VitTutu2714
New member
Theo quy định hiện hành, các ngân hàng phải theo dõi, đánh giá và báo cáo những giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ nha mọi người ơi!
Thời đại bây giờ ai cũng chuyển khoản, quét mã QR lung tung, tiện lợi thì có mà đi kèm theo đó là áp lực giám sát dòng tiền cũng tăng vọt luôn
Để chặn đứng những vụ rửa tiền, lừa đảo công nghệ cao, các ngân hàng đang siết chặt quy trình kiểm soát theo những tiêu chí cực kỳ nghiêm ngặt đó!
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN (được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 25/2025/TT-NHNN), các ngân hàng bắt buộc phải theo dõi, đánh giá và báo cáo những giao dịch bất thường. Đây là chuẩn quốc tế được áp dụng ở nhiều nước để giữ cho nền kinh tế trong sạch nha.
Vậy những dấu hiệu nào khiến tài khoản của bạn bị "réo tên" để kiểm tra? Check ngay list này:
**Chuyển tiền nhanh như chớp
:** Tài khoản nhận tiền ầm ầm từ siêu nhiều nguồn khác nhau, nhưng ngay sau đó lại chuyển đi hết hoặc rút sạch tiền mặt trong tích tắc. Nghe đã thấy sus rồi đúng không?**Giao dịch dày đặc bất thường :** Số lượng lệnh chuyển/nhận tiền tăng đột biến, dày như rain mà không có lý do rõ ràng, khác hẳn với thói quen dùng tài khoản trước đó.
**Không match với profile chủ tài khoản :** Dòng tiền ra vào lệch quá so với nghề nghiệp, tuổi tác hay lịch sử giao dịch của bạn. Hoặc tài khoản nhận tiền từ những số đang nằm trong "blacklist" nghi vấn lừa đảo.
**Thông tin định danh sai lệch :** Info đăng ký mở tài khoản không khớp, có vấn đề khi đối chiếu với Cơ sở dữ liệu quốc gia.
**Nghi vấn mua bán tài khoản :** Số tài khoản trùng với những info đang bị rao bán công khai trên các group, diễn đàn mạng xã hội.
**Dùng chung thiết bị :** Nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau nhưng đều đăng nhập và giao dịch trên cùng một chiếc điện thoại hoặc laptop.
Khi hệ thống phát hiện những dấu hiệu trên, ngân hàng sẽ kích hoạt quy trình bảo mật ngay. Nhân viên có thể gọi điện để xác minh lại thông tin cá nhân, hỏi rõ mục đích giao dịch và rà soát toàn bộ lịch sử chuyển tiền của bạn.
**Biện pháp khẩn cấp:** Trong trường hợp đặc biệt nghiêm trọng hoặc khi có yêu cầu từ cơ quan chức năng, ngân hàng có thể tạm thời khóa chức năng chuyển/rút tiền của tài khoản để phục vụ công tác thanh tra, thẩm định rủi ro.
Nhưng đừng lo lắng quá nhé! Việc tăng cường kiểm tra này là để bảo vệ chính tài sản của bạn, ngăn không cho kẻ xấu chiếm đoạt hoặc lợi dụng tài khoản vào các đường dây tội phạm trực tuyến ️
Vì vậy, nếu sau khi thẩm định mà tài khoản của bạn hoàn toàn "sạch sẽ", không có dấu hiệu vi phạm gì, các lệnh hạn chế sẽ được gỡ bỏ ngay lập tức và mọi thứ sẽ trở lại bình thường thôi!
Nguồn: soha.vn