Khi bạn chuyển khoản 500 triệu đồng, các ngân hàng sẽ tự động ghi nhận thông tin và báo cáo về NHNN vào cuối ngày để làm cơ sở dữ liệu, phục vụ công việc khi cần thiết nha!
Liên quan đến Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền có hiệu lực từ 1-12-2023 quy định đối với giao dịch trong nước bằng tiền mặt từ 400 triệu đồng hoặc chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo, phóng viên Báo Người Lao Động đã trao đổi nhanh với ông Phạm Tiên Phong, Cục trưởng Cục phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - NHNN) để làm rõ hơn về nội dung này.
Vậy chuyện gì đang xảy ra với việc chuyển khoản 500 triệu?
Ông Phạm Tiên Phong giải thích: Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo. Nhưng ơ kìa, điểm mấu chốt là đối tượng báo cáo KHÔNG PHẢI là người chuyển tiền hay người nhận tiền, mà là các ngân hàng, tổ chức tín dụng đó!
Cụ thể, khi bạn chuyển khoản 500 triệu đồng, các ngân hàng sẽ tự động ghi nhận thông tin, rồi cuối ngày tổng hợp báo cáo về NHNN để làm cơ sở dữ liệu, phục vụ công việc khi cần thiết. Nghĩa là bạn cứ yên tâm chuyển, không phải làm gì thêm cả!
Ngân hàng phải báo cáo những gì?
Theo Thông tư 09, các thông tin cần báo cáo bao gồm:
• Họ và tên, ngày tháng năm sinh
• Số CMND/CCCD/định danh cá nhân/hộ chiếu
• Địa chỉ đăng ký thường trú...
Tất cả đều là thông tin của cả người chuyển và người nhận tiền nha các bạn!
Những giao dịch nào không cần báo cáo?
Hiện tại có 2 trường hợp ngân hàng không cần báo cáo:
• Chuyển tiền thanh toán giữa các ngân hàng thương mại với nhau
• Chuyển tiền từ thẻ tín dụng để thanh toán hàng hóa, dịch vụ
Ai giám sát việc báo cáo này?
Cục Phòng chống rửa tiền sẽ là người thu thập thông tin và giám sát việc báo cáo của các ngân hàng. Nếu ngân hàng nào "làm lơ" hoặc báo cáo không đúng, sẽ bị xử phạt theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đấy nhé!
Nguồn: soha.vn