CocAngel823
New member
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa mới thả "bom tấn" Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 40/2024/TT-NHNN ngày 17/7/2024 của Thống đốc về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đây này!
NHNN cho hay, Thông tư số 40/2024 được Thống đốc ký ban hành ngày 17/7/2024 và có hiệu lực luôn kể từ ngày ký nha. Nhưng mà sau hơn 8 tháng "chiến đấu" thực tế, Vụ Thanh toán nhận được khá nhiều "tâm tư trăn trở" từ các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT) rồi đó.
Thế là NHNN thấy Thông tư số 40/2024/TT-NHNN cần được "upgrade" lại để giải quyết những khó khăn, vướng mắc IRL như: thống nhất cách hiểu về biện pháp đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ; việc mở ví điện tử cho chính mình; giấy tờ tùy thân của cá nhân mở ví điện tử;...
Điểm mới cực quan trọng ở đây là: Dự thảo Thông tư đã sửa đổi bổ sung trình tự thủ tục mở ví điện tử theo hướng quy định rõ ràng việc yêu cầu đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học, kiểm tra thông tin số điện thoại di động của chủ ví điện tử, người đại diện đối với khách hàng cá nhân, người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức theo từng đối tượng khách hàng. Trong đó còn bổ sung thêm một số trường hợp loại trừ đối với khách hàng tổ chức nữa nha!
Còn đây là chi tiết cho các bạn đang định mở ví điện tử cá nhân:
Trường hợp 1: Nếu chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân xài thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc danh tính điện tử thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 22 Thông tư này.
Trường hợp 2: Nếu chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng các loại giấy tờ tùy thân khác thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cũng phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó.
Trường hợp 3: Nếu khách hàng là cá nhân người nước ngoài không có mặt tại Việt Nam thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được thực hiện xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba hoặc thông qua việc thuê tổ chức khác. Tuy nhiên phải đảm bảo bên thứ ba hoặc tổ chức khác gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó nha!
Trường hợp 4: Nếu người đại diện là tổ chức thì thực hiện theo quy định tại điểm b Khoản này.
Nguồn: soha.vn
NHNN cho hay, Thông tư số 40/2024 được Thống đốc ký ban hành ngày 17/7/2024 và có hiệu lực luôn kể từ ngày ký nha. Nhưng mà sau hơn 8 tháng "chiến đấu" thực tế, Vụ Thanh toán nhận được khá nhiều "tâm tư trăn trở" từ các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT) rồi đó.
Thế là NHNN thấy Thông tư số 40/2024/TT-NHNN cần được "upgrade" lại để giải quyết những khó khăn, vướng mắc IRL như: thống nhất cách hiểu về biện pháp đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ; việc mở ví điện tử cho chính mình; giấy tờ tùy thân của cá nhân mở ví điện tử;...
Điểm mới cực quan trọng ở đây là: Dự thảo Thông tư đã sửa đổi bổ sung trình tự thủ tục mở ví điện tử theo hướng quy định rõ ràng việc yêu cầu đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học, kiểm tra thông tin số điện thoại di động của chủ ví điện tử, người đại diện đối với khách hàng cá nhân, người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức theo từng đối tượng khách hàng. Trong đó còn bổ sung thêm một số trường hợp loại trừ đối với khách hàng tổ chức nữa nha!
Còn đây là chi tiết cho các bạn đang định mở ví điện tử cá nhân:
Trường hợp 1: Nếu chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân xài thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc danh tính điện tử thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 22 Thông tư này.
Trường hợp 2: Nếu chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng các loại giấy tờ tùy thân khác thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cũng phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó.
Trường hợp 3: Nếu khách hàng là cá nhân người nước ngoài không có mặt tại Việt Nam thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được thực hiện xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba hoặc thông qua việc thuê tổ chức khác. Tuy nhiên phải đảm bảo bên thứ ba hoặc tổ chức khác gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó nha!
Trường hợp 4: Nếu người đại diện là tổ chức thì thực hiện theo quy định tại điểm b Khoản này.
Nguồn: soha.vn