"Rút tiền về tài khoản sau 24h", "Hoàn gốc 100% không lo gì" – nghe qua thì ngon lành cành đào phải không nào? Nhưng đó chính là "bẫy ngọt" mà hàng ngàn người đã sa vào đấy! Các công ty bất động sản, công ty tư vấn đầu tư rởm dùng chiêu "hợp tác kinh doanh", "góp vốn đầu tư" để câu nhử. Ban đầu thì trả lãi nhanh như chớp, nhưng rồi biến mất luôn cả gốc lẫn lãi, bỏ mặc nạn nhân ngồi khóc thét
Còn hơn 1 tháng nữa là tới Tết Nguyên đán 2025 rồi, đây là lúc nhu cầu tiền bạc của mọi người tăng cao vèo vèo. Đặc biệt là những bạn vừa trải qua đợt sa thải cuối năm hoặc đang loay hoay tìm việc làm. Chính vì thế, đủ loại "công ty đầu tư tài chính" mọc lên như nấm với quảng cáo kiểu "đầu tư nhanh, lãi khủng"... Nhưng thực chất đây là chiêu lừa đảo kinh điển khiến nhiều người không chỉ mất sạch tiền mà còn gánh thêm núi nợ
Núp bóng "đầu tư tài chính" để lừa đảo
Chuyện lừa đảo kiểu đa cấp, đầu tư forex online thời gian qua diễn ra liên tục. Dù cơ quan chức năng cảnh báo đỏ mặt đỏ mắt nhưng vẫn có người cứ "dính câu" ầm ầm
Giữa tháng 11 vừa rồi, Công an Hà Nội nhận được đơn tố cáo của một chị ở thị xã Sơn Tây về việc mất hơn 2 tỷ đồng sau khi tham gia đầu tư trên mạng.
Theo đơn trình báo, chị M. (sinh năm 1973, trú tại thị xã Sơn Tây, Hà Nội) cho biết, trong thời buổi kinh tế khó khăn, để tiền ngân hàng thì sợ lạm phát, chị đã tìm kiếm các kênh đầu tư trên mạng. Rồi thì có một tài khoản Facebook tên "Đầu tư thông minh an toàn 4.0" inbox chào mời.
Nghe lãi suất ban đầu lên tới 30%/năm – gấp 6 lần lãi suất ngân hàng hiện tại, chị đã "all in" luôn. Ban đầu chỉ vài chục triệu, rồi cứ bị "câu mồi" dần dần với lãi suất tăng theo kiểu rocket lên đến hàng trăm % mỗi năm
Nhưng khi thấy có lãi muốn rút tiền thì... gg! Bọn lừa đảo bảo phải nạp thêm tiền vào tài khoản mới mở khóa được. Chị M. đã chuyển hơn 2 tỷ đồng mà vẫn không rút được xu nào. Lúc này chị mới ngã ngửa ra là bị lừa rồi
Hay như trường hợp của chị N.T.H.H (ngụ tại quận 3, TPHCM) – vốn chỉ là một công nhân – sau khi được tư vấn tham gia đầu tư vào sàn giao dịch bất động sản, chị H. không những không kiếm được đồng nào mà còn mang thêm cục nợ hàng chục triệu vay mượn để đầu tư.
Đang lúc nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn, công nhân như chị H. bị giảm giờ làm, thu nhập không ổn định thì chị được "mời" làm nhà đầu tư sàn giao dịch bất động sản. Với đủ loại lời hứa hẹn "xịn sò" như "nhận tiền sau 24 giờ làm việc", "hoàn gốc 100%"... chị H. đã nhảy vào với hy vọng kiếm thêm thu nhập.
Dù cũng lo ngại bị lừa nhưng chị H. vẫn thử. Ban đầu chỉ bỏ ra 10 triệu đồng thôi. Nhưng với lãi suất "trên trời", bằng cả ngày làm việc mà chị nhận được sau những lần đầu tiên, chị H. đã tin tưởng và tiếp tục "đổ" thêm tiền. Vay mượn bạn bè, chị H. đầu tư thêm. Cho đến khi không "moi" được thêm gì từ chị H., bọn lừa đảo khóa máy biến mất, để lại chị ôm nợ mấy chục triệu sau khi đã trừ đi khoản lãi "mồi nhử" ban đầu
Trường hợp như chị M. và chị H. chỉ là một trong hàng trăm, thậm chí hàng nghìn người mất tiền triệu, tiền tỷ vì nhẹ dạ cả tin, vì lòng tham làm mờ mắt. Nhiều "nhà đầu tư" cho biết, qua Facebook, Zalo và các mạng xã hội, họ liên tục nhận được lời mời tham gia các sàn giao dịch, với lời hứa trả lãi cho nhà đầu tư lên tới 30%/tháng, thậm chí nếu mời được người khác tham gia, tổng cộng mức lợi nhuận cộng cả hoa hồng có thể lên tới 300%/tháng (nghe xong là thấy sus rồi đó nha ).
Chưa dừng lại ở đó, các đối tượng lừa đảo còn mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính, cả quỹ đầu tư để tạo uy tín, mời nhà đầu tư tham gia đầu tư qua mạng xã hội với lãi suất siêu cao.
Như mới đây, Công ty CP Quản lý Quỹ VinaCapital (VinaCapital) vừa phát đi cảnh báo về việc có người mạo danh để lừa đảo khách hàng. Theo đó, các đối tượng sẽ giả làm nhân viên của công ty gọi điện mời chào với mức lãi suất hàng ngày "trời ơi đất hỡi". Các cá nhân này sẽ yêu cầu nhà đầu tư chuyển tiền vào một tài khoản cá nhân để đặt lệnh, dẫn đến việc nhà đầu tư bị lừa mất trắng.
VinaCapital khẳng định số tiền đầu tư vào các quỹ mở của họ không bao giờ được yêu cầu chuyển vào tài khoản cá nhân, chỉ chuyển vào tài khoản của quỹ mở tại ngân hàng giám sát. Tài khoản quỹ tại ngân hàng giám sát được kiểm soát bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước để đảm bảo tiền của các quỹ được sử dụng đúng mục đích đầu tư. Các số tài khoản của các quỹ đã được công bố trên trang web của VinaCapital.
Tương tự, một quỹ đầu tư khác là Dragon Capital Việt Nam cũng ghi nhận thông tin có các đối tượng mạo danh là nhân viên quỹ này tiếp cận nhiều người qua các kênh chat room, Facebook và kể cả cộng đồng nhà đầu tư Dragon Capital Việt Nam nhằm thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đã có những trường hợp đáng tiếc xảy ra khi nạn nhân bị lừa với số tiền khá lớn sau khi tin và làm theo hướng dẫn của những đối tượng mạo danh này.
Dragon Capital Việt Nam khẳng định chỉ cung cấp thông tin và tư vấn dịch vụ qua các kênh chính thức của công ty. Khi được tiếp cận bởi các đối tượng lạ tự xưng là nhân viên của quỹ này, nhà đầu tư cần kiểm chứng kỹ. Dragon Capital chỉ cung cấp các sản phẩm đầu tư vào các quỹ mở và quỹ ETF cho nhà đầu tư đại chúng. Nhà đầu tư cần tham khảo kỹ để tránh bị lừa tham gia các hoạt động và sản phẩm bất hợp pháp.
Chiêu trò cũ, nạn nhân mới
Thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mời gọi đầu tư tài chính xuất hiện nhiều trở lại nhưng dưới hình thức khác và tận dụng lợi thế của internet và mạng xã hội.
Dù xuất hiện dưới nhiều hình thức nhưng thực chất, các phương thức lừa đảo thông qua "đầu tư tài chính" này đều dựa trên mô hình kinh doanh đa cấp nhưng bị biến tướng, lấy tiền của người vào sau trả lãi cho người trước (kiểu Ponzi scheme á), đến một thời điểm nào đó khi số tiền huy động đã đủ lớn thì những người đứng đầu đường dây sẽ bỏ trốn nhằm chiếm đoạt tài sản.
Các mô hình này đều có những đặc điểm khá giống nhau: Cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro và trả lãi ngay lập tức khi nhà đầu tư đóng tiền, đảm bảo lợi nhuận ổn định bất kể thị trường có biến động hay không. Ngoài ra, các đối tượng còn "bao lỗ", "bao cháy" tài khoản – dù thực tế chưa nhà đầu tư nào được đền bù vì "cháy" tài khoản cả (chắc chỉ có lời nói suông thôi ).
Các đối tượng đánh vào lòng tham, sự nhẹ dạ cả tin của nhiều người với cam kết về lãi suất cao. Các đối tượng thường thực hiện hành vi theo hội nhóm, thậm chí có tổ chức. Đặc biệt trong bối cảnh với sự phát triển của công nghệ thông tin, các đối tượng lại càng tiếp cận được với nhiều "con mồi" hơn.
Ông Phan Dũng Khánh - chuyên gia đầu tư trả lời trên báo CAND về hình thức lừa đảo này: "Nếu các hình thức đầu tư mà lợi nhuận mang về gấp 3 lãi suất ngân hàng thì nhà đầu tư phải cảnh giác". Vị chuyên gia này cũng nhận định, lừa đảo tài chính vốn là loại lừa đảo "đẳng cấp nhất" trong các loại lừa đảo vì độ phức tạp cũng như hiểu biết luật để lách luật, thậm chí am hiểu tâm lý học giúp đánh giá "con mồi" chính xác để một khi đã ra chiêu thì gần như không ai từ chối được.
Trước diễn biến phức tạp của các hình thức lừa đảo núp bóng đầu tư tài chính như vậy, Công an TP Hà Nội đề nghị người dân tuyên truyền đến người thân, bạn bè về thủ đoạn trên và cảnh giác không để bị các đối tượng lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch thương mại điện tử lãi suất cao trên mạng, tránh bị các đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Các hình thức này nở rộ khắp nơi, đặc biệt ở các vùng nông thôn, nơi người dân ít hiểu biết về các thủ đoạn lừa đảo tài chính phức tạp. Hệ lụy để lại của nó quá lớn cho nhiều gia đình, xã hội.
Nguồn: soha.vn