CậuVàngQuạu
New member
Dạo này nhiều bạn còn nghĩ quẹt thẻ lấy tiền mặt là "mánh" an toàn, nhưng thực tế thì công an đang "soi" rất kỹ đấy! Vừa rồi tại Đà Nẵng, một hộ kinh doanh đã phải nhận hậu quả cực nặng vì hành vi này
Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng vừa ra tay xử phạt hộ kinh doanh L.H (trú tại phường Ngũ Hành Sơn) với số tiền lên tới 137,5 triệu đồng. Chưa hết đâu nhé, ngoài khoản phạt "khủng" này, chủ hộ còn phải nộp toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp vào ngân sách Nhà nước luôn!
Lý do? Đơn giản là họ đã thực hiện giao dịch thanh toán "ma" – tức là quẹt thẻ nhưng chẳng có việc mua bán hàng hóa hay dịch vụ gì thực tế cả
Theo kết quả xác minh của lực lượng chức năng, hộ kinh doanh này đã lợi dụng máy POS (thiết bị chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng hoặc mã QR) để làm trò "hợp thức hóa" dòng tiền. Cụ thể là giúp khách quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng rồi thu phí dịch vụ "chui" – hoàn toàn trái với quy định pháp luật.
Hành vi này vi phạm nghiêm trọng Điều 28 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (hiện nay được quy định tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025).
Qua vụ việc này, Phòng An ninh kinh tế Công an Đà Nẵng đã đưa ra cảnh báo "đanh thép" tới các tổ chức, cá nhân kinh doanh: TUYỆT ĐỐI không dùng máy POS để quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng hoặc tạo giao dịch giả để thu phí trái phép
Còn với người dân thì cũng đừng có mà "ham hố" giao thẻ tín dụng cá nhân cho các cơ sở kinh doanh để quẹt thẻ nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ khi không có giao dịch mua bán thật sự nhé! Tưởng tiện lợi nhưng thực ra là đang tự đẩy mình vào rắc rối đấy 
Mọi người nên nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong hoạt động thanh toán, sử dụng đúng mục đích các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt. Như vậy mới góp phần đảm bảo an toàn, minh bạch trong hoạt động tài chính, ngân hàng và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật nha!
Nhớ rằng: làm ăn phải chính đạo, đừng để "tiền mất tật mang" như trường hợp trên!
Nguồn: soha.vn
Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng vừa ra tay xử phạt hộ kinh doanh L.H (trú tại phường Ngũ Hành Sơn) với số tiền lên tới 137,5 triệu đồng. Chưa hết đâu nhé, ngoài khoản phạt "khủng" này, chủ hộ còn phải nộp toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp vào ngân sách Nhà nước luôn!
Lý do? Đơn giản là họ đã thực hiện giao dịch thanh toán "ma" – tức là quẹt thẻ nhưng chẳng có việc mua bán hàng hóa hay dịch vụ gì thực tế cả
Theo kết quả xác minh của lực lượng chức năng, hộ kinh doanh này đã lợi dụng máy POS (thiết bị chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng hoặc mã QR) để làm trò "hợp thức hóa" dòng tiền. Cụ thể là giúp khách quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng rồi thu phí dịch vụ "chui" – hoàn toàn trái với quy định pháp luật.
Hành vi này vi phạm nghiêm trọng Điều 28 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (hiện nay được quy định tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025).
Qua vụ việc này, Phòng An ninh kinh tế Công an Đà Nẵng đã đưa ra cảnh báo "đanh thép" tới các tổ chức, cá nhân kinh doanh: TUYỆT ĐỐI không dùng máy POS để quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng hoặc tạo giao dịch giả để thu phí trái phép
Còn với người dân thì cũng đừng có mà "ham hố" giao thẻ tín dụng cá nhân cho các cơ sở kinh doanh để quẹt thẻ nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ khi không có giao dịch mua bán thật sự nhé! Tưởng tiện lợi nhưng thực ra là đang tự đẩy mình vào rắc rối đấy
Mọi người nên nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong hoạt động thanh toán, sử dụng đúng mục đích các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt. Như vậy mới góp phần đảm bảo an toàn, minh bạch trong hoạt động tài chính, ngân hàng và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật nha!
Nhớ rằng: làm ăn phải chính đạo, đừng để "tiền mất tật mang" như trường hợp trên!
Nguồn: soha.vn