Nói đến crypto thì ai cũng nghĩ ngay Bitcoin, Ethereum chứ ít ai để ý đến một "anh lính thầm lặng" đang cầm hơn nửa thị trường stablecoin – đó chính là Tether (USDT). Nhưng đằng sau con số 69 tỷ USD này lại là một câu chuyện bí ẩn đến mức... rùng mình luôn á!
**USDT là gì mà hot thế?**
Khác với Bitcoin hay Ethereum lên xuống như tàu lượn, USDT là stablecoin – tức là giá trị được neo cố định 1:1 với đô la Mỹ. Nghe có vẻ đơn giản nhỉ? Nhưng để làm được điều này, công ty Tether Holdings phải có đủ 69 tỷ USD thật trong két để "chống lưng" cho 69 tỷ USDT đang lưu hành ngoài kia.
Cơ chế hoạt động kiểu: bạn gửi cho Tether 1 USD thật, họ cho bạn 1 USDT. Xong bạn lấy USDT đó đi trade mua Bitcoin, Ethereum hay coin gì cũng được trên các sàn. Nghe có vẻ ổn... nhưng plot twist nằm ở chỗ khác đây!
**Vậy 69 tỷ đô đang nằm ở đâu?!**
Đây mới là phần drama nhất nè! Chỉ riêng năm 2021, Tether đã "in" ra thêm 48 tỷ USDT (tổng cộng 69 tỷ). Nghĩa là về lý thuyết, họ phải đang cất 69 tỷ USD ở đâu đó... nhưng mà ở đâu??? KHÔNG AI BIẾT CẢ!
Để các bạn hình dung, với 69 tỷ USD, Tether đang chiếm hơn nửa thị trường stablecoin (tổng 112 tỷ USD), bỏ xa USDC (21 tỷ) và BUSD (13 tỷ). Nếu số tiền này thật, Tether sẽ là một trong 50 ngân hàng lớn nhất Mỹ... nhưng lại không chịu bất kỳ quy định ngân hàng nào. Sợ chưa?
Website Tether có công bố một lá thư từ công ty kiểm toán nói rằng họ có 30 tỷ USD dưới dạng thương phiếu (các khoản vay ngắn hạn cho doanh nghiệp). Nhưng khi Bloomberg điều tra thì... không ai trong giới thương phiếu biết đến Tether cả. "Đó là thị trường nhỏ mà, ai cũng biết ai. Có người mới vào là mọi người sẽ biết ngay" – một nguồn tin cho hay.
**Team Tether toàn những ai?**
Càng điều tra càng creepy! Theo LinkedIn, công ty chỉ có vài chục nhân viên thôi – quá ít so với một "ngân hàng" quản lý 69 tỷ đô phải không nào?
- **CEO J.L. Van der Velde**: người Hà Lan sống ở Hong Kong, chưa bao giờ tham gia phỏng vấn hay hội thảo nào
- **CFO Giancarlo Devasini**: cựu bác sĩ phẩm mỹ người Ý, từng bị phạt vì bán phần mềm lậu của Microsoft Không trả lời email, không rep tin nhắn Telegram
- **Luật sư Stuart Hoegner**: người duy nhất sẵn sàng nói chuyện, nhưng cũng từ chối tiết lộ tiền được giữ ở đâu
Host tài chính của CNBC – Jim Cramer đã cảnh báo: "Nếu Tether sụp đổ, nó sẽ kéo theo toàn bộ hệ sinh thái crypto." Và không chỉ crypto, mà còn có thể ảnh hưởng cả hệ thống tài chính truyền thống nữa!
**Hành trình từ zero to... mystery**
Câu chuyện bắt đầu từ 2013, khi Brock Pierce (một OG Bitcoin) cùng lập trình viên Craig Sellars nghĩ ra ý tưởng stablecoin. Họ chào hàng các quỹ đầu tư khủng như Sequoia Capital, Goldman Sachs... nhưng không ai quan tâm luôn
Vấn đề là Tether vi phạm luật ngân hàng – giao dịch gần như ẩn danh, khó truy vết, nên dễ bị dùng để... rửa tiền. Đó là lý do các ngân hàng né xa xa.
Pierce và Collins chán nản bỏ cuộc sau một năm, nhưng Phil Potter thì không. Anh này thuyết phục sếp mình tại sàn Bitfinex (chính là Devasini) mua lại Tether với giá chưa đến 1 triệu USD. Best deal ever chăng?
Thời gian sau đó là chuỗi drama liên tiếp:
- Tháng 3/2017: Tài khoản ngân hàng ở Đài Loan bị đóng băng, suýt phải dùng máy bay chở tiền mặt qua nước khác
- Tìm được Noble Bank ở Puerto Rico, nhưng rồi Noble cũng sụp
- 850 triệu USD bị "mất tích" ở Crypto Capital Corp (hóa ra liên quan rửa tiền ma túy Colombia)
- Devasini phải "mượn" tiền từ quỹ dự trữ của Tether để bù cho Bitfinex
Nhưng điều kỳ diệu là... thế giới crypto vẫn tin Tether! Tháng 5/2019, Bitfinex được giải cứu bằng 1 tỷ USD. Covid-19 đến, crypto bùng nổ, Tether phát hành thêm 48 tỷ USDT chỉ trong năm 2021.
**Có manh mối gì không?**
Hiện tại chỉ biết vài mảnh ghép nhỏ thôi:
- **Deltec Bank & Trust** (Bahamas) giữ khoảng 15 tỷ USD – theo chủ tịch Jean Chalopin tiết lộ
- Hàng tỷ USD được cho vay các tập đoàn Trung Quốc (nhưng Tether phủ nhận có liên quan Evergrande)
- Cho vay hàng tỷ USD các công ty crypto khác như Celsius Network (lãi 5-6%/năm), dùng Bitcoin làm thế chấp
Tháng 7 vừa rồi, Bộ Tài chính Mỹ đã họp bàn xem có nên coi Tether như ngân hàng và buộc phải chứng minh tài sản không. Nhưng thị trường crypto vẫn... chill lắm, Tether vẫn phát hành thêm 3 tỷ USD trong tháng gần đây thôi.
Vậy là câu chuyện về "núi tiền" 69 tỷ USD vẫn còn là một bí ẩn lớn nhất trong thế giới crypto. Liệu một ngày nào đó sự thật sẽ được phơi bày? Hay Tether sẽ tiếp tục là "hộp đen" của ngành? Hẹn gặp lại ở các drama tiếp theo nhé!
Nguồn: soha.vn