CrushQuocDan
New member
Dạo này mấy bạn trẻ hay "quẹt thẻ" chắc phải cẩn thận rồi đó! Công an vừa lên tiếng cảnh báo về một kiểu rút tiền đang nổi nhưng lại... vi phạm pháp luật nặng nề, tiềm ẩn cả tá nguy cơ mất tiền oan luôn á!
"Đảo thẻ" - trò chơi nguy hiểm đang viral
Gần đây, công an phát hiện nhiều đối tượng đang chơi trò "đảo thẻ tín dụng" qua máy POS (máy quẹt thẻ ấy). Nghe thì có vẻ "thông minh" nhưng thực ra là vi phạm pháp luật cực kỳ nghiêm trọng, ảnh hưởng đến cả hệ thống tài chính luôn nha!
Chiêu trò của bọn lừa đảo như nào?
Đám này thành lập công ty "ma" hoặc hộ kinh doanh "ảo", đăng ký ngành nghề nhưng chả bán hàng gì cả. Mục đích chính là xin máy POS về để... quẹt thẻ rút tiền cho khách!
Cụ thể là: bạn có thẻ tín dụng với hạn mức cao, họ sẽ quẹt thẻ giả vờ như bạn mua hàng, rồi chuyển tiền mặt lại cho bạn. Xong xuôi thì họ "chặt chém" từ 2% đến 10% phí giao dịch luôn!
Còn có kiểu pro hơn nữa: dùng nhiều thẻ tín dụng quẹt qua quẹt lại để "xoay vòng" trả nợ, kéo dài thời hạn thanh toán. Để lọt "lưới" công an, bọn này còn chia nhỏ giao dịch, dùng nhiều máy POS khác nhau cho nó "sang chảnh"
Hậu quả khủng khiếp ra sao?
Đừng tưởng chơi trò này "vui" nha! Nó không chỉ vi phạm luật ngân hàng mà còn dính đến lừa đảo, rửa tiền, trốn thuế... đủ thứ tội danh luôn á! Chưa kể còn làm tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến cả hệ thống thanh toán điện tử nữa đó!
Công an khuyến cáo gì cho ae?
Để tránh "dính phốt", công an Hà Nội nhắn nhủ mấy điều này nè:
Với người dùng thẻ:
• Đừng có ham mà tham gia "đảo thẻ", "đáo hạn thẻ tín dụng" kiểu gì hết!
• Dùng thẻ tín dụng đúng mục đích, tính toán kỹ tài chính và trả nợ đúng hạn
• Không cho mượn thẻ, không chia sẻ thông tin thẻ, mã OTP hay mật khẩu cho ai!
• Check tài khoản thường xuyên, thấy giao dịch lạ thì báo ngân hàng ngay
Với các shop có máy POS:
• Dùng máy POS đúng mục đích đã đăng ký
• Đừng có quẹt thẻ "khống", không cho thuê/mượn máy hay tiếp tay cho việc rút tiền trái phép
• Tuân thủ nghiêm túc quy định của pháp luật và ngân hàng
Kết:
Ae nhớ nâng cao cảnh giác, đừng ham hố mà "dính bẫy" nha! Thấy ai làm trò này thì báo công an ngay để góp phần giữ gìn an ninh trật tự nè!
Nguồn: kenh14.vn