Ngân hàng đang gióng lên hồi chuông cảnh báo đỏ rồi nè các bạn ơi! Tuyệt đối đừng có nhận tiền hoặc cho người khác mượn tài khoản để nhận/chuyển tiền dưới mấy cái hình thức kiểu "giúp đỡ", "ủy quyền", "nhận hộ" hay "làm việc online". Nghe thì có vẻ ngon lành nhưng mà thực chất đây là dấu hiệu của hành vi rửa tiền hoặc lừa đảo đó nha!
Theo như ngân hàng cảnh báo thì khi tài khoản ngân hàng của bạn bị chuyển nhượng cho người khác xài, bọn đối tượng xấu sẽ lợi dụng để thực hiện cả tá hành vi trục lợi, vi phạm pháp luật như: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, mở ví điện tử trái phép, tổ chức đánh bạc trực tuyến, rửa tiền hoặc các hoạt động gian lận khác - ảnh hưởng trực tiếp đến tài chính và quyền lợi của bạn luôn đó!
Trong trường hợp này, bạn sẽ phải đối mặt với một rổ rủi ro như sau:
Rủi ro pháp lý (hình sự/dân sự): Tài khoản và thông tin cá nhân có thể bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch trái phép hoặc các hành vi vi phạm pháp luật như rửa tiền, lừa đảo, đánh bạc, buôn lậu,... Khi tài khoản được sử dụng để nhận hoặc chuyển tiền liên quan đến hoạt động phạm pháp, chủ tài khoản có nguy cơ bị xem là đồng phạm, bị liên đới trách nhiệm, thậm chí có thể bị khởi kiện dân sự nếu gây thiệt hại cho người khác. Nghe sợ chưa?
Bị xử phạt hành chính: Hành vi thuê/cho thuê, mượn/cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua bán thông tin tài khoản có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt cao nghiêm khắc luôn, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm nha.
Mất quyền sử dụng tài khoản: Tài khoản sẽ bị ngân hàng khóa/hạn chế giao dịch/phong tỏa khi phát hiện các giao dịch nghi vấn nhằm xác minh thông tin theo quy định hoặc yêu cầu của cơ quan điều tra, ảnh hưởng đến việc thực hiện các giao dịch cá nhân của chủ tài khoản. Muốn xài cũng không được nữa á!
Ảnh hưởng uy tín, phát sinh các nghĩa vụ tài chính: Chủ tài khoản có thể bị phát sinh các nghĩa vụ tài chính hoặc nợ xấu ngoài ý muốn, đồng thời có nguy cơ bị đưa vào danh sách theo dõi của các ngân hàng, từ đó ảnh hưởng đến uy tín cá nhân và khả năng vay vốn trong tương lai. RIP tương lai tài chính!
Lộ lọt và bị lợi dụng thông tin cá nhân: Thông tin cá nhân có thể bị thu thập, rao bán hoặc sử dụng trái phép, dẫn đến nguy cơ bị mạo danh để lừa đảo, mở khoản vay trực tuyến, đăng ký ví điện tử hoặc thực hiện các hành vi bất hợp pháp khác. Thông tin của bạn nằm ở đâu cũng có luôn!
Nhằm bảo vệ quyền lợi và tài sản của khách hàng, LPBank khuyến cáo:
• Không chia sẻ thông tin tài khoản, tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng, số thẻ, số CVC/CVV, hình ảnh/video khuôn mặt hoặc bất kỳ thông tin cá nhân khác cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng dưới mọi hình thức. Keep it secret, keep it safe!
• Không cho thuê/cho mượn hoặc bán tài khoản: Tài khoản thanh toán chỉ được đăng ký và sử dụng bởi chính chủ sở hữu thôi nha, việc cho người khác sử dụng tài khoản có thể dẫn đến rủi ro pháp lý và bị xử lý theo quy định của Pháp luật.
• Không thực hiện nhận tiền hoặc cho phép người khác sử dụng tài khoản của mình để nhận/chuyển tiền dưới các hình thức như "giúp đỡ", "ủy quyền", "nhận hộ" hoặc "làm việc online". Đây có thể là dấu hiệu của hành vi rửa tiền hoặc lừa đảo đấy!
• Không chuyển tiền theo yêu cầu của các đối tượng lạ: LPBank không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp OTP hoặc chuyển tiền để "xác minh", "nâng cấp tài khoản", "xử lý lỗi hệ thống" đâu nhen!
• Cảnh giác với các tin nhắn, cuộc gọi, email, các bài đăng trên mạng xã hội yêu cầu truy cập đường link/quét mã QR Code để mở tài khoản hộ, cho mượn tài khoản, "nhận tiền – chia hoa hồng" hoặc cung cấp các thông tin liên quan đến cá nhân, tài khoản và/hoặc thẻ ngân hàng. Nghe là phải nghi ngờ liền!
• Cảnh giác với các ứng dụng, phần mềm, website có dấu hiệu lừa đảo, tuyệt đối không cài đặt ứng dụng, nhấn vào link không rõ nguồn gốc. Click bừa là bay tài khoản đó!
• Bảo mật thiết bị và ứng dụng ngân hàng: Luôn cài đặt mật khẩu mạnh, không lưu mật khẩu tự động, không đăng nhập tài khoản ngân hàng trên thiết bị lạ hoặc Wi-Fi công cộng. Safety first nha các bạn!
Nguồn: kenh14.vn