Tự nhận là nhân viên ngân hàng này nhưng lại có thể "luân chuyển" vay được ở nhiều ngân hàng khác, rồi khéo léo dụ người vay chuyển tiền phí trước. Phóng viên Tiền Phong đã bí mật nhập vai để bóc trần chiêu trò lừa đảo tinh vi này! ️
## Kịch bản lừa đảo chuẩn Hollywood
Đang lo lắng về chuyện vốn kinh doanh, chị Lan Phương (tên đã được thay đổi, sống ở Cầu Giấy, Hà Nội) bỗng nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên của chi nhánh ngân hàng nọ. Timing chuẩn không cần chỉnh luôn! Nhưng thực chất đó là cái bẫy đã được giăng sẵn rồi nha
May mà chị Phương làm ăn lâu năm nên cũng có chút "nảy mùi", liền rủ nhà báo cùng "nhập cuộc" để tìm hiểu. Người phụ nữ tên Vân - tự nhận là nhân viên ngân hàng - hướng dẫn chị tham gia một nhóm Zalo để bàn chi tiết về khoản vay.
Vào nhóm Zalo xong thì xuất hiện thêm nhân vật tên Lan, cũng tự xưng là nhân viên tại hội sở chính của ngân hàng đó. Giọng nói chuyên nghiệp phết, Lan hướng dẫn chị Phương làm hồ sơ vay, yêu cầu cung cấp CMND/CCCD và sổ đỏ để "thẩm định tài sản"
Chỉ vài ngày sau, Lan báo tin vui: tài sản của chị đủ điều kiện vay tới 14 tỷ đồng! Nhưng có một "điều kiện nhỏ nhỏ" là phải đóng trước phí 2,2% giá trị khoản vay - tức hơn 200 triệu đồng luôn Lan giải thích đây là phí bảo hiểm khoản vay + phí "lo hồ sơ" kiểu chứng minh dòng tiền và năng lực trả nợ á.
## Diễn xuất cực thuyết phục
Để tăng độ xịn xò, Lan liên tục hẹn chị Phương ở các quán cà phê gần trụ sở BIDV, cứ như vừa tan ca bước ra vậy. Lần gặp ở quán cà phê trên đường Láng Hạ (cạnh một phòng giao dịch ngân hàng), Lan còn show luôn ảnh chụp sổ đỏ, danh sách gần 1.000 khách hàng từng được giải ngân cơ
Lan khẳng định mình là nhân viên phòng giao dịch, đồng thời có thể "luân chuyển hồ sơ" sang các ngân hàng khác để kiếm cho chị Phương lãi suất tốt hơn. Trước mặt PV Tiền Phong đóng vai nhân viên của chị Phương, "nhân viên ngân hàng" này nói về cơ chế cho vay bằng ngôn ngữ chuyên ngành nghe cũng có vẻ hợp lý.
Tuy nhiên, cuối cùng thì mọi thứ đều quay về việc phải chuyển khoản trước 200 triệu đồng để "hoàn tất thủ tục trước khi giải ngân". Để "con mồi" càng tin hơn, "nhân viên ngân hàng" còn gửi ảnh đang giao dịch với khách hàng khác nữa
Qua nhiều ngày tiếp xúc, PV Tiền Phong nhận ra nhóm này thường nhắm vào người đi vay lần đầu hoặc người già cần vốn gấp. Thấy nhiều điểm sus quá, chị Phương không chuyển tiền và thu thập thông tin để gửi cơ quan chức năng.
Không thể tin nổi trước việc "nhân viên ngân hàng" mà công khai nói về phí "bôi trơn" và lại "cấu kết" các ngân hàng khác cho vay (!?), PV Tiền Phong đã bí mật liên hệ với những nơi mà Vân, Lan xưng là nhân viên để kiểm chứng. Đại diện ngân hàng khi nghe tin cũng lập tức vào cuộc ngay.
Không mất nhiều công, đại diện ngân hàng khẳng định: dựa trên hình ảnh và video do PV Tiền Phong cung cấp, các đơn vị được nhắc tên không hề có Vân hay Lan nào cả! Đại diện Phòng truyền thông của ngân hàng còn cho biết họ đã liên tục cảnh báo về những chiêu lừa tương tự trên trang web chính thức rồi
## Chuyên gia và ngân hàng lên tiếng
Trao đổi với PV Tiền Phong, ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết, dạo gần đây các ngân hàng liên tục cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo tinh vi, mạo danh nhân viên ngân hàng để dụ người dân vay vốn với lãi suất ưu đãi.
Ông Hùng khẳng định, khách hàng có nhu cầu vay vốn phải trực tiếp đến các phòng giao dịch chính thức của ngân hàng để trình bày phương án vay, thỏa thuận về lãi suất, tài sản thế chấp... Các chính sách lãi suất ưu đãi chỉ áp dụng cho khách hàng truyền thống, có lịch sử tín dụng tốt và tài sản đảm bảo đầy đủ thôi nha.
"Gần như không có chuyện ngân hàng cấp lãi suất ưu đãi cho khách hàng mới, đặc biệt là qua hình thức tư vấn trực tuyến, qua Zalo hay điện thoại" - ông Hùng nhấn mạnh
Cũng theo ông Hùng, mọi người cần cực kỳ cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn mời chào vay vốn nhanh, chuyển tiền làm hồ sơ. Đây là thủ đoạn quen thuộc của bọn lừa đảo, thường nhắm vào những người chưa từng vay ngân hàng - nhóm khách hàng mới, thiếu kinh nghiệm và dễ bị dụ dỗ bằng chiêu bài lãi suất thấp.
"Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước để làm hồ sơ giải ngân đâu nhen. Khi có dấu hiệu nghi ngờ, mọi người nên gọi điện đến tổng đài chính thức hoặc đến trực tiếp ngân hàng để kiểm chứng thông tin" - ông Hùng khuyến cáo
Theo đại diện các ngân hàng thương mại, toàn bộ quy trình vay vốn đều được thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc qua các kênh chính thức, không yêu cầu khách hàng chuyển bất kỳ khoản phí nào trước khi giải ngân. Việc yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc nhóm chat riêng là dấu hiệu điển hình của lừa đảo đó!
Nguồn: kenh14.vn
## Kịch bản lừa đảo chuẩn Hollywood
Đang lo lắng về chuyện vốn kinh doanh, chị Lan Phương (tên đã được thay đổi, sống ở Cầu Giấy, Hà Nội) bỗng nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên của chi nhánh ngân hàng nọ. Timing chuẩn không cần chỉnh luôn! Nhưng thực chất đó là cái bẫy đã được giăng sẵn rồi nha
May mà chị Phương làm ăn lâu năm nên cũng có chút "nảy mùi", liền rủ nhà báo cùng "nhập cuộc" để tìm hiểu. Người phụ nữ tên Vân - tự nhận là nhân viên ngân hàng - hướng dẫn chị tham gia một nhóm Zalo để bàn chi tiết về khoản vay.
Vào nhóm Zalo xong thì xuất hiện thêm nhân vật tên Lan, cũng tự xưng là nhân viên tại hội sở chính của ngân hàng đó. Giọng nói chuyên nghiệp phết, Lan hướng dẫn chị Phương làm hồ sơ vay, yêu cầu cung cấp CMND/CCCD và sổ đỏ để "thẩm định tài sản"
Chỉ vài ngày sau, Lan báo tin vui: tài sản của chị đủ điều kiện vay tới 14 tỷ đồng! Nhưng có một "điều kiện nhỏ nhỏ" là phải đóng trước phí 2,2% giá trị khoản vay - tức hơn 200 triệu đồng luôn Lan giải thích đây là phí bảo hiểm khoản vay + phí "lo hồ sơ" kiểu chứng minh dòng tiền và năng lực trả nợ á.
## Diễn xuất cực thuyết phục
Để tăng độ xịn xò, Lan liên tục hẹn chị Phương ở các quán cà phê gần trụ sở BIDV, cứ như vừa tan ca bước ra vậy. Lần gặp ở quán cà phê trên đường Láng Hạ (cạnh một phòng giao dịch ngân hàng), Lan còn show luôn ảnh chụp sổ đỏ, danh sách gần 1.000 khách hàng từng được giải ngân cơ
Lan khẳng định mình là nhân viên phòng giao dịch, đồng thời có thể "luân chuyển hồ sơ" sang các ngân hàng khác để kiếm cho chị Phương lãi suất tốt hơn. Trước mặt PV Tiền Phong đóng vai nhân viên của chị Phương, "nhân viên ngân hàng" này nói về cơ chế cho vay bằng ngôn ngữ chuyên ngành nghe cũng có vẻ hợp lý.
Tuy nhiên, cuối cùng thì mọi thứ đều quay về việc phải chuyển khoản trước 200 triệu đồng để "hoàn tất thủ tục trước khi giải ngân". Để "con mồi" càng tin hơn, "nhân viên ngân hàng" còn gửi ảnh đang giao dịch với khách hàng khác nữa
Qua nhiều ngày tiếp xúc, PV Tiền Phong nhận ra nhóm này thường nhắm vào người đi vay lần đầu hoặc người già cần vốn gấp. Thấy nhiều điểm sus quá, chị Phương không chuyển tiền và thu thập thông tin để gửi cơ quan chức năng.
Không thể tin nổi trước việc "nhân viên ngân hàng" mà công khai nói về phí "bôi trơn" và lại "cấu kết" các ngân hàng khác cho vay (!?), PV Tiền Phong đã bí mật liên hệ với những nơi mà Vân, Lan xưng là nhân viên để kiểm chứng. Đại diện ngân hàng khi nghe tin cũng lập tức vào cuộc ngay.
Không mất nhiều công, đại diện ngân hàng khẳng định: dựa trên hình ảnh và video do PV Tiền Phong cung cấp, các đơn vị được nhắc tên không hề có Vân hay Lan nào cả! Đại diện Phòng truyền thông của ngân hàng còn cho biết họ đã liên tục cảnh báo về những chiêu lừa tương tự trên trang web chính thức rồi
## Chuyên gia và ngân hàng lên tiếng
Trao đổi với PV Tiền Phong, ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết, dạo gần đây các ngân hàng liên tục cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo tinh vi, mạo danh nhân viên ngân hàng để dụ người dân vay vốn với lãi suất ưu đãi.
Ông Hùng khẳng định, khách hàng có nhu cầu vay vốn phải trực tiếp đến các phòng giao dịch chính thức của ngân hàng để trình bày phương án vay, thỏa thuận về lãi suất, tài sản thế chấp... Các chính sách lãi suất ưu đãi chỉ áp dụng cho khách hàng truyền thống, có lịch sử tín dụng tốt và tài sản đảm bảo đầy đủ thôi nha.
"Gần như không có chuyện ngân hàng cấp lãi suất ưu đãi cho khách hàng mới, đặc biệt là qua hình thức tư vấn trực tuyến, qua Zalo hay điện thoại" - ông Hùng nhấn mạnh
Cũng theo ông Hùng, mọi người cần cực kỳ cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn mời chào vay vốn nhanh, chuyển tiền làm hồ sơ. Đây là thủ đoạn quen thuộc của bọn lừa đảo, thường nhắm vào những người chưa từng vay ngân hàng - nhóm khách hàng mới, thiếu kinh nghiệm và dễ bị dụ dỗ bằng chiêu bài lãi suất thấp.
"Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước để làm hồ sơ giải ngân đâu nhen. Khi có dấu hiệu nghi ngờ, mọi người nên gọi điện đến tổng đài chính thức hoặc đến trực tiếp ngân hàng để kiểm chứng thông tin" - ông Hùng khuyến cáo
Theo đại diện các ngân hàng thương mại, toàn bộ quy trình vay vốn đều được thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc qua các kênh chính thức, không yêu cầu khách hàng chuyển bất kỳ khoản phí nào trước khi giải ngân. Việc yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc nhóm chat riêng là dấu hiệu điển hình của lừa đảo đó!
Nguồn: kenh14.vn