Ngân hàng có thể tự dưng chốt đơn, chấm dứt việc dùng thẻ của khách mà không cần báo trước trong nhiều tình huống đó nha các bạn!
Giữa lúc các ngân hàng đang ngày càng "khắt khe" hơn trong việc quản lý rủi ro và bảo mật giao dịch thẻ, thì nhiều tổ chức tín dụng đã update hoặc thêm mới quy định về chuyện tạm dừng hay chấm dứt sử dụng thẻ với khách hàng rồi đó. Mục đích chính là để đảm bảo an ninh, chống scam và tuân thủ luật pháp nha! Dưới đây là những quy định cụ thể tại hai ngân hàng lớn về các case thẻ có thể bị "khai tử" trước hạn.
ACB sẽ "khoá thẻ" bạn trong những trường hợp nào?
ACB có full quyền tạm ngưng hoặc chấm dứt việc dùng thẻ trước hạn mà không cần báo trước cho chủ thẻ hoặc người được ủy quyền sử dụng trong các case sau:
• Chủ thẻ/người được ủy quyền vi phạm bất kỳ điều gì trong hợp đồng, cam kết hoặc thoả thuận đã ký với ACB.
• Các giao dịch có dấu hiệu "weird" theo đánh giá của ACB, để bảo vệ tài khoản thanh toán của chủ thẻ.
• Chủ thẻ vi phạm quy định về thanh toán không dùng tiền mặt của NHNN hoặc quy định pháp luật liên quan.
• Chủ thẻ cung cấp thông tin "fake", kể cả những info cung cấp trước khi được cấp thẻ.
• Chủ thẻ mất mà không có người thừa kế được ACB chấp nhận.
• Chủ thẻ bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự; hoặc bị khởi tố, truy tố, xét xử hình sự.
• Theo yêu cầu hoặc để tuân thủ phán quyết, quyết định, chỉ thị của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc theo quy định của tổ chức thẻ quốc tế.
• Chủ thẻ yêu cầu chấm dứt sử dụng thẻ; hoặc thẻ đã "hết date".
• Chủ thẻ không kích hoạt thẻ quá 11 tháng kể từ ngày mở thẻ; hoặc thẻ hết hạn quá 11 tháng nhưng chưa update.
• Thẻ đã kích hoạt nhưng "đóng băng" không phát sinh giao dịch trong 11 tháng liên tiếp.
• Thẻ có dấu hiệu vi phạm quy định giao dịch với đối tác, gây ảnh hưởng đến uy tín hoặc quyền lợi của ACB (theo đánh giá của ACB luôn nhen).
• Thẻ có dấu hiệu vi phạm quy định về bảo mật thông tin giao dịch và việc chấm dứt được ACB xác định là cần thiết để đảm bảo an toàn.
• Giấy tờ chứng minh tư cách pháp nhân, giấy tờ tùy thân của người liên quan (đại diện pháp luật, đại diện theo ủy quyền, người được ủy quyền sử dụng thẻ...) hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đối với người nước ngoài đã hết hiệu lực nhưng chưa được cập nhật theo quy định của ACB.
• Chủ thẻ thực hiện một trong các hành vi bị cấm tại khoản 10.2 Điều 10.
• Các trường hợp khác theo quy định pháp luật.
ACB có thể tiến hành rà soát việc sử dụng thẻ. Nếu phát hiện giao dịch "sus" hoặc việc tiếp tục sử dụng thẻ có thể vi phạm pháp luật, quy định, chính sách của ACB hoặc đối tác, thì ACB có toàn quyền tạm ngưng, chấm dứt sử dụng thẻ hoặc huỷ thẻ luôn. Sau đó, ACB sẽ thông báo cho chủ thẻ theo phương thức quy định. Dù thế thì việc chấm dứt sử dụng thẻ cũng không ảnh hưởng đến hiệu lực của bản điều khoản và điều kiện, các bên vẫn phải tuân thủ đầy đủ nhé!
Vietcombank cũng có list "đen" tương tự!
Vietcombank sẽ chấm dứt việc sử dụng thẻ và chấm dứt hợp đồng trong các trường hợp:
• Chủ thẻ vi phạm quy định về phát hành và sử dụng thẻ của Vietcombank, hoặc vi phạm quy định của pháp luật, NHNN, tổ chức thẻ quốc tế.
• Thông tin chủ thẻ cung cấp không chính xác, không trung thực hoặc sai sự thật.
• Chủ thẻ bị khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử hoặc bị Toà án/Trọng tài ra bản án, quyết định ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
• Chủ thẻ mất, mất tích hoặc bị tuyên bố chết, mất tích.
• Tài sản của chủ thẻ bị cơ quan pháp luật phong toả, tạm giữ và có khả năng ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
• Có nghi ngờ liên quan đến hành vi gian lận, giả mạo.
Nguồn: genk.vn
Giữa lúc các ngân hàng đang ngày càng "khắt khe" hơn trong việc quản lý rủi ro và bảo mật giao dịch thẻ, thì nhiều tổ chức tín dụng đã update hoặc thêm mới quy định về chuyện tạm dừng hay chấm dứt sử dụng thẻ với khách hàng rồi đó. Mục đích chính là để đảm bảo an ninh, chống scam và tuân thủ luật pháp nha! Dưới đây là những quy định cụ thể tại hai ngân hàng lớn về các case thẻ có thể bị "khai tử" trước hạn.
ACB sẽ "khoá thẻ" bạn trong những trường hợp nào?
ACB có full quyền tạm ngưng hoặc chấm dứt việc dùng thẻ trước hạn mà không cần báo trước cho chủ thẻ hoặc người được ủy quyền sử dụng trong các case sau:
• Chủ thẻ/người được ủy quyền vi phạm bất kỳ điều gì trong hợp đồng, cam kết hoặc thoả thuận đã ký với ACB.
• Các giao dịch có dấu hiệu "weird" theo đánh giá của ACB, để bảo vệ tài khoản thanh toán của chủ thẻ.
• Chủ thẻ vi phạm quy định về thanh toán không dùng tiền mặt của NHNN hoặc quy định pháp luật liên quan.
• Chủ thẻ cung cấp thông tin "fake", kể cả những info cung cấp trước khi được cấp thẻ.
• Chủ thẻ mất mà không có người thừa kế được ACB chấp nhận.
• Chủ thẻ bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự; hoặc bị khởi tố, truy tố, xét xử hình sự.
• Theo yêu cầu hoặc để tuân thủ phán quyết, quyết định, chỉ thị của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc theo quy định của tổ chức thẻ quốc tế.
• Chủ thẻ yêu cầu chấm dứt sử dụng thẻ; hoặc thẻ đã "hết date".
• Chủ thẻ không kích hoạt thẻ quá 11 tháng kể từ ngày mở thẻ; hoặc thẻ hết hạn quá 11 tháng nhưng chưa update.
• Thẻ đã kích hoạt nhưng "đóng băng" không phát sinh giao dịch trong 11 tháng liên tiếp.
• Thẻ có dấu hiệu vi phạm quy định giao dịch với đối tác, gây ảnh hưởng đến uy tín hoặc quyền lợi của ACB (theo đánh giá của ACB luôn nhen).
• Thẻ có dấu hiệu vi phạm quy định về bảo mật thông tin giao dịch và việc chấm dứt được ACB xác định là cần thiết để đảm bảo an toàn.
• Giấy tờ chứng minh tư cách pháp nhân, giấy tờ tùy thân của người liên quan (đại diện pháp luật, đại diện theo ủy quyền, người được ủy quyền sử dụng thẻ...) hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đối với người nước ngoài đã hết hiệu lực nhưng chưa được cập nhật theo quy định của ACB.
• Chủ thẻ thực hiện một trong các hành vi bị cấm tại khoản 10.2 Điều 10.
• Các trường hợp khác theo quy định pháp luật.
ACB có thể tiến hành rà soát việc sử dụng thẻ. Nếu phát hiện giao dịch "sus" hoặc việc tiếp tục sử dụng thẻ có thể vi phạm pháp luật, quy định, chính sách của ACB hoặc đối tác, thì ACB có toàn quyền tạm ngưng, chấm dứt sử dụng thẻ hoặc huỷ thẻ luôn. Sau đó, ACB sẽ thông báo cho chủ thẻ theo phương thức quy định. Dù thế thì việc chấm dứt sử dụng thẻ cũng không ảnh hưởng đến hiệu lực của bản điều khoản và điều kiện, các bên vẫn phải tuân thủ đầy đủ nhé!
Vietcombank cũng có list "đen" tương tự!
Vietcombank sẽ chấm dứt việc sử dụng thẻ và chấm dứt hợp đồng trong các trường hợp:
• Chủ thẻ vi phạm quy định về phát hành và sử dụng thẻ của Vietcombank, hoặc vi phạm quy định của pháp luật, NHNN, tổ chức thẻ quốc tế.
• Thông tin chủ thẻ cung cấp không chính xác, không trung thực hoặc sai sự thật.
• Chủ thẻ bị khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử hoặc bị Toà án/Trọng tài ra bản án, quyết định ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
• Chủ thẻ mất, mất tích hoặc bị tuyên bố chết, mất tích.
• Tài sản của chủ thẻ bị cơ quan pháp luật phong toả, tạm giữ và có khả năng ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
• Có nghi ngờ liên quan đến hành vi gian lận, giả mạo.
Nguồn: genk.vn