Trao đổi với PV Tiền Phong, chuyên gia tài chính ngân hàng Nguyễn Trí Hiếu chia sẻ thẳng thắn: "Việc khách hàng gửi tiền tại ngân hàng mà bị 'bốc hơi' ở MSB chứng tỏ hệ thống đang có lỗ hổng nghiêm trọng đó nha. Lỗ hổng này có thể từ quy trình ngân hàng, có thể do cách thực hiện các quy định nội bộ không chặt chẽ, hoặc tệ hơn là do đạo đức kinh doanh của cán bộ ngân hàng. Và cuối cùng, còn có thể do quy định của Ngân hàng Nhà nước chưa đủ chặt."
Như Tiền Phong đã đưa tin gây chấn động, Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố bị can và bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh - Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) chi nhánh Thanh Xuân, Hà Nội. Theo thông tin ban đầu, bà Bùi Thị Hoài Anh có hành vi gian dối, chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại - những người gửi tiền tại MSB, với tổng số tiền lên tới gần 340 tỷ đồng luôn nha!
Trước đó, khi trả lời PV Tiền Phong, đại diện MSB cho hay ngân hàng đã phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến cán bộ nhân viên với nhóm khách hàng trên.
Lên tiếng về vụ việc, chuyên gia Nguyễn Trí Hiếu khẳng định đây hoàn toàn là lỗi trong hệ thống ngân hàng. Cán bộ ngân hàng làm sai thì phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm chứ không phải đùn đẩy. Việc ngân hàng đổ lỗi cho cá nhân cán bộ sai phạm và tỏ thái độ thờ ơ trước quyền lợi của người gửi tiền là những hành động có thể tạo nên nguy cơ rủi ro cực lớn cho cả hệ thống ngân hàng đấy!
Theo ông Hiếu, tại các ngân hàng nước ngoài như ở Mỹ, trường hợp người gửi tiền bị mất do lỗi của cán bộ ngân hàng, ngân hàng sẽ lập tức có trách nhiệm trả tiền cho khách. Chỉ cần 3 ngày là phía ngân hàng đã có phương án xử lý với khách hàng rồi - nhanh và gọn gàng!
"Qua vụ việc mất hàng trăm tỷ đồng chấn động này, Ngân hàng Nhà nước cũng nên xem lại quy trình thôi. Lúc vay tiền ngân hàng thì hợp đồng siêu chặt chẽ, nhưng ngược lại khi gửi tiền thì không có điều khoản nào bảo vệ quyền lợi cả Khi có tranh chấp, người gửi tiền ở thế yếu, không có thông tin gì để bảo vệ mình. Cơ quan quản lý cần có giải pháp để tăng cường quyền lợi người gửi tiền, qua đó củng cố niềm tin của công chúng với hệ thống ngân hàng," ông Hiếu nhấn mạnh.
Theo các chuyên gia ngân hàng phân tích, những vụ mất tiền thời gian qua đa phần đều có chung đặc điểm là xảy ra với các khách VIP. Do họ được ngân hàng chăm sóc đặc biệt từ các công đoạn gửi tiền, rút tiền cho đến nhận quà tặng, lãi suất ưu đãi nên đã chủ quan. Thậm chí nhiều người còn tin tưởng tuyệt đối vào những cán bộ ngân hàng họ quen biết (hoặc được giới thiệu). Đây chính là "kẽ hở" để những cán bộ suy thoái về đạo đức nghề nghiệp, có dụng tâm lừa đảo và trục lợi Những vụ việc thời gian qua ít nhiều đã ảnh hưởng nghiêm trọng tới uy tín của giới nhà băng.
Liên quan tới vụ việc này, trong trao đổi với PV Tiền Phong, hai trong số 8 nạn nhân - là bà Nguyễn Thị Lân và bà V.T.K.O. (cùng trú tại Hà Nội) - cho biết được cán bộ MSB mời mở tài khoản vào tháng 3/2021.
Đáng chú ý, tài khoản cá nhân tuy được mở nhưng lại do Ngân hàng MSB quản lý để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng, phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB. Khách hàng không được quản lý tài khoản trên app điện thoại, không được cài tin nhắn thông báo số dư tài khoản qua điện thoại - nghe đã thấy sus rồi đúng không nè!
Bà Lân và bà O. đã nhiều lần chuyển tiền vào tài khoản. Đến đầu tháng 10/2023, số dư tài khoản (theo xác nhận của ngân hàng) trong tài khoản của bà Lân là 58,65 tỷ đồng (tại ngày 7/10/2023), tài khoản bà O. là 27,7 tỷ đồng (tại ngày 5/10/2023).
Tuy nhiên, drama xảy ra vào ngày 12/10/2023 khi bà Lân và bà O. yêu cầu sao kê tài khoản. Cả hai choáng váng phát hiện số tiền trong tài khoản của mình đã "bốc hơi" chỉ còn dưới 100.000 đồng!!! Cả hai nữ khách hàng đều khẳng định không có bất kỳ giao dịch rút tiền hay chuyển khoản nào sau thời điểm MSB xác nhận số dư tài khoản vào đầu tháng 10.
Luật sư đại diện cho 2 khách hàng khẳng định: Trường hợp nếu cán bộ hoặc giám đốc các chi nhánh MSB có những hành vi lừa đảo khách hàng mà cán bộ lãnh đạo, pháp chế, kiểm soát… của ngân hàng không kiểm tra giám sát, phát hiện và xử lý kịp thời dẫn đến mất tiền của khách hàng, thì ngân hàng phải hoàn toàn chịu trách nhiệm bồi thường và thanh toán trả tiền cho khách hàng - đây là quyền lợi hợp pháp mà!
Nguồn: soha.vn
Như Tiền Phong đã đưa tin gây chấn động, Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố bị can và bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh - Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) chi nhánh Thanh Xuân, Hà Nội. Theo thông tin ban đầu, bà Bùi Thị Hoài Anh có hành vi gian dối, chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại - những người gửi tiền tại MSB, với tổng số tiền lên tới gần 340 tỷ đồng luôn nha!
Trước đó, khi trả lời PV Tiền Phong, đại diện MSB cho hay ngân hàng đã phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến cán bộ nhân viên với nhóm khách hàng trên.
Lên tiếng về vụ việc, chuyên gia Nguyễn Trí Hiếu khẳng định đây hoàn toàn là lỗi trong hệ thống ngân hàng. Cán bộ ngân hàng làm sai thì phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm chứ không phải đùn đẩy. Việc ngân hàng đổ lỗi cho cá nhân cán bộ sai phạm và tỏ thái độ thờ ơ trước quyền lợi của người gửi tiền là những hành động có thể tạo nên nguy cơ rủi ro cực lớn cho cả hệ thống ngân hàng đấy!
Theo ông Hiếu, tại các ngân hàng nước ngoài như ở Mỹ, trường hợp người gửi tiền bị mất do lỗi của cán bộ ngân hàng, ngân hàng sẽ lập tức có trách nhiệm trả tiền cho khách. Chỉ cần 3 ngày là phía ngân hàng đã có phương án xử lý với khách hàng rồi - nhanh và gọn gàng!
"Qua vụ việc mất hàng trăm tỷ đồng chấn động này, Ngân hàng Nhà nước cũng nên xem lại quy trình thôi. Lúc vay tiền ngân hàng thì hợp đồng siêu chặt chẽ, nhưng ngược lại khi gửi tiền thì không có điều khoản nào bảo vệ quyền lợi cả Khi có tranh chấp, người gửi tiền ở thế yếu, không có thông tin gì để bảo vệ mình. Cơ quan quản lý cần có giải pháp để tăng cường quyền lợi người gửi tiền, qua đó củng cố niềm tin của công chúng với hệ thống ngân hàng," ông Hiếu nhấn mạnh.
Theo các chuyên gia ngân hàng phân tích, những vụ mất tiền thời gian qua đa phần đều có chung đặc điểm là xảy ra với các khách VIP. Do họ được ngân hàng chăm sóc đặc biệt từ các công đoạn gửi tiền, rút tiền cho đến nhận quà tặng, lãi suất ưu đãi nên đã chủ quan. Thậm chí nhiều người còn tin tưởng tuyệt đối vào những cán bộ ngân hàng họ quen biết (hoặc được giới thiệu). Đây chính là "kẽ hở" để những cán bộ suy thoái về đạo đức nghề nghiệp, có dụng tâm lừa đảo và trục lợi Những vụ việc thời gian qua ít nhiều đã ảnh hưởng nghiêm trọng tới uy tín của giới nhà băng.
Liên quan tới vụ việc này, trong trao đổi với PV Tiền Phong, hai trong số 8 nạn nhân - là bà Nguyễn Thị Lân và bà V.T.K.O. (cùng trú tại Hà Nội) - cho biết được cán bộ MSB mời mở tài khoản vào tháng 3/2021.
Đáng chú ý, tài khoản cá nhân tuy được mở nhưng lại do Ngân hàng MSB quản lý để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng, phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB. Khách hàng không được quản lý tài khoản trên app điện thoại, không được cài tin nhắn thông báo số dư tài khoản qua điện thoại - nghe đã thấy sus rồi đúng không nè!
Bà Lân và bà O. đã nhiều lần chuyển tiền vào tài khoản. Đến đầu tháng 10/2023, số dư tài khoản (theo xác nhận của ngân hàng) trong tài khoản của bà Lân là 58,65 tỷ đồng (tại ngày 7/10/2023), tài khoản bà O. là 27,7 tỷ đồng (tại ngày 5/10/2023).
Tuy nhiên, drama xảy ra vào ngày 12/10/2023 khi bà Lân và bà O. yêu cầu sao kê tài khoản. Cả hai choáng váng phát hiện số tiền trong tài khoản của mình đã "bốc hơi" chỉ còn dưới 100.000 đồng!!! Cả hai nữ khách hàng đều khẳng định không có bất kỳ giao dịch rút tiền hay chuyển khoản nào sau thời điểm MSB xác nhận số dư tài khoản vào đầu tháng 10.
Luật sư đại diện cho 2 khách hàng khẳng định: Trường hợp nếu cán bộ hoặc giám đốc các chi nhánh MSB có những hành vi lừa đảo khách hàng mà cán bộ lãnh đạo, pháp chế, kiểm soát… của ngân hàng không kiểm tra giám sát, phát hiện và xử lý kịp thời dẫn đến mất tiền của khách hàng, thì ngân hàng phải hoàn toàn chịu trách nhiệm bồi thường và thanh toán trả tiền cho khách hàng - đây là quyền lợi hợp pháp mà!
Nguồn: soha.vn