Công an TP Hà Nội vừa lên tiếng cảnh báo về một trò "chơi" nguy hiểm đang rất hot gần đây: lợi dụng máy POS để "đảo thẻ tín dụng" và rút tiền trái phép. Nghe có vẻ "thiên tài" nhưng thực ra là tự đào hố chôn mình đó các bạn ơi!
Theo báo cáo của công an, dạo này nhiều đối tượng đang lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ ngân hàng để thực hiện hành vi "đảo thẻ tín dụng", rút tiền mặt trái quy định thông qua máy POS. Việc này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn cả tá nguy cơ mất an toàn trong hoạt động tài chính - ngân hàng luôn!
Chiêu trò của bọn lừa đảo ra sao?
Các đối tượng này thường lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh "ảo", đăng ký ngành nghề kinh doanh cho có nhưng thực tế chẳng bán hàng gì cả. Khi đã có máy POS trong tay, chúng sẽ quẹt thẻ tín dụng cho khách để "hợp pháp hóa" giao dịch.
Thực chất đây chỉ là cách rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng thôi. Sau khi giao dịch xong xuôi, chúng sẽ chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2% đến 10% giá trị giao dịch. Nghe có vẻ "ngon" nhưng thật ra là "độc" lắm!
Thậm chí một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ "đảo thẻ" chuyên nghiệp, dùng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ. Để tránh bị phát hiện, chúng còn chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau nữa chứ!
Hậu quả nghiêm trọng thế nào?
Công an TP Hà Nội nhấn mạnh rằng hành vi này không chỉ vi phạm quy định trong lĩnh vực ngân hàng mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh nhiều loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và các vi phạm pháp luật về kinh doanh, tài chính.
Ngoài ra, hoạt động này còn làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến tính minh bạch, an toàn của hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt nữa đó!
Những lưu ý quan trọng cho anh em:
Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân cần:
• KHÔNG tham gia các hoạt động "đảo thẻ", "đáo hạn thẻ tín dụng" trái quy định dưới mọi hình thức nhé!
• Sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, cân đối khả năng tài chính và thanh toán dư nợ đúng hạn
• KHÔNG cho người khác mượn thẻ; KHÔNG cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc mật khẩu giao dịch cho người lạ
• Thường xuyên theo dõi biến động tài khoản và kịp thời thông báo cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường
Đối với các shop, hộ kinh doanh có máy POS:
• Sử dụng máy POS đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng
• KHÔNG thực hiện giao dịch khống, không cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho các hành vi quẹt thẻ rút tiền mặt trái phép
• Chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật và quy định của tổ chức tín dụng về hoạt động thanh toán thẻ
Kết luận: Mỗi người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, tích cực phối hợp với cơ quan chức năng trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật. Khi phát hiện các đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ để thực hiện hành vi "đảo thẻ tín dụng", rút tiền trái quy định qua máy POS thì báo ngay cho công an nhé!
Nguồn: soha.vn
Theo báo cáo của công an, dạo này nhiều đối tượng đang lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ ngân hàng để thực hiện hành vi "đảo thẻ tín dụng", rút tiền mặt trái quy định thông qua máy POS. Việc này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn cả tá nguy cơ mất an toàn trong hoạt động tài chính - ngân hàng luôn!
Chiêu trò của bọn lừa đảo ra sao?
Các đối tượng này thường lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh "ảo", đăng ký ngành nghề kinh doanh cho có nhưng thực tế chẳng bán hàng gì cả. Khi đã có máy POS trong tay, chúng sẽ quẹt thẻ tín dụng cho khách để "hợp pháp hóa" giao dịch.
Thực chất đây chỉ là cách rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng thôi. Sau khi giao dịch xong xuôi, chúng sẽ chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2% đến 10% giá trị giao dịch. Nghe có vẻ "ngon" nhưng thật ra là "độc" lắm!
Thậm chí một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ "đảo thẻ" chuyên nghiệp, dùng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ. Để tránh bị phát hiện, chúng còn chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau nữa chứ!
Hậu quả nghiêm trọng thế nào?
Công an TP Hà Nội nhấn mạnh rằng hành vi này không chỉ vi phạm quy định trong lĩnh vực ngân hàng mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh nhiều loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và các vi phạm pháp luật về kinh doanh, tài chính.
Ngoài ra, hoạt động này còn làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến tính minh bạch, an toàn của hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt nữa đó!
Những lưu ý quan trọng cho anh em:
Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân cần:
• KHÔNG tham gia các hoạt động "đảo thẻ", "đáo hạn thẻ tín dụng" trái quy định dưới mọi hình thức nhé!
• Sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, cân đối khả năng tài chính và thanh toán dư nợ đúng hạn
• KHÔNG cho người khác mượn thẻ; KHÔNG cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc mật khẩu giao dịch cho người lạ
• Thường xuyên theo dõi biến động tài khoản và kịp thời thông báo cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường
Đối với các shop, hộ kinh doanh có máy POS:
• Sử dụng máy POS đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng
• KHÔNG thực hiện giao dịch khống, không cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho các hành vi quẹt thẻ rút tiền mặt trái phép
• Chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật và quy định của tổ chức tín dụng về hoạt động thanh toán thẻ
Kết luận: Mỗi người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, tích cực phối hợp với cơ quan chức năng trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật. Khi phát hiện các đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ để thực hiện hành vi "đảo thẻ tín dụng", rút tiền trái quy định qua máy POS thì báo ngay cho công an nhé!
Nguồn: soha.vn