BubuBoy9966
New member
Từ ngày 1/11/2025, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng trở lên sẽ có thay đổi đáng chú ý đấy các bạn ơi!
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa mới ra mắt Thông tư số 27/2025/TT-NHNN để hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Nghe có vẻ "xịn sò" nhỉ?
Thông tư này có gì hot?
Thông tư số 27/2025/TT-NHNN được xây dựng dựa trên nền tảng của Thông tư số 09/2023/TT-NHNN cũ, nhưng đã được sửa đổi và bổ sung thêm để gỡ rối những khó khăn, vướng mắc của các đối tượng báo cáo và cơ quan quản lý. Đồng thời, việc này cũng giúp Việt Nam thực hiện nghiêm túc cam kết với Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) theo Quyết định số 194/QĐ-TTg ngày 23/2/2024 của Thủ tướng Chính phủ.
Điểm nổi bật: Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Đây là phần quan trọng nhất mà mọi người cần lưu ý nè! Theo Điều 9 của Thông tư, các tổ chức có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi thực hiện giao dịch chuyển tiền trong các trường hợp sau:
• Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia giao dịch ở trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương
• Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên...
Vậy ai phải báo cáo?
Đối tượng báo cáo trong Thông tư 27 bao gồm các tổ chức thuộc diện phải tuân thủ Luật Phòng, chống rửa tiền như:
• Các tổ chức tài chính: ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, công ty tài chính, công ty bảo hiểm nhân thọ, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ,...
• Các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan: kinh doanh bất động sản, kinh doanh trò chơi có thưởng, kinh doanh kim khí quý/đá quý, dịch vụ pháp lý, kế toán, công chứng,...
Lưu ý quan trọng: Người dân/cá nhân khi chuyển khoản trên 500 triệu đồng KHÔNG trực tiếp báo cáo nhé! Ngân hàng sẽ lo phần này giúp bạn rồi
Mang tiền mặt, vàng, đá quý xuất nhập cảnh thế nào?
Một điểm đáng chú ý khác ở Điều 11 của Thông tư là quy định về mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định.
Theo đó:
• Mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng), đá quý: 400 triệu đồng
• Mức giá trị các công cụ chuyển nhượng: 400 triệu đồng
• Mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thực hiện theo quy định hiện hành của NHNN
Timeline áp dụng như thế nào?
Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để đảm bảo các đối tượng báo cáo có thời gian chuẩn bị triển khai phù hợp, Thông tư đã có quy định chuyển tiếp như sau:
Đến hết ngày 31/12/2025: Các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định về quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.
Từ ngày 1/1/2026: Các đối tượng báo cáo phải hoàn thành việc:
• Điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để tuân thủ đầy đủ các quy định tại Thông tư này
• Xây dựng hệ thống công nghệ thông tin phù hợp phục vụ cho việc báo cáo bằng dữ liệu điện tử
• Có hệ thống phần mềm để quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị và giám sát giao dịch để phát hiện, cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
Nguồn: kenh14.vn