Trời ơi, câu chuyện này nghe xong mà thấy rợn người luôn á! Hàng nghìn người Mỹ mua quyền sở hữu kỳ nghỉ (timeshare) ở Mexico tưởng hưởng thụ, ai dè vô tình "donate" tiền cho băng đảng tội phạm
Bắt đầu từ một cú điện thoại "ngon lành"
Tháng 12/2011, anh Stephen - một giám đốc tài chính - nhận được cú gọi từ môi giới bất động sản Mexico. Deal nghe quá ngon: có người muốn mua lại quyền timeshare ở Cancún của anh với giá 65.000 USD (1,6 tỷ VNĐ), trong khi anh chỉ bỏ ra 47.000 USD (1,2 tỷ VNĐ) 6 năm trước. Lời vãi nồi luôn!
Căn hộ 2 phòng ngủ view biển Caribbean xịn sò này ban đầu anh mua để cả nhà nghỉ dưỡng. Nhưng mà con cái lớn rồi, bận đá bóng các kiểu, nên cũng ít đi nữa. Thế là nghĩ bán đi cho xong.
NHƯNG MÀ (luôn có cái "nhưng mà" đáng sợ này), anh phải trả trước thuế liên bang Mexico 3.900 USD (102 triệu VNĐ), sẽ được hoàn lại sau. Nghe có vẻ hợp lý... hay sao ý?
Nhìn lại thì đó chính là red flag đầu tiên báo hiệu anh đang bị lừa. Và rồi từ đó, cuộc đời anh Stephen rơi vào vòng xoáy ma quỷ: cố lấy lại 102 triệu mà cuối cùng bay màu gần 1,8 triệu USD (47 tỷ VNĐ)
"Nó giống như nghiện vậy," anh Stephen tâm sự. "Tôi cứ nghĩ người tiếp theo sẽ giúp tôi thoát ra được."
Băng đảng khét tiếng CJNG đứng sau vụ lừa đảo
Theo điều tra của chính phủ Mỹ, hàng nghìn người Mỹ (đặc biệt là người già) trong 10 năm qua đã rơi vào bẫy của băng đảng Jalisco New Generation (CJNG) - một trong những băng đảng bạo lực nhất Mexico.
Các quan chúc Mỹ cho rằng lĩnh vực lừa đảo timeshare của băng này thu lời cạnh tranh ngang ngửa với việc buôn bán ma túy truyền thống của chúng luôn á!
CJNG khởi đầu ở Puerto Vallarta, rồi chiếm luôn thị trường Cancún, mở rộng ra ít nhất 20 trung tâm cuộc gọi để săn mồi chủ timeshare người Mỹ. Target chính là các khu nghỉ dưỡng hot như Acapulco nơi người Bắc Mỹ về hưu hay lui tới.
Mua timeshare ở Mexico phổ biến lắm với người Mỹ nên nạn nhân là vô hạn. "Bạn có những người đang tuyệt vọng," Brian Rogers từ tổ chức Timeshare Users Group nói. Họ mua vào rồi nhận ra mình trả tiền cho thời gian không dùng, muốn bán gấp thì... vào tròng rồi!
Một quan chức chính phủ Mỹ (giấu tên) ước tính số tiền gian lận từ các công ty Mexico lên tới hàng trăm triệu USD mỗi năm.
"Đó là lượng tiền mặt nhiều hơn cả ma túy. Chi phí vận hành lại thấp nữa chứ." Quá đỉnh luôn!
Kịch bản "bẫy chồng bẫy" cực kỳ tinh vi
Từ 2018-2022, FBI nhận trung bình 1.400 khiếu nại mỗi năm về lừa đảo timeshare từ Mexico, và con số ngày càng tăng.
Đến 2022, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt 40 công ty Mexico liên quan CJNG. Nhưng rất ít người bị bắt vì chúng liên tục đổi tên công ty, tài khoản ngân hàng khi bị phát hiện.
Vụ án nổi bật nhất năm 2019: 6 người đàn ông Mexico bị truy tố vì lừa hàng chục người Mỹ tổng cộng 20 triệu USD (510 tỷ VNĐ). Chỉ 4 người bị bắt, án phạt cao nhất là 5 năm tù thôi.
Kịch bản lừa đảo "bẫy chồng bẫy" hoàn hảo:
Băng đảng tuyển nhân viên nói tiếng Anh giỏi, train họ cách làm giả giấy tờ công ty, môi giới, luật sư trông hợp pháp vãi. Có khi đánh cắp luôn danh tính luật sư và đại lý bất động sản thật!
Nạn nhân tự research cũng thấy website đẹp xịn xò, tin ngay
Nhưng chiêu cao tay nhất là: Khi nạn nhân nhận ra bị lừa, một nhóm khác gọi lại vài tháng sau, giả làm cảnh sát nói họ đột kích được trung tâm lừa đảo, tìm thấy thông tin của bạn, giờ sẽ giúp bạn lấy lại tiền + đòi bồi thường. Tất nhiên là... mất phí dịch vụ rồi!
Tiền chảy qua các ngân hàng Mexico. Luật sư Spencer McMullen ở Guadalajara nói văn phòng anh nhận trung bình 1 vụ gian lận timeshare/tháng.
Băng đảng kiểm soát nhân viên bằng "nắm đấm sắt" cực kỳ. Tháng 6 năm ngoái, 8 nhân viên trung tâm cố nghỉ việc thì bị... Thi thể được tìm thấy trong 45 túi nhựa đen dưới hẻm núi ngoài Guadalajara
Nhân viên phải gọi liên tục từ 6h sáng - 9h tối, làm theo ca.
Những nạn nhân thực tế đau lòng
Câu chuyện của ông Filomeno Medina (73 tuổi):
Năm 2022, ông được báo có người mua 10 tuần timeshare Cancún với giá 50.000 USD (1,3 tỷ VNĐ). Giống anh Stephen, ông phải đóng trước thuế lãi vốn và thuế liên bang.
Rồi họ nói séc người mua gửi qua FedEx bị giữ ở biên giới, phải trả phí giải phóng. "Tiền Mexico ra khỏi đất nước phải trả phí mà," họ nói. Ông chuyển 30.000 USD (765 triệu VNĐ).
Đến khi thuê luật sư kiện, ông đã chuyển tổng cộng 80.000 USD (2 tỷ VNĐ) vào ngân hàng Mexico, mất sạch tiền tiết kiệm, phá sản và mất quán bar thể thao ở Hayward.
"Tôi không thể ngừng khóc," ông nói
Quay lại với anh Stephen:
Năm 2013, anh lại được liên lạc về việc bán timeshare. Lần này trông "hợp pháp hơn"... đến khi không hợp pháp nữa. Anh phải trả thuế lãi vốn, phí hải quan để "giải phóng" tiền người mua. Anh chuyển 240.000 USD (6,1 tỷ VNĐ) trước khi ngộ ra bị lừa.
Anh báo FBI, họ xác nhận công ty đó lừa đảo. Anh block luôn, họ cũng thôi gọi.
Nhưng 8 năm sau, năm 2021, chiêu cao tay xuất hiện:
Một chị gọi đến nói là từ công ty luật Mexico, đang kiện tập thể các ngân hàng Mexico vì cố tình hợp tác với công ty lừa đảo. Vụ kiện đang lên Tòa án Tối cao Mexico, và anh Stephen được hưởng bồi thường lên tới hơn 6 triệu USD (153 tỷ VNĐ)!
Nghe quá ngon! Anh research công ty luật, mọi thứ đều ổn.
Chị ấy nói Tổng chưởng lý Mexico và Đơn vị Tình báo Tài chính cũng tham gia. Nhưng anh phải trả phí trước cho các cơ quan này: phí thư ký, phí in, phí hồ sơ, phí tòa phúc thẩm, phí phiên dịch, thuế tòa án, thuế xuất cảnh... và hơn 100.000 USD (2,5 tỷ VNĐ) trực tiếp cho cơ quan chính phủ.
Anh trả rồi, nhưng mọi thứ càng tệ hơn!
Họ nói anh bị Interpol Mexico gắn cờ đỏ vì tội rửa tiền (do gửi quá nhiều tiền vào Mexico). Còn gửi luôn ảnh hộ chiếu của anh kèm thông báo cờ đỏ làm bằng chứng. Muốn được xóa khỏi danh sách? Trả tiền! Anh trả.
Rồi họ nói anh còn nằm trong danh sách Interpol Mỹ nữa, tốn thêm hàng chục nghìn USD. Sợ bị bắt, anh trả luôn. Nhưng sau đó anh gọi trụ sở Interpol Mỹ kiểm tra thì... không có hồ sơ gì về anh cả!
Tháng 5/2021, anh nộp báo cáo khác cho FBI liệt kê từng đô la đã chuyển từ 2011 đến giờ.
Con số kinh hoàng cuối cùng
Vụ lừa đảo kéo dài hơn 1 thập kỷ này bao gồm:
• 99 giao dịch chuyển khoản
• Hơn 150 người liên quan
• Ít nhất 12 tài khoản ngân hàng Mexico
Đến cuối 2021, anh Stephen đã "donate" cho bọn lừa đảo gần 1,8 triệu USD (47 tỷ VNĐ)
Anh Stephen nói khó lòng nhìn lại thập kỷ qua và nghĩ về số tiền đó. Đôi khi, trong những khoảnh khắc yếu lòng, anh vẫn hy vọng Tòa án Tối cao Mexico sẽ gửi 6 triệu USD (153 tỷ VNĐ) đã hứa vào tài khoản mình...
Đọc xong mà thấy ứa nước mắt luôn các bạn ơi Bài học xương máu là: KHÔNG BAO GIỜ trả tiền trước cho bất kỳ giao dịch nào hứa hẹn hoàn lại sau, đặc biệt là liên quan đến bất động sản/timeshare ở nước ngoài nhé!
Nguồn: kenh14.vn