Để ace nắm rõ quy định và tránh "ăn phạt oan" khi giao dịch vàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 vừa đưa ra loạt lưu ý quan trọng cho người dân nè!
Ngân hàng Nhà nước chính là "trọng tài" thay mặt Chính phủ quản lý toàn bộ hoạt động kinh doanh vàng đấy. Mấy năm gần đây, họ đã cày cuốc không ngừng để hoàn thiện khung pháp lý, nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng cho chặt chẽ hơn.
Cụ thể, ngày 03/4/2012, Chính phủ đã ra Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng - mục đích là để kiềm chế tình trạng "vàng hóa" trong nền kinh tế và giữ ổn định kinh tế vĩ mô. Sau đó, đến 26/8/2025, Chính phủ tiếp tục update Nghị định số 232/2025/NĐ-CP để sửa đổi, bổ sung cho hợp thời hơn.
Nghị định mới này có 3 điểm đáng chú ý lắm luôn:
(1) Bãi bỏ việc Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng - tức là mở cửa cho doanh nghiệp tham gia (2) Bổ sung quy định thanh toán qua tài khoản khi giao dịch từ 20 triệu đồng/ngày trở lên (3) Bổ sung trách nhiệm của các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệThời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã phối hợp với Công an Hà Nội, Sở Thuế và Sở Công thương đi kiểm tra "sờ gáy" các doanh nghiệp kinh doanh vàng. Kết quả là phát hiện khá nhiều sai phạm nha!
Các vi phạm chủ yếu liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền, chế độ báo cáo thông tin, thay đổi địa điểm kinh doanh không báo cáo, và vi phạm về hóa đơn, thuế. Điều này cho thấy nhiều doanh nghiệp còn "ngủ quên trên chiến thắng", chưa nhận thức đầy đủ về trách nhiệm tuân thủ pháp luật.
Vì vậy, các doanh nghiệp cần chủ động cập nhật luật, rà soát lại quy trình, đào tạo nhân viên cho kỹ về các quy định - đặc biệt là quy định phòng chống rửa tiền nhé!
**Còn đây là 2 điều siêu quan trọng mà người dân cần nhớ khi mua bán vàng:**
**1. Chỉ mua bán vàng miếng tại ngân hàng thương mại hoặc doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép** - đừng ham rẻ mà mua ở chỗ không rõ nguồn gốc nha!
**2. Khi giao dịch từ 20 triệu đồng/ngày trở lên PHẢI thanh toán qua tài khoản ngân hàng** - tức là không còn chuyện "giao dịch tiền mặt" nữa đâu nhen!
Việc nắm rõ các quy định này không chỉ giúp bạn tránh bị phạt hành chính mà còn góp phần phòng chống tội phạm, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng và ổn định an ninh trật tự ở Thủ đô nữa đấy! ️
Nguồn: Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 1
Nguồn: kenh14.vn