Dạo gần đây, chuyện mua bán hay cho thuê tài khoản ngân hàng đang nở rộ kinh khủng luôn á! Và đây là lúc bạn cần cẩn thận gấp đôi, vì Công an đã chính thức lên tiếng cảnh báo rồi nè!
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi thông tin, hiện tượng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đang có xu hướng tăng mạnh với nhiều chiêu trò siêu tinh vi. Các đối tượng xấu đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết hoặc tâm lý "kiếm thêm thu nhập" của một số bạn để mượn, thuê hoặc mua lại tài khoản ngân hàng phục vụ mục đích đen tối như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến, trốn thuế, mua bán trái phép chất ma túy và đủ thứ hành vi vi phạm pháp luật khác.
Việc cho mượn, cho thuê hay chuyển nhượng tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP cho người khác xài là hành vi cực kỳ nguy hiểm, có thể khiến chủ tài khoản vô tình "tiếp tay cho tội phạm" mà không hay luôn đó!
Phạt nặng không phải dạng vừa đâu nha!
Theo Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt tiền từ 100 triệu đến 200 triệu đồng tùy mức độ vi phạm. Ối giời ơi, số tiền khủng vậy!
Chưa hết đâu nha! Tại Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, khung hình phạt có thể phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 07 năm tùy theo mức độ nặng nhẹ.
Đặc biệt, trường hợp tài khoản được bán, cho thuê dùng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản có thể bị truy tố về tội "rửa tiền" hoặc "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" luôn á! Nghiêm trọng lắm rồi!
Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Quảng Ngãi khuyến cáo gấp:
• Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới mọi hình thức, không giao tài khoản ngân hàng của cá nhân cho người khác sử dụng. Thường xuyên kiểm tra, theo dõi biến động số dư và lịch sử giao dịch của tài khoản nha!
• Nâng cao bảo mật thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thẻ căn cước công dân qua tin nhắn, mạng xã hội hay các ứng dụng không bảo mật. Không để lộ thông tin cá nhân để bọn xấu lợi dụng mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo nhé!
• Cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền đầu tư tài chính. Bọn đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để "mượn tạm tài khoản" hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền nhằm phục vụ cho các hành vi rửa tiền, mua bán trái phép chất cấm, lừa đảo qua mạng.
Nếu đã "dính bẫy" thì phải làm gì?
Trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, mọi người cần nhanh chóng:
• Khóa tài khoản ngân hàng
• Thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch
• Đến cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo, phối hợp làm rõ
Quan trọng nhất là phải tích cực nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm. Chủ động chia sẻ, tuyên truyền, phổ biến rộng rãi cho người thân cùng nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật nha!
Nhớ đừng vì ham hố kiếm vài đồng mà "đi vào vòng lao lý" nhé các bạn ơi! Tài khoản ngân hàng là tài sản cá nhân, bảo vệ nó chính là bảo vệ mình!
Nguồn: kenh14.vn
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi thông tin, hiện tượng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đang có xu hướng tăng mạnh với nhiều chiêu trò siêu tinh vi. Các đối tượng xấu đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết hoặc tâm lý "kiếm thêm thu nhập" của một số bạn để mượn, thuê hoặc mua lại tài khoản ngân hàng phục vụ mục đích đen tối như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến, trốn thuế, mua bán trái phép chất ma túy và đủ thứ hành vi vi phạm pháp luật khác.
Việc cho mượn, cho thuê hay chuyển nhượng tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP cho người khác xài là hành vi cực kỳ nguy hiểm, có thể khiến chủ tài khoản vô tình "tiếp tay cho tội phạm" mà không hay luôn đó!
Phạt nặng không phải dạng vừa đâu nha!
Theo Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt tiền từ 100 triệu đến 200 triệu đồng tùy mức độ vi phạm. Ối giời ơi, số tiền khủng vậy!
Chưa hết đâu nha! Tại Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, khung hình phạt có thể phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 07 năm tùy theo mức độ nặng nhẹ.
Đặc biệt, trường hợp tài khoản được bán, cho thuê dùng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản có thể bị truy tố về tội "rửa tiền" hoặc "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" luôn á! Nghiêm trọng lắm rồi!
Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Quảng Ngãi khuyến cáo gấp:
• Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới mọi hình thức, không giao tài khoản ngân hàng của cá nhân cho người khác sử dụng. Thường xuyên kiểm tra, theo dõi biến động số dư và lịch sử giao dịch của tài khoản nha!
• Nâng cao bảo mật thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thẻ căn cước công dân qua tin nhắn, mạng xã hội hay các ứng dụng không bảo mật. Không để lộ thông tin cá nhân để bọn xấu lợi dụng mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo nhé!
• Cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền đầu tư tài chính. Bọn đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để "mượn tạm tài khoản" hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền nhằm phục vụ cho các hành vi rửa tiền, mua bán trái phép chất cấm, lừa đảo qua mạng.
Nếu đã "dính bẫy" thì phải làm gì?
Trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, mọi người cần nhanh chóng:
• Khóa tài khoản ngân hàng
• Thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch
• Đến cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo, phối hợp làm rõ
Quan trọng nhất là phải tích cực nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm. Chủ động chia sẻ, tuyên truyền, phổ biến rộng rãi cho người thân cùng nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật nha!
Nhớ đừng vì ham hố kiếm vài đồng mà "đi vào vòng lao lý" nhé các bạn ơi! Tài khoản ngân hàng là tài sản cá nhân, bảo vệ nó chính là bảo vệ mình!
Nguồn: kenh14.vn