Dạo gần đây, ngân hàng Huimin Village Bank ở Phù Dư (Trung Quốc) phải ra cảnh báo khẩn về kiểu lừa đảo "móc túi" khách hàng, sau khi một chị đã mất gần hết số tiền tiết kiệm của mình. Nghe mà rợn người luôn á!
Nạn nhân là chị Chen Bing - một nữ doanh nhân ở Cát Lâm (Trung Quốc). Tháng 10/2025, chị gửi tiết kiệm 10 triệu NDT (tầm 38 tỷ đồng) vào ngân hàng này với lãi suất 0,95%/năm. Đây là khoản tiền dự phòng cho doanh nghiệp của chị đấy nhé.
Hơn một tháng sau, khi cần dùng tiền, chị Chen Bing phát hiện không thể đăng nhập app ngân hàng. Chị đến quầy kiểm tra thì... sốc nặng luôn: tài khoản chỉ còn 10.000 NDT (khoảng 38 triệu đồng), còn số tiền hàng chục triệu NDT bay màu rồi!
Chị Chen Bing khẳng định thẻ ngân hàng và căn cước luôn cất kỹ bên người, sau khi gửi tiền cũng không quay lại ngân hàng làm gì cả. Vậy nên chị yêu cầu ngân hàng check kỹ lịch sử giao dịch cho ra lẽ.
Theo hồ sơ ngân hàng, thẻ của chị Chen Bing được phát hành ngày 20/10/2025. Đến ngày 13/12/2025, thẻ bị báo mất và thẻ mới được cấp ngay trong ngày. Cùng lúc đó, khoản 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) bị tất toán, rồi chuyển cho một người tên Zhao Lili.
Plot twist là Zhao Lili chính là nhân viên ngân hàng này và từng trực tiếp hỗ trợ chị Chen Bing làm nhiều giao dịch! Theo lời chị, các thủ tục như báo mất thẻ, làm thẻ mới hay tất toán đều cần chữ ký chủ tài khoản, nhưng lại được thực hiện bằng... chữ ký giả.
Trước khi drama này xảy ra, Zhao Lili đã nhiều lần tiếp cận chị Chen Bing để rủ gửi tiền. Hai người quen nhau từ năm 2023 qua một người bạn. Trong vài năm, chị Chen Bing gửi tiền hàng chục lần với sự hỗ trợ của Zhao Lili, tổng cộng lên tới khoảng 100 triệu NDT (tầm 380 tỷ đồng) luôn!
Chị Chen Bing kể trước đây chị hay chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của Zhao Lili. Các lần trước tiền gốc và lãi đều trả đúng hạn nên chị tin tưởng dần. Nhưng để an toàn hơn, lần này chị quyết định mở tài khoản đứng tên mình và gửi tiền tại quầy. Ai ngờ... đây lại là lần đầu tiên mất tiền!
Điều đáng nói là nạn nhân không chỉ có chị Chen Bing. Ngày 10/11/2025, một khách hàng khác tên Wang Feng gửi 8 triệu NDT (khoảng 30,4 tỷ đồng). Đến tháng 1/2026, bà Wang Feng phát hiện sổ tiết kiệm cũng bị báo mất và tiền đã biến mất.
Bà Wang Feng cho biết đã gửi tiền ở ngân hàng này nhiều năm chưa gặp vấn đề gì. Khác với trường hợp chị Chen Bing, ngân hàng vẫn chưa cung cấp chứng từ cho bà biết tiền được chuyển đi đâu.
Bà Wang Feng nghi ngờ Zhao Lili cũng có dính líu đến khoản tiền của mình. Theo lời bà, trước đó Zhao Lili từng tìm đến rủ gửi tiền và nói rằng nhân viên ngân hàng đang có chỉ tiêu huy động vốn, khách gửi tiền còn được tặng gạo và bột mì nữa.
Hai khách hàng cho rằng việc quen biết và quá trình vận động gửi tiền trước đó có thể đã khiến họ tin tưởng nhân viên ngân hàng. Chị Chen Bing cho biết Zhao Lili nắm khá rõ tình hình tài chính của khách hàng, kể cả số tiền lớn mà họ đang gửi.
Sau khi phát hiện 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) biến mất, chị Chen Bing đã liên hệ trực tiếp với Zhao Lili. Theo lời chị, nữ nhân viên này thừa nhận đã tự ý báo mất, làm lại thẻ và chuyển tiền với sự hỗ trợ trái quy định của vài đồng nghiệp. Zhao Lili nói số tiền đã được đưa vào thị trường chứng khoán để đầu tư và hứa sẽ rút tiền trả lại nhanh.
Tuy nhiên, sau hơn 10 ngày hứa hẹn liên tục, tiền vẫn không thấy đâu. Chị Chen Bing tiếp tục tìm đến ngân hàng yêu cầu giải quyết, cho rằng mình đã gửi tiền trực tiếp tại quầy nên ngân hàng phải có trách nhiệm bảo vệ tiền của khách hàng.
Đầu năm 2026, chị Chen Bing còn đến tận Trường Xuân (Trung Quốc) để phản ánh với trụ sở chính ngân hàng. Lúc đó phía ngân hàng thông báo Zhao Lili sẽ hoàn tiền trong 7 ngày. Thế nhưng hết hạn rồi, chị vẫn không thấy đồng nào!
Đến ngày 30/4/2026, ngân hàng mới xác nhận đã phối hợp cơ quan tư pháp điều tra vụ việc. Ngân hàng cho biết Zhao Lili đã bị công an áp dụng biện pháp cưỡng chế theo pháp luật. Khoản tiền của khách hàng bị chiếm đoạt sẽ được cơ quan chức năng truy tìm, thu hồi theo quy định.
Ngân hàng cũng thừa nhận vụ việc cho thấy lỗ hổng siêu to khổng lồ trong kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro. Sau khi tiếp nhận, họ đã báo án và xử lý trách nhiệm những người liên quan.
Trong khi đó, khoản tiền 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) khiến chị Chen Bing rơi vào tình trạng khó khăn nặng nề. Chị cho biết đây là tiền dự phòng của doanh nghiệp có hàng trăm nhân viên. Việc tiền đột ngót biến mất khiến công ty thiếu vốn vận hành, thậm chí đứng trước nguy cơ không trả được lương và phải đóng cửa.
Với chị Chen Bing và bà Wang Feng, vụ việc đã kéo dài nhiều tháng nhưng tiền vẫn chưa lấy lại được. Cả hai đã nhiều lần đi lại giữa chi nhánh ngân hàng, trụ sở cấp tỉnh và cơ quan quản lý để khiếu nại. Trong khi đó, công an cho biết vụ án vẫn đang trong quá trình tố tụng và chưa chính thức truy tố công khai, nên nhiều tình tiết cụ thể chưa thể tiết lộ.
Nguồn: soha.vn
Nạn nhân là chị Chen Bing - một nữ doanh nhân ở Cát Lâm (Trung Quốc). Tháng 10/2025, chị gửi tiết kiệm 10 triệu NDT (tầm 38 tỷ đồng) vào ngân hàng này với lãi suất 0,95%/năm. Đây là khoản tiền dự phòng cho doanh nghiệp của chị đấy nhé.
Hơn một tháng sau, khi cần dùng tiền, chị Chen Bing phát hiện không thể đăng nhập app ngân hàng. Chị đến quầy kiểm tra thì... sốc nặng luôn: tài khoản chỉ còn 10.000 NDT (khoảng 38 triệu đồng), còn số tiền hàng chục triệu NDT bay màu rồi!
Chị Chen Bing khẳng định thẻ ngân hàng và căn cước luôn cất kỹ bên người, sau khi gửi tiền cũng không quay lại ngân hàng làm gì cả. Vậy nên chị yêu cầu ngân hàng check kỹ lịch sử giao dịch cho ra lẽ.
Theo hồ sơ ngân hàng, thẻ của chị Chen Bing được phát hành ngày 20/10/2025. Đến ngày 13/12/2025, thẻ bị báo mất và thẻ mới được cấp ngay trong ngày. Cùng lúc đó, khoản 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) bị tất toán, rồi chuyển cho một người tên Zhao Lili.
Plot twist là Zhao Lili chính là nhân viên ngân hàng này và từng trực tiếp hỗ trợ chị Chen Bing làm nhiều giao dịch! Theo lời chị, các thủ tục như báo mất thẻ, làm thẻ mới hay tất toán đều cần chữ ký chủ tài khoản, nhưng lại được thực hiện bằng... chữ ký giả.
Trước khi drama này xảy ra, Zhao Lili đã nhiều lần tiếp cận chị Chen Bing để rủ gửi tiền. Hai người quen nhau từ năm 2023 qua một người bạn. Trong vài năm, chị Chen Bing gửi tiền hàng chục lần với sự hỗ trợ của Zhao Lili, tổng cộng lên tới khoảng 100 triệu NDT (tầm 380 tỷ đồng) luôn!
Chị Chen Bing kể trước đây chị hay chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của Zhao Lili. Các lần trước tiền gốc và lãi đều trả đúng hạn nên chị tin tưởng dần. Nhưng để an toàn hơn, lần này chị quyết định mở tài khoản đứng tên mình và gửi tiền tại quầy. Ai ngờ... đây lại là lần đầu tiên mất tiền!
Điều đáng nói là nạn nhân không chỉ có chị Chen Bing. Ngày 10/11/2025, một khách hàng khác tên Wang Feng gửi 8 triệu NDT (khoảng 30,4 tỷ đồng). Đến tháng 1/2026, bà Wang Feng phát hiện sổ tiết kiệm cũng bị báo mất và tiền đã biến mất.
Bà Wang Feng cho biết đã gửi tiền ở ngân hàng này nhiều năm chưa gặp vấn đề gì. Khác với trường hợp chị Chen Bing, ngân hàng vẫn chưa cung cấp chứng từ cho bà biết tiền được chuyển đi đâu.
Bà Wang Feng nghi ngờ Zhao Lili cũng có dính líu đến khoản tiền của mình. Theo lời bà, trước đó Zhao Lili từng tìm đến rủ gửi tiền và nói rằng nhân viên ngân hàng đang có chỉ tiêu huy động vốn, khách gửi tiền còn được tặng gạo và bột mì nữa.
Hai khách hàng cho rằng việc quen biết và quá trình vận động gửi tiền trước đó có thể đã khiến họ tin tưởng nhân viên ngân hàng. Chị Chen Bing cho biết Zhao Lili nắm khá rõ tình hình tài chính của khách hàng, kể cả số tiền lớn mà họ đang gửi.
Sau khi phát hiện 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) biến mất, chị Chen Bing đã liên hệ trực tiếp với Zhao Lili. Theo lời chị, nữ nhân viên này thừa nhận đã tự ý báo mất, làm lại thẻ và chuyển tiền với sự hỗ trợ trái quy định của vài đồng nghiệp. Zhao Lili nói số tiền đã được đưa vào thị trường chứng khoán để đầu tư và hứa sẽ rút tiền trả lại nhanh.
Tuy nhiên, sau hơn 10 ngày hứa hẹn liên tục, tiền vẫn không thấy đâu. Chị Chen Bing tiếp tục tìm đến ngân hàng yêu cầu giải quyết, cho rằng mình đã gửi tiền trực tiếp tại quầy nên ngân hàng phải có trách nhiệm bảo vệ tiền của khách hàng.
Đầu năm 2026, chị Chen Bing còn đến tận Trường Xuân (Trung Quốc) để phản ánh với trụ sở chính ngân hàng. Lúc đó phía ngân hàng thông báo Zhao Lili sẽ hoàn tiền trong 7 ngày. Thế nhưng hết hạn rồi, chị vẫn không thấy đồng nào!
Đến ngày 30/4/2026, ngân hàng mới xác nhận đã phối hợp cơ quan tư pháp điều tra vụ việc. Ngân hàng cho biết Zhao Lili đã bị công an áp dụng biện pháp cưỡng chế theo pháp luật. Khoản tiền của khách hàng bị chiếm đoạt sẽ được cơ quan chức năng truy tìm, thu hồi theo quy định.
Ngân hàng cũng thừa nhận vụ việc cho thấy lỗ hổng siêu to khổng lồ trong kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro. Sau khi tiếp nhận, họ đã báo án và xử lý trách nhiệm những người liên quan.
Trong khi đó, khoản tiền 10 triệu NDT (khoảng 38 tỷ đồng) khiến chị Chen Bing rơi vào tình trạng khó khăn nặng nề. Chị cho biết đây là tiền dự phòng của doanh nghiệp có hàng trăm nhân viên. Việc tiền đột ngót biến mất khiến công ty thiếu vốn vận hành, thậm chí đứng trước nguy cơ không trả được lương và phải đóng cửa.
Với chị Chen Bing và bà Wang Feng, vụ việc đã kéo dài nhiều tháng nhưng tiền vẫn chưa lấy lại được. Cả hai đã nhiều lần đi lại giữa chi nhánh ngân hàng, trụ sở cấp tỉnh và cơ quan quản lý để khiếu nại. Trong khi đó, công an cho biết vụ án vẫn đang trong quá trình tố tụng và chưa chính thức truy tố công khai, nên nhiều tình tiết cụ thể chưa thể tiết lộ.
Nguồn: soha.vn