SocCandy9898
New member
Chị này sốc nặng luôn, nghĩ số tiền cả đời đã "bay màu" không biết đâu mất
Năm 2013, chị Dương đến ngân hàng gửi tiết kiệm một số tiền khủng: 13 triệu nhân dân tệ (tương đương ~45,7 tỷ đồng luôn nha). Chị cẩn thận lắm, giữ sổ tiết kiệm như giữ vàng, mã PIN thì chắc chắn không ai biết được.
Thế mà 1 năm sau, khi quay lại ngân hàng định rút tiền thì chị chết điếng luôn - tài khoản về số 0 tròn trĩnh Số tiền 13 triệu tệ biến mất một cách bí ẩn không ai hiểu nổi. Trước thông tin này, chị Dương đã khóc ngay tại ngân hàng vì nghĩ số tiền tiết kiệm cả đời đã "không cánh mà bay" rồi.
Chị Dương hỏi nhân viên ngân hàng thì được trả lời rằng chính chị là người rút tiền và chuyển khoản cho một người gửi tên là Khâu. Camera vào ngày chuyển tiền cũng ghi lại cảnh chị Dương nhấn mật khẩu và thực hiện lệnh chuyển tiền.
Nhân viên ngân hàng còn hỏi: "Chị có nhầm không, hay Khâu là người thân của chị?" Nhưng chị Dương nhất quyết lắc đầu, nói rằng từ trước đến giờ chị chưa bao giờ quen ai tên Khâu cả. Hơn nữa, chị Dương không có lý do gì để chuyển hết số tiền tiết kiệm cả đời cho một người xa lạ như vậy chứ 
Đúng lúc chị Dương và nhân viên ngân hàng đang hoang mang tột độ thì họ nhận được tin những tình huống tương tự đã xảy ra tại tỉnh Chiết Giang, Giang Tô và nhiều nơi khác nữa.
Từ năm 2013 - 2014, nhiều khoản tiền gửi của ngân hàng đều được chuyển vào tài khoản tên Khâu này, ước tính số tiền giao dịch lên đến 500 triệu nhân dân tệ (~1.759 tỷ đồng) Tất cả nạn nhân đều có điểm chung: Họ đều không rõ tại sao tiền của mình lại chuyển thẳng vào tài khoản của người tên Khâu một cách bí ẩn như vậy?
Cảnh sát đã vào cuộc điều tra ngay. Họ cho rằng để số tiền khổng lồ được chuyển thẳng vào tài khoản xa lạ thì cần có sự can thiệp của "người trong cuộc" - tức là nhân viên ngân hàng đó.
Bằng cách theo dõi camera ghi lại cảnh chuyển tiền, cảnh sát đã phát hiện ra thủ đoạn tinh vi mà bọn tội phạm sử dụng. Lúc đầu, các nạn nhân sẽ không nhận thấy điều gì bất thường khi thực hiện lệnh chuyển tiền. Nhân viên quầy giao dịch đã tuân thủ đúng quy định khi nhập thông tin, in hóa đơn cho khách hàng. Tuy nhiên, khi nạn nhân không chú ý, nhân viên đã quẹt sổ tiết kiệm của họ một lần nữa và dụ dỗ nạn nhân nhập mật khẩu tài khoản ngân hàng. Như vậy, các nạn nhân đã tự tay chuyển tiền của mình vào tài khoản khác mà không hề hay biết gì cả
Trong số các nhân viên giao dịch tham gia vụ lừa đảo này, có một số là đồng nghiệp cũ của nghi phạm tên Khâu, một số được giới thiệu với nghi phạm thông qua các mối quan hệ. Kịch bản lừa đảo do chính Khâu lên ý tưởng và các nhân viên ngân hàng sẽ được chia tiền sau mỗi phi vụ lừa đảo thành công.
Lý do nạn nhân dễ bị lừa đảo là vì họ thường tin tưởng tuyệt đối vào lời của nhân viên ngân hàng. Điều đáng chú ý là để tránh bị lật tẩy, nhóm của Khâu đã ký một thỏa thuận riêng với các nạn nhân, yêu cầu họ không được tiết lộ điều gì ra bên ngoài trong vòng 1 năm. Họ chỉ được phép kiểm tra và rút tiền tại tài khoản ngân hàng của mình sau 1 năm, từ đó gây khó khăn cho công cuộc điều tra. Bằng cách này, nhóm của Khâu đã thành công ăn cắp số tiền của những nạn nhân đã vất vả cả đời dành dụm
Theo Toutiao
Nguồn: kenh14.vn
Năm 2013, chị Dương đến ngân hàng gửi tiết kiệm một số tiền khủng: 13 triệu nhân dân tệ (tương đương ~45,7 tỷ đồng luôn nha). Chị cẩn thận lắm, giữ sổ tiết kiệm như giữ vàng, mã PIN thì chắc chắn không ai biết được.
Thế mà 1 năm sau, khi quay lại ngân hàng định rút tiền thì chị chết điếng luôn - tài khoản về số 0 tròn trĩnh Số tiền 13 triệu tệ biến mất một cách bí ẩn không ai hiểu nổi. Trước thông tin này, chị Dương đã khóc ngay tại ngân hàng vì nghĩ số tiền tiết kiệm cả đời đã "không cánh mà bay" rồi.
Chị Dương hỏi nhân viên ngân hàng thì được trả lời rằng chính chị là người rút tiền và chuyển khoản cho một người gửi tên là Khâu. Camera vào ngày chuyển tiền cũng ghi lại cảnh chị Dương nhấn mật khẩu và thực hiện lệnh chuyển tiền.
Nhân viên ngân hàng còn hỏi: "Chị có nhầm không, hay Khâu là người thân của chị?" Nhưng chị Dương nhất quyết lắc đầu, nói rằng từ trước đến giờ chị chưa bao giờ quen ai tên Khâu cả. Hơn nữa, chị Dương không có lý do gì để chuyển hết số tiền tiết kiệm cả đời cho một người xa lạ như vậy chứ
Đúng lúc chị Dương và nhân viên ngân hàng đang hoang mang tột độ thì họ nhận được tin những tình huống tương tự đã xảy ra tại tỉnh Chiết Giang, Giang Tô và nhiều nơi khác nữa.
Từ năm 2013 - 2014, nhiều khoản tiền gửi của ngân hàng đều được chuyển vào tài khoản tên Khâu này, ước tính số tiền giao dịch lên đến 500 triệu nhân dân tệ (~1.759 tỷ đồng) Tất cả nạn nhân đều có điểm chung: Họ đều không rõ tại sao tiền của mình lại chuyển thẳng vào tài khoản của người tên Khâu một cách bí ẩn như vậy?
Cảnh sát đã vào cuộc điều tra ngay. Họ cho rằng để số tiền khổng lồ được chuyển thẳng vào tài khoản xa lạ thì cần có sự can thiệp của "người trong cuộc" - tức là nhân viên ngân hàng đó.
Bằng cách theo dõi camera ghi lại cảnh chuyển tiền, cảnh sát đã phát hiện ra thủ đoạn tinh vi mà bọn tội phạm sử dụng. Lúc đầu, các nạn nhân sẽ không nhận thấy điều gì bất thường khi thực hiện lệnh chuyển tiền. Nhân viên quầy giao dịch đã tuân thủ đúng quy định khi nhập thông tin, in hóa đơn cho khách hàng. Tuy nhiên, khi nạn nhân không chú ý, nhân viên đã quẹt sổ tiết kiệm của họ một lần nữa và dụ dỗ nạn nhân nhập mật khẩu tài khoản ngân hàng. Như vậy, các nạn nhân đã tự tay chuyển tiền của mình vào tài khoản khác mà không hề hay biết gì cả
Trong số các nhân viên giao dịch tham gia vụ lừa đảo này, có một số là đồng nghiệp cũ của nghi phạm tên Khâu, một số được giới thiệu với nghi phạm thông qua các mối quan hệ. Kịch bản lừa đảo do chính Khâu lên ý tưởng và các nhân viên ngân hàng sẽ được chia tiền sau mỗi phi vụ lừa đảo thành công.
Lý do nạn nhân dễ bị lừa đảo là vì họ thường tin tưởng tuyệt đối vào lời của nhân viên ngân hàng. Điều đáng chú ý là để tránh bị lật tẩy, nhóm của Khâu đã ký một thỏa thuận riêng với các nạn nhân, yêu cầu họ không được tiết lộ điều gì ra bên ngoài trong vòng 1 năm. Họ chỉ được phép kiểm tra và rút tiền tại tài khoản ngân hàng của mình sau 1 năm, từ đó gây khó khăn cho công cuộc điều tra. Bằng cách này, nhóm của Khâu đã thành công ăn cắp số tiền của những nạn nhân đã vất vả cả đời dành dụm
Theo Toutiao
Nguồn: kenh14.vn