NắngHạDễThương
New member
Các bạn ơi, nghe tin này hơi bất ngờ đó nhưng mà cũng đúng thôi! Một số giao dịch chuyển khoản của mình có thể bị ngân hàng "soi" kỹ để xác minh luôn á
Ngân hàng được khuyến nghị tăng cường giám sát những giao dịch có vẻ sus (bất thường) để kịp thời phát hiện và chặn nguy cơ lừa đảo, giả mạo hay lợi dụng tài khoản thanh toán cho mấy hoạt động vi phạm pháp luật nha.
Thông tin này được nêu rõ trong Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và đơn vị chấp nhận thanh toán có liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành đó các bạn.
Theo tài liệu này thì các tổ chức tín dụng được khuyến nghị đẩy mạnh trao đổi thông tin và phối hợp kiểm soát để phát hiện sớm những tài khoản có dấu hiệu rủi ro. Những trường hợp nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau, giao dịch liên tục trong thời gian ngắn hoặc có liên quan đến các tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo có thể bị đưa vào diện theo dõi để đánh giá mức độ rủi ro nha
Trong quá trình rà soát, ngân hàng có thể chủ động gọi điện cho mình để xác minh thông tin nhận biết khách hàng (KYC), tìm hiểu mục đích giao dịch, nguồn gốc dòng tiền cũng như đối chiếu với lịch sử giao dịch trước đó. Đây được xem là một trong những biện pháp nhằm bảo vệ khách hàng trước nguy cơ tài khoản bị lợi dụng cho các hành vi lừa đảo trực tuyến, rửa tiền hoặc các hình thức gian lận tài chính khác nè ️
Tùy theo mức độ nghi ngờ, ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp kiểm soát bổ sung hoặc tạm thời hạn chế một số giao dịch trong thời gian xác minh. Việc này nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh đối với khách hàng và hệ thống thanh toán đó mọi người.
Vậy những dấu hiệu nào khiến tài khoản của bạn bị "soi" nè:
Các dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN gồm:
1. Thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán không trùng khớp với thông tin trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư
2. Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng (kiểu bán tài khoản á)
3. Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít) - kiểu này trông giống "rửa tiền" quá đi mất
4. Tài khoản thanh toán có hơn 03 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…
5. Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác
6. Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: Giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…) - đại loại kiểu bạn sinh viên mà giao dịch vài trăm triệu liên tục thì nó sẽ lạ lắm ý
7. Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán
Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam thì Sổ tay này không phải là văn bản quy phạm pháp luật và không mang tính bắt buộc áp dụng nha. Tuy nhiên, tài liệu được xây dựng dựa trên các quy định hiện hành của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước cùng quy định nội bộ của các tổ chức tín dụng, qua đó tạo cơ sở tham khảo chung cho công tác phòng chống gian lận trong lĩnh vực ngân hàng đó ạ.
Bên cạnh việc nhận diện các dấu hiệu rủi ro, tài liệu cũng khuyến khích các ngân hàng chủ động phối hợp cảnh báo, trao đổi thông tin và triển khai các biện pháp kiểm soát phù hợp đối với những trường hợp có dấu hiệu bất thường. Mục tiêu là hạn chế thiệt hại cho khách hàng, đồng thời góp phần bảo đảm an toàn cho hệ thống thanh toán nha các bạn ơi!
Trong trường hợp kết quả kiểm tra cho thấy tài khoản không vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu không chính xác, các biện pháp hạn chế (nếu được áp dụng) sẽ được gỡ bỏ và hoạt động giao dịch của khách hàng được khôi phục bình thường. Nên đừng quá lo nha, nếu bạn không làm gì sai thì cứ thoải mái
Theo Trang thông tin của Hiệp hội ngân hàng Việt Nam
Nguồn: kenh14.vn
Ngân hàng được khuyến nghị tăng cường giám sát những giao dịch có vẻ sus (bất thường) để kịp thời phát hiện và chặn nguy cơ lừa đảo, giả mạo hay lợi dụng tài khoản thanh toán cho mấy hoạt động vi phạm pháp luật nha.
Thông tin này được nêu rõ trong Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và đơn vị chấp nhận thanh toán có liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành đó các bạn.
Theo tài liệu này thì các tổ chức tín dụng được khuyến nghị đẩy mạnh trao đổi thông tin và phối hợp kiểm soát để phát hiện sớm những tài khoản có dấu hiệu rủi ro. Những trường hợp nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau, giao dịch liên tục trong thời gian ngắn hoặc có liên quan đến các tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo có thể bị đưa vào diện theo dõi để đánh giá mức độ rủi ro nha
Trong quá trình rà soát, ngân hàng có thể chủ động gọi điện cho mình để xác minh thông tin nhận biết khách hàng (KYC), tìm hiểu mục đích giao dịch, nguồn gốc dòng tiền cũng như đối chiếu với lịch sử giao dịch trước đó. Đây được xem là một trong những biện pháp nhằm bảo vệ khách hàng trước nguy cơ tài khoản bị lợi dụng cho các hành vi lừa đảo trực tuyến, rửa tiền hoặc các hình thức gian lận tài chính khác nè ️
Tùy theo mức độ nghi ngờ, ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp kiểm soát bổ sung hoặc tạm thời hạn chế một số giao dịch trong thời gian xác minh. Việc này nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh đối với khách hàng và hệ thống thanh toán đó mọi người.
Vậy những dấu hiệu nào khiến tài khoản của bạn bị "soi" nè:
Các dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN gồm:
1. Thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán không trùng khớp với thông tin trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư
2. Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng (kiểu bán tài khoản á)
3. Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít) - kiểu này trông giống "rửa tiền" quá đi mất
4. Tài khoản thanh toán có hơn 03 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…
5. Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác
6. Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: Giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…) - đại loại kiểu bạn sinh viên mà giao dịch vài trăm triệu liên tục thì nó sẽ lạ lắm ý
7. Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán
Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam thì Sổ tay này không phải là văn bản quy phạm pháp luật và không mang tính bắt buộc áp dụng nha. Tuy nhiên, tài liệu được xây dựng dựa trên các quy định hiện hành của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước cùng quy định nội bộ của các tổ chức tín dụng, qua đó tạo cơ sở tham khảo chung cho công tác phòng chống gian lận trong lĩnh vực ngân hàng đó ạ.
Bên cạnh việc nhận diện các dấu hiệu rủi ro, tài liệu cũng khuyến khích các ngân hàng chủ động phối hợp cảnh báo, trao đổi thông tin và triển khai các biện pháp kiểm soát phù hợp đối với những trường hợp có dấu hiệu bất thường. Mục tiêu là hạn chế thiệt hại cho khách hàng, đồng thời góp phần bảo đảm an toàn cho hệ thống thanh toán nha các bạn ơi!
Trong trường hợp kết quả kiểm tra cho thấy tài khoản không vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu không chính xác, các biện pháp hạn chế (nếu được áp dụng) sẽ được gỡ bỏ và hoạt động giao dịch của khách hàng được khôi phục bình thường. Nên đừng quá lo nha, nếu bạn không làm gì sai thì cứ thoải mái
Theo Trang thông tin của Hiệp hội ngân hàng Việt Nam
Nguồn: kenh14.vn