Giả vờ phong tỏa tài khoản, ông giám đốc phòng giao dịch ngân hàng đã "bắt tay" với một chị phụ nữ chiếm luôn gần 30 tỷ đồng của mấy khách hàng gửi tiền ăn lãi. Drama thật sự!
Câu chuyện bắt đầu từ tháng 5/2009, khi chị Hà lập ra Công ty TNHH một thành viên Đại Việt Bảo chuyên buôn bán xăng dầu, gạch ngói, xi măng các kiểu. Công ty đăng ký trụ sở tại số 24 Phan Liêm (phường Đa Kao, quận 1) nhưng thực ra ở đó chẳng có văn phòng gì cả - chị chỉ dùng pháp nhân công ty để kinh doanh thôi. Nghe đã thấy sus rồi đúng không?
Đến tháng 8/2009, Công ty cổ phần đầu tư xây dựng sản xuất thương mại XNK Nhân Thuận (trụ sở tại quận Tân Bình) ký 2 hợp đồng kinh doanh phân bón và sắt thép cần hơn 800.000 USD mà... không có vốn. Thế là họ tìm đến hợp tác với chị Hà.
Hai bên thống nhất để chị Hà thay mặt công ty đi tìm nguồn vốn làm hai hợp đồng, lời chia theo tỷ lệ đóng góp. Để "xoay vốn" cho dễ, lãnh đạo công ty Nhân Thuận còn bổ nhiệm luôn chị Hà làm phó tổng giám đốc. Vậy là giờ chị mang trên mình 2 chức danh, bắt đầu "lao vào trận chiến" kinh doanh.
Vì đã quen biết với ông giám đốc chi nhánh Agribank Hùng Vương, chị Hà nhờ ông Điền tư vấn cho các hợp đồng kinh doanh đã ký và cũng để cho ngân hàng này có thêm doanh số. Sau đó, chị Hà mở luôn tài khoản cá nhân, tài khoản công ty Đại Việt Bảo, tài khoản Nhân Thuận tại đây.
Rồi chị Hà ký thêm đủ loại hợp đồng mua bán sắt, mỹ phẩm, nhập khẩu phân bón và... bị mắc nợ một khoản tiền khá lớn. Để "gỡ lại", chị Hà tìm đến ông Điền để lợi dụng vốn bên ngoài tiếp tục làm ăn. Plot twist đây rồi!
Cả 2 người nhắm đến nguồn tiền "béo bở" từ thị trường chuyên cho vay lãi, vay giải ngân, giải chấp tại ngân hàng. Cụ thể, chị Hà huy động tiền của khách hàng gửi vào tài khoản Công ty Đại Việt Bảo như hình thức vay ngắn hạn, trả lãi cao nghe mà mê.
Để khách hàng thêm phần tin tưởng, ông Điền đã lợi dụng chức vụ, đại diện ngân hàng ký xác nhận, chứng minh số dư tài khoản để dùng ký kết các hợp đồng mà không rút vốn ra sử dụng với sự bảo lãnh phong tỏa của phòng giao dịch Thanh Niên.
Nhưng sau khi có nguồn tiền khủng trong tài khoản, ông giám đốc Điền lại KHÔNG phát lệnh phong tỏa tài khoản, để chị Hà tự do rút ra xài thoải mái. Chỉ từ ngày 16/12/2009 đến ngày 5/3/2010, chị Hà đã chiếm đoạt của 4 người với số tiền lên tới gần 30 tỷ đồng. Số tiền khủng vãi!
Đến giữa tháng 3/2010, các cá nhân cho vay phát hiện ra ngân hàng này không phong tỏa tài khoản theo đúng cam kết, để chị Hà rút tiền sử dụng mục đích cá nhân, lãnh đạo Agribank Hùng Vương đã thành lập đoàn kiểm tra để xác minh lại. Bắt đầu lộ "con bạc" rồi đây!
Để đối phó với đoàn thanh tra, ông giám đốc Điền còn cấu kết với chị Hà làm hàng loạt giấy tờ giả và tự ký thay cho những người đồng chủ tài khoản. Ngoài ra, con dấu công ty Đại Việt Bảo cũng được 2 người này làm giả bằng cách in phun màu luôn. Level "fake" lên tận max!
Theo kết luận điều tra, cảnh sát xác định chị Hà có vai trò chủ đạo trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ông Điền bị kết tội đồng phạm giúp sức. Ngoài ra, cơ quan điều tra còn xác nhận chị Hà lừa đảo chiếm đoạt tiền của 4 cá nhân, nhưng vì các khoản tiền này được ông Điền đại diện ngân hàng ký đóng dấu bảo lãnh phong tỏa, nên trách nhiệm bồi thường dân sự thuộc về Ngân hàng Agribank chi nhánh Hùng Vương.
Mới đây, nhiều người dân đã kéo đến Agribank chi nhánh Hùng Vương để giăng băng rôn đòi tiền. Tuy nhiên, theo đại diện nhà băng này thì vụ việc đang được xử lý trong vụ án hình sự, hiện đã có kết luận điều tra của cơ quan công an và đang ở giai đoạn chuẩn bị xét xử của tòa án có thẩm quyền, chưa có bản án. Vì vậy, Agribank chưa có cơ sở pháp lý để thực hiện các quyền và nghĩa vụ liên quan. Tuy nhiên, ngân hàng này cam kết sẽ thực hiện đầy đủ, đúng các nghĩa vụ của mình khi có bản án chính thức.
Nguồn: soha.vn