TổngTàiMầmNon
New member
Dạo này Công an phát hiện có mấy cao thủ đang "móc túi" hệ thống ngân hàng bằng chiêu "đảo thẻ tín dụng" qua máy POS. Nghe fancy vậy thôi chứ thực ra đây là hành vi vi phạm luật nha các bạn, tiềm ẩn cả tá nguy cơ mất an toàn cho cả hệ thống tài chính – ngân hàng luôn đó!
Chiêu trò của bọn này là thế nào? Chúng nó lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh "ảo" (fake luôn á), đăng ký ngành nghề kinh doanh nhưng... chẳng bán hàng gì cả. Sau khi xin được máy POS, chúng dùng máy này để quẹt thẻ tín dụng cho khách, giả vờ như đang thanh toán mua hàng.
Nhưng thực ra đây là chiêu rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng đó mọi người. Sau khi quẹt xong, đối tượng sẽ đưa lại tiền mặt cho chủ thẻ và ăn luôn từ 2% đến 10% phí giao dịch. Ngon ăn phết nhỉ?
Thậm chí còn có mấy tay "pro" tổ chức dịch vụ "đảo thẻ" chuyên nghiệp, dùng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu việc... hết tiền. Để tránh bị sờ gáy, chúng còn chia nhỏ giao dịch hoặc quẹt qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau nữa chứ.
Làm kiểu này không chỉ vi phạm quy định ngân hàng mà còn dễ phát sinh thêm nhiều tội như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế... Mà quan trọng là nó làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt của cả nước nữa đó!
Công an Hà Nội khuyến cáo mọi người nha:
Đối với người dân thường:
• Đừng có tham gia "đảo thẻ", "đáo hạn thẻ tín dụng" kiểu này nhé!
• Dùng thẻ tín dụng đúng mục đích, đừng quẹt linh tinh rồi trả không nổi
• Đừng cho người khác mượn thẻ; đừng đưa thông tin thẻ, mã OTP hay mật khẩu cho ai hết
• Thường xuyên check tài khoản, phát hiện giao dịch lạ thì báo ngân hàng ngay
Đối với các shop, hộ kinh doanh có máy POS:
• Dùng máy POS đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng nha
• Đừng quẹt thẻ khống, đừng cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho việc rút tiền trái phép
• Chấp hành nghiêm túc các quy định của pháp luật và ngân hàng về thanh toán thẻ
Mọi người cần nâng cao cảnh giác, phối hợp với cơ quan chức năng chống các hành vi vi phạm luật; thấy ai làm "đảo thẻ", rút tiền trái phép qua máy POS thì báo công an ngay nha!
Nguồn: soha.vn
Chiêu trò của bọn này là thế nào? Chúng nó lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh "ảo" (fake luôn á), đăng ký ngành nghề kinh doanh nhưng... chẳng bán hàng gì cả. Sau khi xin được máy POS, chúng dùng máy này để quẹt thẻ tín dụng cho khách, giả vờ như đang thanh toán mua hàng.
Nhưng thực ra đây là chiêu rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng đó mọi người. Sau khi quẹt xong, đối tượng sẽ đưa lại tiền mặt cho chủ thẻ và ăn luôn từ 2% đến 10% phí giao dịch. Ngon ăn phết nhỉ?
Thậm chí còn có mấy tay "pro" tổ chức dịch vụ "đảo thẻ" chuyên nghiệp, dùng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu việc... hết tiền. Để tránh bị sờ gáy, chúng còn chia nhỏ giao dịch hoặc quẹt qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau nữa chứ.
Làm kiểu này không chỉ vi phạm quy định ngân hàng mà còn dễ phát sinh thêm nhiều tội như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế... Mà quan trọng là nó làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt của cả nước nữa đó!
Công an Hà Nội khuyến cáo mọi người nha:
Đối với người dân thường:
• Đừng có tham gia "đảo thẻ", "đáo hạn thẻ tín dụng" kiểu này nhé!
• Dùng thẻ tín dụng đúng mục đích, đừng quẹt linh tinh rồi trả không nổi
• Đừng cho người khác mượn thẻ; đừng đưa thông tin thẻ, mã OTP hay mật khẩu cho ai hết
• Thường xuyên check tài khoản, phát hiện giao dịch lạ thì báo ngân hàng ngay
Đối với các shop, hộ kinh doanh có máy POS:
• Dùng máy POS đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng nha
• Đừng quẹt thẻ khống, đừng cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho việc rút tiền trái phép
• Chấp hành nghiêm túc các quy định của pháp luật và ngân hàng về thanh toán thẻ
Mọi người cần nâng cao cảnh giác, phối hợp với cơ quan chức năng chống các hành vi vi phạm luật; thấy ai làm "đảo thẻ", rút tiền trái phép qua máy POS thì báo công an ngay nha!
Nguồn: soha.vn