Liên quan đến vụ "26 tỷ đồng trong tài khoản bốc hơi" gây sốc dư luận, nhân viên kế toán đã lên tiếng phủ nhận chuyện giả mạo chữ ký của bà Trần Thị Thanh Xuân - giám đốc Công ty Quang Huân. Drama căng đét!
Ngày 25-8, ông Phạm Văn Trinh - cựu kế toán Công ty Quang Huân, người bị bà Trần Thị Thanh Xuân (giám đốc công ty) tố cáo đã "bắt tay" với một số cán bộ VPBank rút tiền trong tài khoản công ty - đã lên tiếng đáp trả những cáo buộc của bà Xuân.
Kế toán kể lại sự việc: "Sếp bảo ký tạm thôi!"
Trao đổi với báo chí, ông Trinh thừa nhận chữ ký trên bộ hồ sơ mở tài khoản cho Công ty Quang Huân tại VPBank là của mình, nhưng khẳng định là do bà Xuân nhờ. "Bà Xuân bảo tôi ký tạm rồi ngày hôm sau sẽ làm thủ tục đổi chữ ký lại. Nhưng hôm sau khi tôi lấy giấy tờ từ ngân hàng (NH) về để làm thủ tục đổi chữ ký lại, bà Xuân đổi ý nói thôi cứ để chữ ký của tôi vì tôi thường xuyên đi giao dịch NH, cứ để như vậy khi nào cần rút nộp tài khoản thì dễ thực hiện hơn" - ông Trinh kể lại.
Theo ông Trinh, trong quá trình làm việc tại công ty, ông đã nhiều lần thực hiện rút/nộp tiền ở tài khoản này theo yêu cầu của bà Xuân. Mỗi lần nộp hay rút tiền đều đi 3-4 người bằng xe của gia đình bà Xuân và có sự giám sát của con bà Xuân luôn nha. Tiền sau đó đem về giao cho bà Xuân hoặc nộp vào tài khoản tại NH khác. "Với séc, tôi mua giùm rồi đem về đưa cho bà Xuân giữ, khi cần mới xé ra từng tờ để sử dụng" - ông Trinh chia sẻ thêm.
Chuyên gia lên tiếng: Ngân hàng có "lỗ hổng"?
Trong khi đó, bình luận về vụ việc này, chuyên gia Nguyễn Trí Hiếu cho rằng có lỗ hổng trong vấn đề chữ ký chủ tài khoản. Theo ông Hiếu, dù Ngân hàng Nhà nước (TT 23/2014) quy định đối với việc mở tài khoản thanh toán của tổ chức, NH không nhất thiết phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản, nhưng trách nhiệm của NH là phải đối chiếu, đảm bảo khớp đúng giữa dấu, chữ ký của chủ tài khoản trên hợp đồng với mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán.
"Tại sao chữ ký trong hồ sơ đăng ký mở tài khoản không phải của chủ tài khoản mà là chữ ký của người khác? Khi đồng ý cho mở tài khoản, NH có thực hiện theo đúng quy định là đảm bảo khớp đúng chữ ký của chủ tài khoản hay chưa?" - ông Hiếu đặt câu hỏi đầy tò mò.
Đồng thời cho rằng dù khách hàng không cần ký trước mặt NH nhưng NH phải kiểm tra để đảm bảo đúng là chữ ký của chủ tài khoản bằng cách so sánh với các văn bản khác. Với các giao dịch không do chủ tài khoản thực hiện mà ủy quyền cho người khác, theo ông Hiếu, bắt buộc phải có giấy ủy quyền mới đúng quy trình.
Góc nhìn từ nội bộ: Giám đốc NH bật mí quy trình
Trong khi đó, giám đốc khối khách hàng cá nhân một NH lớn tại TP. HCM cho rằng về nghiệp vụ, nhân viên NH không chỉ kiểm tra chữ ký mà còn kiểm tra cả chữ viết khi giao dịch, bởi có thể giả được chữ ký nhưng rất khó giả chữ viết.
"Với khách hàng lớn, nếu giao dịch thường xuyên ở một chi nhánh thì nhân viên NH có thể nhận diện được luôn. Nếu người giao dịch là người được ủy quyền phải có văn bản, giấy tờ thể hiện và trên đó phải có chữ ký của người ủy quyền và người được ủy quyền" - vị này giải thích.
Cũng theo vị này, séc là giấy tờ có giá nên việc quản lý rất chặt chẽ. Theo đó, NH phải theo dõi trên hệ thống séc đã cấp cho khách hàng nào, khi sử dụng phải kiểm tra chữ ký, số dư tài khoản và gọi điện thoại xác nhận với chủ tài khoản.
Giấy in séc cũng là mẫu giấy đặc biệt, có yếu tố chống giả. Việc mua séc phải do người có trách nhiệm của công ty thực hiện, nếu giao cho nhân viên thì phải có giấy ủy quyền. Nhân viên NH không được tự ý nhận séc giùm cho khách hàng.
"Trong trường hợp này, DN cũng có phần lỏng lẻo vì không theo dõi tài khoản thường xuyên để kịp thời phát hiện nếu thấy vấn đề bất thường. Hơn nữa, DN thường có kết sổ cuối tháng, vì sao tài khoản biến động như vậy mà mãi sau mới phát hiện?" - vị này đặt nghi vấn.
UBND TP.HCM chỉ đạo công an vào cuộc điều tra
Liên quan đến vụ việc, ông Trần Vĩnh Tuyến - phó chủ tịch UBND TP. HCM - đã có văn bản gửi Công an TP. HCM và Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh TP. HCM yêu cầu làm rõ sự việc.
Theo đó, Công an TP. HCM triển khai nắm tình hình, xử lý nghiêm vụ việc, báo cáo nhanh UBND TP. HCM. NHNN chi nhánh TP phối hợp, hỗ trợ Công an TP để giải quyết các vấn đề phát sinh, kịp thời báo cáo thống đốc NHNN và UBND TP những vấn đề vượt thẩm quyền để phối hợp chỉ đạo xử lý.
Ông Nguyễn Hoàng Minh, phó giám đốc NHNN chi nhánh TP. HCM, cũng cho biết đã trao đổi với VPBank, yêu cầu báo cáo vụ việc, hướng xử lý cũng như phối hợp với cơ quan công an, khách hàng làm rõ nguyên nhân, báo cáo gấp cho NHNN TP.
"Qua sự việc này, NHNN TP cũng đề nghị các NH rà soát các quy trình nội bộ về việc quản lý tài khoản tiền gửi của khách hàng, cả tiền gửi trong thẻ, tài khoản trong tài khoản, kể cả tiền gửi trên sổ tiết kiệm xem có lỗ hổng hay không để từ đó khắc phục ngay" - ông Minh khẳng định.
Nguồn: kenh14.vn