Ngân hàng Nhà nước vừa ra quy định mới khá quan trọng đây này! Từ giờ, nếu bạn chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương thì sẽ phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền luôn nhé.
Cụ thể hơn, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Nghe có vẻ official đấy!
Thông tư này có quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử luôn. Theo đó, các đối tượng báo cáo (tức là các ngân hàng, tổ chức tài chính) có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi xảy ra các trường hợp sau:
- Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia giao dịch ở trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương
- Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên...
Ngoài ra, Thông tư cũng quy định rõ mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định nữa đó.
Cụ thể là: mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng là 400 triệu đồng. Còn mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thì thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.
Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025 nha mọi người! Tuy nhiên, để các tổ chức có thời gian chuẩn bị triển khai cho phù hợp, Thông tư đã bổ sung quy định chuyển tiếp đối với một số nội dung.
Cụ thể, các đối tượng báo cáo vẫn tiếp tục thực hiện quy định về quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.
Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc: điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, phải có hệ thống phần mềm để quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị và giám sát giao dịch để phát hiện, cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ phù hợp nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Nguồn: soha.vn
Cụ thể hơn, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Nghe có vẻ official đấy!
Thông tư này có quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử luôn. Theo đó, các đối tượng báo cáo (tức là các ngân hàng, tổ chức tài chính) có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi xảy ra các trường hợp sau:
- Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia giao dịch ở trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương
- Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên...
Ngoài ra, Thông tư cũng quy định rõ mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định nữa đó.
Cụ thể là: mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng là 400 triệu đồng. Còn mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thì thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.
Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025 nha mọi người! Tuy nhiên, để các tổ chức có thời gian chuẩn bị triển khai cho phù hợp, Thông tư đã bổ sung quy định chuyển tiếp đối với một số nội dung.
Cụ thể, các đối tượng báo cáo vẫn tiếp tục thực hiện quy định về quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.
Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc: điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, phải có hệ thống phần mềm để quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị và giám sát giao dịch để phát hiện, cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ phù hợp nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Nguồn: soha.vn