CậuVàngQuạu
New member
Để anh em nắm rõ luật chơi và tránh vô tình "dính phốt" với quy định pháp luật về kinh doanh vàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 vừa đưa ra một số lưu ý quan trọng mà ai cũng nên biết nè!
Ngân hàng Nhà nước chính là "trọng tài" đại diện Chính phủ quản lý toàn bộ hoạt động kinh doanh vàng đấy các bạn ơi. Mấy năm gần đây, họ đã ra sức hoàn thiện khung pháp lý, nâng cấp hệ thống quản lý thị trường vàng cho ngầu hơn. Nhờ đó mà hệ thống văn bản pháp luật về quản lý kinh doanh vàng ngày càng chặt chẽ, tạo nền tảng vững chắc cho công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực này.
Ngày 03/4/2012, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng - mục đích là tăng cường quản lý nhà nước đối với thị trường vàng, giúp ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an toàn hệ thống tài chính và hạn chế tình trạng "vàng hóa" trong nền kinh tế. Sau đó, Chính phủ lại tiếp tục ra Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 để sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định cũ cho hoàn thiện hơn. Một số điểm hot đáng chú ý: (1) Bãi bỏ việc Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng (tức là không còn "ăn một mình" nữa rồi ); (2) Bổ sung quy định thanh toán mua bán vàng qua tài khoản với giá trị từ 20 triệu đồng/ngày trở lên; (3) Bổ sung trách nhiệm của các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp, ngân hàng thương mại.
Thời gian vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã team up với các sở ban ngành (Công an Thành phố Hà Nội, Thuế Thành phố Hà Nội, Sở Công thương) để thanh tra, kiểm tra các hoạt động kinh doanh vàng. Và boom! Đoàn thanh kiểm tra đã phát hiện nhiều vi phạm của các doanh nghiệp và đã chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền xử lý rồi đó. Các lỗi phổ biến mà doanh nghiệp hay mắc phải thường liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền, chế độ thông tin báo cáo, trách nhiệm khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh, và vi phạm về hóa đơn, thuế.
Những vấn đề này cho thấy một số doanh nghiệp còn "mơ ngủ", chưa nhận thức đầy đủ về trách nhiệm tuân thủ pháp luật. Vì vậy, các doanh nghiệp cần chủ động update luật chơi hiện hành, rà soát lại toàn bộ quy trình hoạt động, tăng cường tuyên truyền, phổ biến hoặc mở thêm các lớp đào tạo cho nhân viên về nội dung phù hợp với từng vị trí công việc để mọi người hiểu rõ và tuân thủ nghiêm các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, đặc biệt là quy định về phòng chống rửa tiền nha!
Và để anh em nắm rõ luật chơi, tránh vô tình làm sai quy định pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo người dân nên làm theo những điều này:
1. Chỉ mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nhé! Đừng ham rẻ mà mua lung tung nơi không uy tín
2. Khi giao dịch có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên, bạn phải thực hiện thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng của mình và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đừng giao dịch tiền mặt nhé!
Việc doanh nghiệp, ngân hàng thương mại cũng như người dân nắm vững quy định sẽ góp phần quan trọng trong quá trình quản lý hoạt động kinh doanh vàng của cơ quan chức năng, giúp giảm thiểu rủi ro bị phạt vi phạm hành chính, đồng thời phòng ngừa, ngăn chặn tội phạm, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng cũng như góp phần ổn định tình hình an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.
Nguồn: soha.vn
Ngân hàng Nhà nước chính là "trọng tài" đại diện Chính phủ quản lý toàn bộ hoạt động kinh doanh vàng đấy các bạn ơi. Mấy năm gần đây, họ đã ra sức hoàn thiện khung pháp lý, nâng cấp hệ thống quản lý thị trường vàng cho ngầu hơn. Nhờ đó mà hệ thống văn bản pháp luật về quản lý kinh doanh vàng ngày càng chặt chẽ, tạo nền tảng vững chắc cho công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực này.
Ngày 03/4/2012, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng - mục đích là tăng cường quản lý nhà nước đối với thị trường vàng, giúp ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an toàn hệ thống tài chính và hạn chế tình trạng "vàng hóa" trong nền kinh tế. Sau đó, Chính phủ lại tiếp tục ra Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 để sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định cũ cho hoàn thiện hơn. Một số điểm hot đáng chú ý: (1) Bãi bỏ việc Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng (tức là không còn "ăn một mình" nữa rồi ); (2) Bổ sung quy định thanh toán mua bán vàng qua tài khoản với giá trị từ 20 triệu đồng/ngày trở lên; (3) Bổ sung trách nhiệm của các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp, ngân hàng thương mại.
Thời gian vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã team up với các sở ban ngành (Công an Thành phố Hà Nội, Thuế Thành phố Hà Nội, Sở Công thương) để thanh tra, kiểm tra các hoạt động kinh doanh vàng. Và boom! Đoàn thanh kiểm tra đã phát hiện nhiều vi phạm của các doanh nghiệp và đã chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền xử lý rồi đó. Các lỗi phổ biến mà doanh nghiệp hay mắc phải thường liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền, chế độ thông tin báo cáo, trách nhiệm khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh, và vi phạm về hóa đơn, thuế.
Những vấn đề này cho thấy một số doanh nghiệp còn "mơ ngủ", chưa nhận thức đầy đủ về trách nhiệm tuân thủ pháp luật. Vì vậy, các doanh nghiệp cần chủ động update luật chơi hiện hành, rà soát lại toàn bộ quy trình hoạt động, tăng cường tuyên truyền, phổ biến hoặc mở thêm các lớp đào tạo cho nhân viên về nội dung phù hợp với từng vị trí công việc để mọi người hiểu rõ và tuân thủ nghiêm các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, đặc biệt là quy định về phòng chống rửa tiền nha!
Và để anh em nắm rõ luật chơi, tránh vô tình làm sai quy định pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo người dân nên làm theo những điều này:
1. Chỉ mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nhé! Đừng ham rẻ mà mua lung tung nơi không uy tín
2. Khi giao dịch có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên, bạn phải thực hiện thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng của mình và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đừng giao dịch tiền mặt nhé!
Việc doanh nghiệp, ngân hàng thương mại cũng như người dân nắm vững quy định sẽ góp phần quan trọng trong quá trình quản lý hoạt động kinh doanh vàng của cơ quan chức năng, giúp giảm thiểu rủi ro bị phạt vi phạm hành chính, đồng thời phòng ngừa, ngăn chặn tội phạm, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng cũng như góp phần ổn định tình hình an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.
Nguồn: soha.vn