Năm 2025 thôi mà đã bay mất hơn 8.000 tỷ đồng vì lừa đảo online rồi các bạn ơi! Giờ câu hỏi không còn là "bạn có cảnh giác không", mà là "tại sao một hệ thống đã có ngân hàng số, sinh trắc học, cảnh báo đủ thứ mà vẫn để 6.000 tỷ... biến mất?"
Chị N., 40 tuổi, sống tại TP.HCM, không phải dạng dễ tin người đâu nha. Chị có việc làm ổn định, tài chính khá giả đến mức 35 tỷ đồng không phải là tất cả tài sản. Nhưng trong gần 3 năm (từ tháng 11/2021 đến tháng 5/2024), chị vẫn chuyển đủ 35 tỷ vào các tài khoản ngân hàng do một "sàn giao dịch chứng khoán quốc tế" cung cấp. Lý do? Chị tin đó là kênh đầu tư hợp pháp có chuyên gia tư vấn. Rồi khi đường dây của Phó Đức Nam aka Mr Pips sập, chị mới biết mình là nạn nhân bị chiếm đoạt nhiều nhất (theo VNExpress).
Và chị N. không phải người duy nhất đâu nha! Theo kết luận điều tra, bà Nguyễn Thị H.Ph. (sinh 1989, ở TP.HCM) mất hơn 18 tỷ qua các sàn ZenoMarkets và LPLtrade. Bà Hà Thị H. (sinh 1976, cũng TP.HCM) bay 12 tỷ chỉ trong vòng 1 tuần - lúc đầu rút được 22 triệu để "câu" rồi sau đó toàn bộ số tiền lớn... biến luôn. Ông Nguyễn Trọng Kh. (sinh 1981, Đắk Lắk) mất hơn 5 tỷ qua sàn Soho Markets. Ông Đỗ Văn L. (sinh 1966, Hà Nội) cũng bay 4,4 tỷ với kịch bản y chang.
Tổng kết: 738 vụ lừa đảo, hơn 1.300 tỷ đồng bốc hơi, gần 600 nhân viên trong một "công ty" phân tầng từ Hà Nội đến Bình Dương, từ Đà Nẵng sang tận Campuchia và Thổ Nhĩ Kỳ luôn!
Nhưng đó mới chỉ là MỘT vụ án thôi các bạn ơi. Cả năm 2025, theo Bộ Công an thống kê, người Việt đã bị "ăn" hơn 8.000 tỷ đồng vì lừa đảo online.
**Không chỉ là chuyện người dùng "dễ tin" đâu nha**
Thường người ta hay bảo: "Bị lừa là do không cảnh giác". Câu đó đúng nhưng... chưa đủ!
Đường dây Mr Pips không phải kiểu gọi điện 5 phút là xong đâu. Theo kết luận điều tra của Công an TP Hà Nội, nhóm này vận hành 36 website giả mạo sàn quốc tế, kết nối với phần mềm giao dịch quen thuộc MT4 và MT5, lập 85 công ty bình phong, mở 69 tài khoản ngân hàng để nhận tiền. Họ thuê 41 văn phòng THẬT ở 4 thành phố lớn á! Họ có cả bộ máy 7 bộ phận từ kỹ thuật, marketing, kinh doanh đến chăm sóc khách hàng và an ninh nội bộ. Họ còn "thả mồi" bằng cách cho nạn nhân rút được vài lệnh nhỏ để xây niềm tin, xong mới khóa tài khoản khi số tiền đã đủ lớn.
Với setup như vậy, một người dùng bình thường làm sao mà phát hiện được giả? Website trông y chang sàn quốc tế. Phần mềm giao dịch là phần mềm THẬT. Tài khoản ngân hàng nhận tiền là tài khoản HỢP PHÁP được cấp cho công ty HỢP PHÁP. Người tư vấn nói tiếng Việt trôi chảy, có lịch hẹn, có báo cáo lãi lỗ đầy đủ.
Đây chính là điểm mấu chốt: lừa đảo hiện đại không còn là chuyện cá nhân tinh ý hay không nữa. Nó là chuyện các mắt xích trong hệ thống - từ ngân hàng nhận tiền, nhà mạng truyền tin nhắn, mạng xã hội chạy quảng cáo, đến nền tảng giao dịch - đang chạy riêng lẻ mà chưa nhìn thấy toàn bộ bức tranh mà tội phạm đã ghép lại.
**Đã có cải thiện nhưng chưa đủ**
Năm 2025 đánh dấu một bước tiến đáng kể nha! Lần đầu tiên sau nhiều năm, tỷ lệ nạn nhân lừa đảo online ở Việt Nam giảm từ 0,45% năm 2024 xuống còn 0,18% năm 2025, theo khảo sát của Hiệp hội An ninh mạng Quốc gia.
Con số giảm này không phải vì người dùng đột nhiên thông minh hơn đâu, mà là nhờ những hành động ở cấp hệ thống. Quy định xác thực sinh trắc học của Ngân hàng Nhà nước đã làm khó dòng tiền của bọn tội phạm. Các đợt triệt phá lớn của Bộ Công an đã đánh sập nhiều đường dây xuyên quốc gia. Nền tảng nTrust của NCA giúp tra cứu nhanh số điện thoại, số tài khoản, link đáng ngờ.
Công cụ đã có rồi, nhưng giờ cần kết nối các mảnh ghép lại thành lá chắn hoàn chỉnh! ️
**Cần một hệ sinh thái liên kết chặt chẽ**
Mỗi mắt xích đã làm tốt phần việc của mình. Nhưng con số 8.000 tỷ đồng thiệt hại cho thấy cộng lại vẫn chưa thành một lá chắn liền mạch.
Một ngân hàng có thể chặn giao dịch đáng ngờ trong vài giây nếu nhận được tín hiệu cảnh báo từ nhà mạng về số điện thoại lừa đảo, hoặc từ nền tảng quảng cáo về website giả. Một nhà mạng có thể chặn trạm BTS giả phát hàng nghìn tin nhắn mỗi phút nếu có cơ chế chia sẻ dữ liệu real-time với cơ quan chức năng. Một nền tảng tài chính có thể đóng đường dây tư vấn giả nếu được kết nối với hệ thống cảnh báo chung.
Đây không phải vấn đề công nghệ đâu nha. Công nghệ đã sẵn sàng rồi! Đây là vấn đề tổ chức và cam kết liên ngành.
**Sự kiện lớn sắp diễn ra: 3 bộ ngành cùng ngồi lại**
Ngày 12/5 tới đây, tại Ascott Tây Hồ Hà Nội, sẽ có một sự kiện hiếm: ba cơ quan đồng chủ trì gồm Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tài chính cùng ngồi lại trong diễn đàn Digital Trust in Finance 2026.
Cấu trúc 3 cơ quan chủ trì đồng thời là tín hiệu cho thấy bài toán niềm tin số tài chính đã lên cấp quốc gia, không còn là việc của một bộ ngành đơn lẻ. Phiên toàn thể buổi sáng sẽ có lãnh đạo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng A05 Bộ Công an, cùng các tổng giám đốc của những doanh nghiệp tài chính lớn như MoMo và TPBank phát biểu nối tiếp trên cùng một sân khấu.
Buổi chiều chia làm 2 track song song. Một bên là hội thảo chuyên đề "Liên kết để bảo vệ - Hành động để duy trì niềm tin" do Bộ Tài chính chủ trì, tập trung vào trách nhiệm của doanh nghiệp tài chính trước làn sóng sản phẩm mới như tài sản mã hóa. Bên kia là phiên đối thoại "Niềm tin số thời AI - An toàn bắt đầu từ người dùng" do Ngân hàng Nhà nước chủ trì, với MC Khánh Vy điều phối và sự góp mặt của Hiếu PC, Tăng Duy Tân, đại diện MoMo, đại diện A05.
Sự xuất hiện song song của giọng nói chuyên môn và giọng nói đại chúng trên cùng một sự kiện cho thấy một nhận thức quan trọng: bảo vệ người dùng không thể chỉ làm bằng nghị quyết và quy định kỹ thuật. Nó cần được dịch ra ngôn ngữ mà chị N., bà H., ông L. - những người đã mất hàng chục tỷ trong vụ Mr Pips - có thể hiểu và sử dụng được TRƯỚC KHI xuống tiền.
**Kết: Cần cả một hệ sinh thái**
Bài toán niềm tin số tài chính trong kỷ nguyên AI không có lời giải đơn lẻ. Một ngân hàng dù mạnh đến đâu cũng không thể nhìn thấy đường dây 600 nhân viên dàn quân ở 4 thành phố. Một cơ quan chức năng dù quyết liệt đến đâu cũng không thể chạy theo từng cuộc gọi mạo danh. Một người dùng dù tỉnh táo đến đâu cũng không thể tự kiểm tra 36 website giả mạo có giao diện giống hệt sàn thật.
Nguồn: kenh14.vn
Chị N., 40 tuổi, sống tại TP.HCM, không phải dạng dễ tin người đâu nha. Chị có việc làm ổn định, tài chính khá giả đến mức 35 tỷ đồng không phải là tất cả tài sản. Nhưng trong gần 3 năm (từ tháng 11/2021 đến tháng 5/2024), chị vẫn chuyển đủ 35 tỷ vào các tài khoản ngân hàng do một "sàn giao dịch chứng khoán quốc tế" cung cấp. Lý do? Chị tin đó là kênh đầu tư hợp pháp có chuyên gia tư vấn. Rồi khi đường dây của Phó Đức Nam aka Mr Pips sập, chị mới biết mình là nạn nhân bị chiếm đoạt nhiều nhất (theo VNExpress).
Và chị N. không phải người duy nhất đâu nha! Theo kết luận điều tra, bà Nguyễn Thị H.Ph. (sinh 1989, ở TP.HCM) mất hơn 18 tỷ qua các sàn ZenoMarkets và LPLtrade. Bà Hà Thị H. (sinh 1976, cũng TP.HCM) bay 12 tỷ chỉ trong vòng 1 tuần - lúc đầu rút được 22 triệu để "câu" rồi sau đó toàn bộ số tiền lớn... biến luôn. Ông Nguyễn Trọng Kh. (sinh 1981, Đắk Lắk) mất hơn 5 tỷ qua sàn Soho Markets. Ông Đỗ Văn L. (sinh 1966, Hà Nội) cũng bay 4,4 tỷ với kịch bản y chang.
Tổng kết: 738 vụ lừa đảo, hơn 1.300 tỷ đồng bốc hơi, gần 600 nhân viên trong một "công ty" phân tầng từ Hà Nội đến Bình Dương, từ Đà Nẵng sang tận Campuchia và Thổ Nhĩ Kỳ luôn!
Nhưng đó mới chỉ là MỘT vụ án thôi các bạn ơi. Cả năm 2025, theo Bộ Công an thống kê, người Việt đã bị "ăn" hơn 8.000 tỷ đồng vì lừa đảo online.
**Không chỉ là chuyện người dùng "dễ tin" đâu nha**
Thường người ta hay bảo: "Bị lừa là do không cảnh giác". Câu đó đúng nhưng... chưa đủ!
Đường dây Mr Pips không phải kiểu gọi điện 5 phút là xong đâu. Theo kết luận điều tra của Công an TP Hà Nội, nhóm này vận hành 36 website giả mạo sàn quốc tế, kết nối với phần mềm giao dịch quen thuộc MT4 và MT5, lập 85 công ty bình phong, mở 69 tài khoản ngân hàng để nhận tiền. Họ thuê 41 văn phòng THẬT ở 4 thành phố lớn á! Họ có cả bộ máy 7 bộ phận từ kỹ thuật, marketing, kinh doanh đến chăm sóc khách hàng và an ninh nội bộ. Họ còn "thả mồi" bằng cách cho nạn nhân rút được vài lệnh nhỏ để xây niềm tin, xong mới khóa tài khoản khi số tiền đã đủ lớn.
Với setup như vậy, một người dùng bình thường làm sao mà phát hiện được giả? Website trông y chang sàn quốc tế. Phần mềm giao dịch là phần mềm THẬT. Tài khoản ngân hàng nhận tiền là tài khoản HỢP PHÁP được cấp cho công ty HỢP PHÁP. Người tư vấn nói tiếng Việt trôi chảy, có lịch hẹn, có báo cáo lãi lỗ đầy đủ.
Đây chính là điểm mấu chốt: lừa đảo hiện đại không còn là chuyện cá nhân tinh ý hay không nữa. Nó là chuyện các mắt xích trong hệ thống - từ ngân hàng nhận tiền, nhà mạng truyền tin nhắn, mạng xã hội chạy quảng cáo, đến nền tảng giao dịch - đang chạy riêng lẻ mà chưa nhìn thấy toàn bộ bức tranh mà tội phạm đã ghép lại.
**Đã có cải thiện nhưng chưa đủ**
Năm 2025 đánh dấu một bước tiến đáng kể nha! Lần đầu tiên sau nhiều năm, tỷ lệ nạn nhân lừa đảo online ở Việt Nam giảm từ 0,45% năm 2024 xuống còn 0,18% năm 2025, theo khảo sát của Hiệp hội An ninh mạng Quốc gia.
Con số giảm này không phải vì người dùng đột nhiên thông minh hơn đâu, mà là nhờ những hành động ở cấp hệ thống. Quy định xác thực sinh trắc học của Ngân hàng Nhà nước đã làm khó dòng tiền của bọn tội phạm. Các đợt triệt phá lớn của Bộ Công an đã đánh sập nhiều đường dây xuyên quốc gia. Nền tảng nTrust của NCA giúp tra cứu nhanh số điện thoại, số tài khoản, link đáng ngờ.
Công cụ đã có rồi, nhưng giờ cần kết nối các mảnh ghép lại thành lá chắn hoàn chỉnh! ️
**Cần một hệ sinh thái liên kết chặt chẽ**
Mỗi mắt xích đã làm tốt phần việc của mình. Nhưng con số 8.000 tỷ đồng thiệt hại cho thấy cộng lại vẫn chưa thành một lá chắn liền mạch.
Một ngân hàng có thể chặn giao dịch đáng ngờ trong vài giây nếu nhận được tín hiệu cảnh báo từ nhà mạng về số điện thoại lừa đảo, hoặc từ nền tảng quảng cáo về website giả. Một nhà mạng có thể chặn trạm BTS giả phát hàng nghìn tin nhắn mỗi phút nếu có cơ chế chia sẻ dữ liệu real-time với cơ quan chức năng. Một nền tảng tài chính có thể đóng đường dây tư vấn giả nếu được kết nối với hệ thống cảnh báo chung.
Đây không phải vấn đề công nghệ đâu nha. Công nghệ đã sẵn sàng rồi! Đây là vấn đề tổ chức và cam kết liên ngành.
**Sự kiện lớn sắp diễn ra: 3 bộ ngành cùng ngồi lại**
Ngày 12/5 tới đây, tại Ascott Tây Hồ Hà Nội, sẽ có một sự kiện hiếm: ba cơ quan đồng chủ trì gồm Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tài chính cùng ngồi lại trong diễn đàn Digital Trust in Finance 2026.
Cấu trúc 3 cơ quan chủ trì đồng thời là tín hiệu cho thấy bài toán niềm tin số tài chính đã lên cấp quốc gia, không còn là việc của một bộ ngành đơn lẻ. Phiên toàn thể buổi sáng sẽ có lãnh đạo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng A05 Bộ Công an, cùng các tổng giám đốc của những doanh nghiệp tài chính lớn như MoMo và TPBank phát biểu nối tiếp trên cùng một sân khấu.
Buổi chiều chia làm 2 track song song. Một bên là hội thảo chuyên đề "Liên kết để bảo vệ - Hành động để duy trì niềm tin" do Bộ Tài chính chủ trì, tập trung vào trách nhiệm của doanh nghiệp tài chính trước làn sóng sản phẩm mới như tài sản mã hóa. Bên kia là phiên đối thoại "Niềm tin số thời AI - An toàn bắt đầu từ người dùng" do Ngân hàng Nhà nước chủ trì, với MC Khánh Vy điều phối và sự góp mặt của Hiếu PC, Tăng Duy Tân, đại diện MoMo, đại diện A05.
Sự xuất hiện song song của giọng nói chuyên môn và giọng nói đại chúng trên cùng một sự kiện cho thấy một nhận thức quan trọng: bảo vệ người dùng không thể chỉ làm bằng nghị quyết và quy định kỹ thuật. Nó cần được dịch ra ngôn ngữ mà chị N., bà H., ông L. - những người đã mất hàng chục tỷ trong vụ Mr Pips - có thể hiểu và sử dụng được TRƯỚC KHI xuống tiền.
**Kết: Cần cả một hệ sinh thái**
Bài toán niềm tin số tài chính trong kỷ nguyên AI không có lời giải đơn lẻ. Một ngân hàng dù mạnh đến đâu cũng không thể nhìn thấy đường dây 600 nhân viên dàn quân ở 4 thành phố. Một cơ quan chức năng dù quyết liệt đến đâu cũng không thể chạy theo từng cuộc gọi mạo danh. Một người dùng dù tỉnh táo đến đâu cũng không thể tự kiểm tra 36 website giả mạo có giao diện giống hệt sàn thật.
Nguồn: kenh14.vn