "hệ thống cần kiểm tra thêm". Tuy nhiên, trong lúc chờ, khách hàng đã... bỏ đi
Ngay lập tức, chi nhánh Thẩm Dương của Ngân hàng Quảng Phát triển khai chiến thuật "phòng thủ toàn thành phố" - chia sẻ thông tin người đáng ngờ tới toàn bộ các phòng giao dịch lân cận qua hệ thống liên lạc nội bộ.
Đến khoảng 10h cùng ngày, khách hàng này xuất hiện tại phòng giao dịch chi nhánh Thiết Tây và tiếp tục yêu cầu rút tiền. Vì đã được cảnh báo trước, nhân viên ở đây lập tức liên hệ với Trung tâm phòng chống lừa đảo. Trong lúc chờ kết nối, thông tin được chuyển lại phòng giao dịch Hoàng Hà để báo cáo lần 2 với công an địa phương. Nhưng vì quá cảnh giác, khách hàng lại tiếp tục... "biến"
Đến khoảng 11h, người này "chuyển sân" tới phòng giao dịch chi nhánh Kiến Đại để thực hiện giao dịch rút tiền. Sau khi nhận thông tin cảnh báo, nhân viên tại đây đã viện dẫn quy trình "rút tiền số lượng lớn cần cấp trên phê duyệt" để kéo dài thời gian, đồng thời thông báo tới Trung tâm phòng chống lừa đảo.
Và cuối cùng, lực lượng chức năng địa phương đã có mặt tại hiện trường kịp thời, tiến hành trao đổi và đưa khách hàng rời khỏi phòng giao dịch để phục vụ công tác xác minh
Chiều cùng ngày, bộ phận vận hành của chi nhánh Thẩm Dương nhận được thông báo từ Trung tâm phòng chống lừa đảo về việc 2 cảnh sát sẽ đưa khách hàng họ Lý quay lại phòng giao dịch Hoàng Hà để rút số tiền còn lại trong tài khoản là 140.000 NDT (hơn 526 triệu đồng).
Khoảng 14h, dưới sự giám sát của lực lượng chức năng Trung Quốc, giao dịch rút tiền được tiến hành theo đúng quy định. Ngay sau đó, toàn bộ 140.000 NDT còn lại trong tài khoản được xác định là có liên quan đến hành vi lừa đảo và đã bị phong tỏa thành công - "cứu" kịp thời tài sản cho nạn nhân
Theo thông tin từ cơ quan chức năng Trung Quốc, ngày 1/4/2025, nạn nhân tại tỉnh Hà Bắc đã nhận được thông báo về việc số tiền bị lừa đã được thu hồi. Ban đầu, người này không tin và còn nghi ngờ đây là một "màn lừa" khác. Chỉ khi toàn bộ số tiền được hoàn trả đầy đủ, nạn nhân mới xác nhận sự việc là có thật - cảm giác chắc hẳn sướng như được "gỡ gạc" vậy
Đại diện chi nhánh Thẩm Dương của Ngân hàng Quảng Phát cho biết, thành công của vụ việc đến từ cơ chế chia sẻ thông tin real-time giữa các phòng giao dịch, giúp hình thành mạng lưới cảnh báo "một điểm phát hiện – toàn hệ thống phản ứng" cực kỳ hiệu quả
Cơ quan chức năng Trung Quốc cũng khuyến cáo người dân cần siêu cảnh giác với các khoản chuyển tiền từ người lạ. Trong trường hợp nghi ngờ lừa đảo, cần lập tức liên hệ với cơ quan công an hoặc ngân hàng gần nhất để phong tỏa tài khoản nhằm hạn chế tối đa thiệt hại tài chính nhé!
(Theo Sina)
Nguồn: kenh14.vn
Sáng ngày 2/4/2025, khoảng 9h sáng, tại phòng giao dịch Hoàng Hà thuộc chi nhánh Thẩm Dương, Liêu Ninh của Ngân hàng Quảng Phát, một khách hàng họ Lý mang theo giấy tờ tùy thân được cấp ở tỉnh khác đến rút 49.000 NDT (hơn 184 triệu đồng) tiền mặt. Nhưng trong lúc xử lý giao dịch, nhân viên ngân hàng "bắt gặp" dấu hiệu lạ từ hệ thống cảnh báo rủi ro nội bộ
Theo data ghi nhận được, tài khoản này vừa mở vào ngày 28/3/2025 - tức mới 4 ngày thôi nhé! Từ 28/3 đến 1/4/2025, tài khoản "bay" liên tiếp 4 giao dịch chuyển khoản với các mức giá trị khác nhau. Đáng ngờ nhất là riêng ngày 1/4/2025, tài khoản bất ngờ "hốt" về 200.000 NDT (hơn 752 triệu đồng) từ một tài khoản khác, và ngay sau đó chủ nhân đã rút luôn 60.000 NDT (hơn 225 triệu đồng)
Nhân viên ngân hàng ngay lập tức nhận ra đây là chiêu "giao dịch nhỏ thăm dò – chuyển tiền lớn – rút tiền nhanh" quen thuộc trong các vụ lừa đảo viễn thông mà cơ quan chức năng Trung Quốc đã nhiều lần cảnh báo. Thêm vào đó, giấy tờ tùy thân cho thấy khách hàng không phải người Thẩm Dương và có dấu hiệu "bay nhảy" liên vùng thường xuyên - càng thêm khả nghi
Trước tình huống này, nhân viên phòng giao dịch Hoàng Hà lập tức bấm nút "SOS" - kích hoạt cơ chế phối hợp ngân hàng - công an, đồng thời gửi yêu cầu xác minh đến Trung tâm phòng chống lừa đảo quận Hoàng Cô. Để kéo thời gian chờ công an đến, nhân viên đã "câu giờ" bằng lý do "hệ thống cần kiểm tra thêm". Tuy nhiên, trong lúc chờ, khách hàng đã... bỏ đi
Ngay lập tức, chi nhánh Thẩm Dương của Ngân hàng Quảng Phát triển khai chiến thuật "phòng thủ toàn thành phố" - chia sẻ thông tin người đáng ngờ tới toàn bộ các phòng giao dịch lân cận qua hệ thống liên lạc nội bộ.
Đến khoảng 10h cùng ngày, khách hàng này xuất hiện tại phòng giao dịch chi nhánh Thiết Tây và tiếp tục yêu cầu rút tiền. Vì đã được cảnh báo trước, nhân viên ở đây lập tức liên hệ với Trung tâm phòng chống lừa đảo. Trong lúc chờ kết nối, thông tin được chuyển lại phòng giao dịch Hoàng Hà để báo cáo lần 2 với công an địa phương. Nhưng vì quá cảnh giác, khách hàng lại tiếp tục... "biến"
Đến khoảng 11h, người này "chuyển sân" tới phòng giao dịch chi nhánh Kiến Đại để thực hiện giao dịch rút tiền. Sau khi nhận thông tin cảnh báo, nhân viên tại đây đã viện dẫn quy trình "rút tiền số lượng lớn cần cấp trên phê duyệt" để kéo dài thời gian, đồng thời thông báo tới Trung tâm phòng chống lừa đảo.
Và cuối cùng, lực lượng chức năng địa phương đã có mặt tại hiện trường kịp thời, tiến hành trao đổi và đưa khách hàng rời khỏi phòng giao dịch để phục vụ công tác xác minh
Chiều cùng ngày, bộ phận vận hành của chi nhánh Thẩm Dương nhận được thông báo từ Trung tâm phòng chống lừa đảo về việc 2 cảnh sát sẽ đưa khách hàng họ Lý quay lại phòng giao dịch Hoàng Hà để rút số tiền còn lại trong tài khoản là 140.000 NDT (hơn 526 triệu đồng).
Khoảng 14h, dưới sự giám sát của lực lượng chức năng Trung Quốc, giao dịch rút tiền được tiến hành theo đúng quy định. Ngay sau đó, toàn bộ 140.000 NDT còn lại trong tài khoản được xác định là có liên quan đến hành vi lừa đảo và đã bị phong tỏa thành công - "cứu" kịp thời tài sản cho nạn nhân
Theo thông tin từ cơ quan chức năng Trung Quốc, ngày 1/4/2025, nạn nhân tại tỉnh Hà Bắc đã nhận được thông báo về việc số tiền bị lừa đã được thu hồi. Ban đầu, người này không tin và còn nghi ngờ đây là một "màn lừa" khác. Chỉ khi toàn bộ số tiền được hoàn trả đầy đủ, nạn nhân mới xác nhận sự việc là có thật - cảm giác chắc hẳn sướng như được "gỡ gạc" vậy
Đại diện chi nhánh Thẩm Dương của Ngân hàng Quảng Phát cho biết, thành công của vụ việc đến từ cơ chế chia sẻ thông tin real-time giữa các phòng giao dịch, giúp hình thành mạng lưới cảnh báo "một điểm phát hiện – toàn hệ thống phản ứng" cực kỳ hiệu quả
Cơ quan chức năng Trung Quốc cũng khuyến cáo người dân cần siêu cảnh giác với các khoản chuyển tiền từ người lạ. Trong trường hợp nghi ngờ lừa đảo, cần lập tức liên hệ với cơ quan công an hoặc ngân hàng gần nhất để phong tỏa tài khoản nhằm hạn chế tối đa thiệt hại tài chính nhé!
(Theo Sina)
Nguồn: kenh14.vn