Dạo này nhiều bạn dù giao dịch mua bán crypto cực kỳ "ngay thẳng", nhưng vẫn bị ngân hàng khóa tài khoản tới tấp. Lý do? Dòng tiền chuyển đến dính líu đến các vụ lừa đảo hoặc nghi vấn rửa tiền luôn á!
Cơ quan chức năng gần đây note được nhiều case người dân bị khóa, phong tỏa tài khoản sau khi giao dịch mua bán tài sản mã hóa theo kiểu P2P (peer-to-peer - giao dịch ngang hàng). Điểm đáng chú ý là không ít người dù chẳng làm gì vi phạm pháp luật vẫn gặp drama vì nhận phải dòng tiền có nguồn gốc "đen" không rõ ràng.
Theo cảnh báo của Cục An ninh mạng, phần lớn các case được ghi nhận liên quan đến những lệnh giao dịch P2P mà dòng tiền thanh toán xuất phát từ các tài khoản nằm trong blacklist nghi vấn rửa tiền hoặc là tài sản do tội phạm lừa đảo chiếm đoạt.
Giao dịch mua bán crypto có thể khiến tài khoản ngân hàng bị "đóng băng"
Rủi ro lớn nhất của hình thức giao dịch P2P nằm ở chỗ: người mua và người bán có thể hoàn tất trao đổi crypto trên sàn xong xuôi, nhưng khoản tiền VND được chuyển vào tài khoản ngân hàng lại có nguồn gốc... không ổn!
Ví dụ nè: một nhà đầu tư thực hiện lệnh bán USDT và nhận về 100 triệu đồng qua tài khoản ngân hàng. Giao dịch trên sàn được confirm hoàn tất, crypto đã được chuyển cho người mua rồi. Thế nhưng, nếu khoản tiền 100 triệu đồng này thực chất xuất phát từ một vụ lừa đảo online đang được công an điều tra, thì tài khoản ngân hàng của bạn có thể bị đưa vào diện kiểm soát, phong tỏa để phục vụ xác minh ngay!
Điều đáng nói là người nhận tiền thường không có khả năng check nguồn gốc dòng tiền từ những tài khoản đứng trước trong chuỗi giao dịch. Vì vậy, dù giao dịch mua bán crypto là có thật, người bán vẫn có nguy cơ vô tình trở thành một mắt xích trong quá trình luân chuyển tài sản "bẩn".
Theo quy định tại Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt, tài khoản thanh toán có thể bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Cần lưu ý nha, việc cá nhân sử dụng tài khoản ngân hàng hợp pháp để mua bán crypto không tự động cấu thành hành vi rửa tiền đâu. Tuy nhiên, các giao dịch vẫn phải tuân thủ quy định pháp luật về thanh toán và phòng, chống rửa tiền.
Công an khuyến cáo người dân lưu ý khi giao dịch P2P
Trong trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa hoặc phong tỏa liên quan đến giao dịch P2P, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ để chứng minh tính hợp pháp của giao dịch ngay.
Cụ thể, có 3 nhóm thông tin quan trọng cần làm rõ:
Nguồn gốc dòng tiền: Chứng minh khoản tiền dùng để đầu tư ban đầu có nguồn gốc hợp pháp, thông qua sao kê ngân hàng và các chứng từ thu nhập liên quan.
Tài sản mã hóa giao dịch: Cung cấp bằng chứng về số lượng crypto thực tế đang sở hữu và đã thực hiện giao dịch.
Mối liên hệ giữa giao dịch và khoản tiền nhận được: Chứng minh khoản tiền chuyển vào tài khoản ngân hàng tương ứng với lệnh mua bán trên sàn.
Để phục vụ việc xác minh khi cần thiết, mọi người nên lưu giữ đầy đủ sao kê tài khoản ngân hàng, lịch sử đặt lệnh P2P, thông tin định danh đối tác, số lượng tài sản, tỷ giá, thời điểm chuyển tiền và nội dung trao đổi giữa các bên nhé!
Với những giao dịch liên quan đến ví blockchain, bạn cần lưu lại địa chỉ ví và mã giao dịch (TXID/Transaction Hash) để có căn cứ đối chiếu.
Đặc biệt, công an khuyến cáo mọi người không nhận tiền thanh toán từ tài khoản ngân hàng có tên chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin đối tác đã xác minh trên sàn P2P. Đây là một trong những red flag cần thận trọng nhằm hạn chế nguy cơ tiếp nhận dòng tiền không rõ nguồn gốc!
Bên cạnh đó, bạn tuyệt đối không cho người khác mượn, thuê tài khoản ngân hàng, không nhận hoặc chuyển tiền hộ dưới bất kỳ hình thức nào. Những hành vi này có thể khiến chủ tài khoản vướng vào các vụ việc liên quan đến lừa đảo, rửa tiền và có nguy cơ bị xem xét trách nhiệm pháp lý tùy theo tính chất, mức độ vi phạm đó!
Nguồn: kenh14.vn
Cơ quan chức năng gần đây note được nhiều case người dân bị khóa, phong tỏa tài khoản sau khi giao dịch mua bán tài sản mã hóa theo kiểu P2P (peer-to-peer - giao dịch ngang hàng). Điểm đáng chú ý là không ít người dù chẳng làm gì vi phạm pháp luật vẫn gặp drama vì nhận phải dòng tiền có nguồn gốc "đen" không rõ ràng.
Theo cảnh báo của Cục An ninh mạng, phần lớn các case được ghi nhận liên quan đến những lệnh giao dịch P2P mà dòng tiền thanh toán xuất phát từ các tài khoản nằm trong blacklist nghi vấn rửa tiền hoặc là tài sản do tội phạm lừa đảo chiếm đoạt.
Giao dịch mua bán crypto có thể khiến tài khoản ngân hàng bị "đóng băng"
Rủi ro lớn nhất của hình thức giao dịch P2P nằm ở chỗ: người mua và người bán có thể hoàn tất trao đổi crypto trên sàn xong xuôi, nhưng khoản tiền VND được chuyển vào tài khoản ngân hàng lại có nguồn gốc... không ổn!
Ví dụ nè: một nhà đầu tư thực hiện lệnh bán USDT và nhận về 100 triệu đồng qua tài khoản ngân hàng. Giao dịch trên sàn được confirm hoàn tất, crypto đã được chuyển cho người mua rồi. Thế nhưng, nếu khoản tiền 100 triệu đồng này thực chất xuất phát từ một vụ lừa đảo online đang được công an điều tra, thì tài khoản ngân hàng của bạn có thể bị đưa vào diện kiểm soát, phong tỏa để phục vụ xác minh ngay!
Điều đáng nói là người nhận tiền thường không có khả năng check nguồn gốc dòng tiền từ những tài khoản đứng trước trong chuỗi giao dịch. Vì vậy, dù giao dịch mua bán crypto là có thật, người bán vẫn có nguy cơ vô tình trở thành một mắt xích trong quá trình luân chuyển tài sản "bẩn".
Theo quy định tại Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt, tài khoản thanh toán có thể bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Cần lưu ý nha, việc cá nhân sử dụng tài khoản ngân hàng hợp pháp để mua bán crypto không tự động cấu thành hành vi rửa tiền đâu. Tuy nhiên, các giao dịch vẫn phải tuân thủ quy định pháp luật về thanh toán và phòng, chống rửa tiền.
Công an khuyến cáo người dân lưu ý khi giao dịch P2P
Trong trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa hoặc phong tỏa liên quan đến giao dịch P2P, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ để chứng minh tính hợp pháp của giao dịch ngay.
Cụ thể, có 3 nhóm thông tin quan trọng cần làm rõ:
Nguồn gốc dòng tiền: Chứng minh khoản tiền dùng để đầu tư ban đầu có nguồn gốc hợp pháp, thông qua sao kê ngân hàng và các chứng từ thu nhập liên quan.
Tài sản mã hóa giao dịch: Cung cấp bằng chứng về số lượng crypto thực tế đang sở hữu và đã thực hiện giao dịch.
Mối liên hệ giữa giao dịch và khoản tiền nhận được: Chứng minh khoản tiền chuyển vào tài khoản ngân hàng tương ứng với lệnh mua bán trên sàn.
Để phục vụ việc xác minh khi cần thiết, mọi người nên lưu giữ đầy đủ sao kê tài khoản ngân hàng, lịch sử đặt lệnh P2P, thông tin định danh đối tác, số lượng tài sản, tỷ giá, thời điểm chuyển tiền và nội dung trao đổi giữa các bên nhé!
Với những giao dịch liên quan đến ví blockchain, bạn cần lưu lại địa chỉ ví và mã giao dịch (TXID/Transaction Hash) để có căn cứ đối chiếu.
Đặc biệt, công an khuyến cáo mọi người không nhận tiền thanh toán từ tài khoản ngân hàng có tên chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin đối tác đã xác minh trên sàn P2P. Đây là một trong những red flag cần thận trọng nhằm hạn chế nguy cơ tiếp nhận dòng tiền không rõ nguồn gốc!
Bên cạnh đó, bạn tuyệt đối không cho người khác mượn, thuê tài khoản ngân hàng, không nhận hoặc chuyển tiền hộ dưới bất kỳ hình thức nào. Những hành vi này có thể khiến chủ tài khoản vướng vào các vụ việc liên quan đến lừa đảo, rửa tiền và có nguy cơ bị xem xét trách nhiệm pháp lý tùy theo tính chất, mức độ vi phạm đó!
Nguồn: kenh14.vn