Ê ê anh em, có tin mới nè! Từ giờ mà chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương thì phải báo cáo cơ quan chống rửa tiền đó nha. Nghe xong hơi "sốc nhẹ" nhưng đây là quy định chính thức luôn á!
Đây là một trong những quy định hot nhất tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền, vừa mới được Ngân hàng Nhà nước ban hành đó.
Thông tư này quy định chi tiết về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền, quy trình quản lý rủi ro và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn và cả những giao dịch đáng ngờ nữa. Nghe có vẻ nghiêm túc nhỉ?
Cụ thể nè, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo bằng dữ liệu điện tử khi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước của các tổ chức tín dụng có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương.
Còn nếu chuyển tiền quốc tế (có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia ở nước ngoài) thì ngưỡng thấp hơn nha - chỉ từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác tương đương thôi.
Các tổ chức tài chính trong nước giờ phải siêng năng hơn đó, phải có biện pháp xác định những giao dịch không đầy đủ hoặc không chính xác thông tin. Nếu phát hiện thấy gì đó "sai sai", họ sẽ áp dụng các biện pháp như từ chối, tạm dừng giao dịch, kiểm soát sau giao dịch hoặc báo cáo luôn nếu thấy đáng ngờ. Chặt chẽ phết!
Trước đó, theo dự thảo Quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định tại Khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền, mức giá trị giao dịch phải báo cáo chỉ là 300 triệu đồng thôi đó.
Theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) thì ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo được khuyến nghị là 15.000 USD (tương đương 375 triệu đồng).
Việc quy định chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo này, theo Ngân hàng Nhà nước là để nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, đồng thời phù hợp với các yêu cầu và chuẩn mực quốc tế mà Việt Nam đã cam kết, nhưng vẫn bảo đảm sự độc lập, tự chủ về kinh tế và an ninh tiền tệ, an toàn tài chính quốc gia nha!
Nguồn: soha.vn