Dạo gần đây, công an đang cảnh báo ầm ầm về một kiểu rút tiền "nguy hiểm" qua máy POS đấy các bạn ơi!
Cụ thể là có một số người đang lợi dụng máy POS (máy quẹt thẻ ấy) để làm dịch vụ "quẹt thẻ lấy tiền mặt" mà không có giao dịch mua bán thật nào cả. Nghe fancy nhưng thực ra là... hơi nguy hiểm đó nha!
Modus operandi của bọn họ như thế nào?
Các đối tượng này sẽ thuê hoặc sở hữu máy POS từ ngân hàng, rồi đăng quảng cáo khắp mạng xã hội, hội nhóm kiểu "quẹt thẻ lấy tiền mặt", "rút tiền từ thẻ tín dụng siêu nhanh", "phí thấp hơn ngân hàng" blah blah...
Khi có khách "mắc câu", họ sẽ quẹt thẻ như thể bạn đang mua hàng. Nhưng thực tế thì chả có món hàng hay dịch vụ nào được trao đổi cả. Xong bạn nhận tiền mặt, còn họ thu phí. Đơn giản vậy thôi!
Vậy nguy hiểm ở đâu?
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk thì việc này không chỉ làm sai lệch bản chất thanh toán không dùng tiền mặt, mà còn có thể bị lợi dụng để "tẩy tiền bẩn" nữa đấy!
Các đối tượng phạm tội có thể dùng nhiều thẻ khác nhau để tạo giao dịch giả, làm ra chứng từ trông có vẻ "legit", rồi chuyển tiền qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp. Nghe phức tạp vậy thôi chứ đơn giản là: rửa tiền đó!
Thêm nữa, những thẻ được dùng có thể liên quan đến hack dữ liệu, lừa đảo online hoặc chiếm đoạt tài khoản. Lúc đó chủ quán kinh doanh vô tình trở thành "đồng phạm" luôn á!
Những giao dịch nào cần "giật mình"?
Các bạn cần cẩn thận với những trường hợp:
• Quảng cáo kiểu "quẹt thẻ lấy tiền mặt", "rút tiền qua POS", "đáo hạn thẻ tín dụng"
• Giao dịch giá trị lớn nhưng không có hóa đơn hay hàng hóa gì cả
• Doanh số POS tăng phi logic so với ngành nghề đăng ký
• Nhiều giao dịch cùng số tiền được thực hiện liên tục trong thời gian ngắn
Rủi ro cho người dùng
Nếu bạn "quẹt chơi" theo kiểu này thì:
• Có thể lộ thông tin thẻ, mã bảo mật và dữ liệu giao dịch
• Gặp khó khăn khi tranh chấp vì không có chứng từ thực tế
• Ngân hàng có thể khóa thẻ hoặc hạn chế sử dụng nếu phát hiện bất thường
Còn với chủ máy POS thì:
• Có thể bị thu hồi thiết bị
• Chấm dứt hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ
• Phong tỏa tiền để xác minh
Đặc biệt lưu ý nè!
Theo cảnh báo của công an, các cá nhân, hộ kinh doanh hoặc doanh nghiệp dùng máy POS sai mục đích có thể bị điều tra, xác minh khi có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sử dụng trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.
Nếu biết rõ mục đích phạm tội mà vẫn tham gia hoặc hỗ trợ thì có thể bị xử lý hình sự luôn đó nha! Không phải chơi chơi đâu!
Vậy nên làm gì?
Công an khuyến cáo:
• Chỉ dùng máy POS đúng mục đích thanh toán hàng hóa, dịch vụ thật
• Không tham gia các dịch vụ quẹt thẻ để nhận tiền mặt dưới bất kỳ hình thức nào
• Thường xuyên check lịch sử giao dịch
• Báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường
Với doanh nghiệp và hộ kinh doanh thì đừng cho thuê, cho mượn tài khoản hay thiết bị POS cho người khác dùng lung tung nhé!
Nếu phát hiện ai quảng cáo hoặc làm dịch vụ kiểu này, hãy báo ngay cho ngân hàng hoặc công an để xử lý theo quy định nha!
Nói chung là cẩn thận kẻo "đi đêm" lắm gặp... công an thôi! 
Nguồn: kenh14.vn
Cụ thể là có một số người đang lợi dụng máy POS (máy quẹt thẻ ấy) để làm dịch vụ "quẹt thẻ lấy tiền mặt" mà không có giao dịch mua bán thật nào cả. Nghe fancy nhưng thực ra là... hơi nguy hiểm đó nha!
Modus operandi của bọn họ như thế nào?
Các đối tượng này sẽ thuê hoặc sở hữu máy POS từ ngân hàng, rồi đăng quảng cáo khắp mạng xã hội, hội nhóm kiểu "quẹt thẻ lấy tiền mặt", "rút tiền từ thẻ tín dụng siêu nhanh", "phí thấp hơn ngân hàng" blah blah...
Khi có khách "mắc câu", họ sẽ quẹt thẻ như thể bạn đang mua hàng. Nhưng thực tế thì chả có món hàng hay dịch vụ nào được trao đổi cả. Xong bạn nhận tiền mặt, còn họ thu phí. Đơn giản vậy thôi!
Vậy nguy hiểm ở đâu?
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk thì việc này không chỉ làm sai lệch bản chất thanh toán không dùng tiền mặt, mà còn có thể bị lợi dụng để "tẩy tiền bẩn" nữa đấy!
Các đối tượng phạm tội có thể dùng nhiều thẻ khác nhau để tạo giao dịch giả, làm ra chứng từ trông có vẻ "legit", rồi chuyển tiền qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp. Nghe phức tạp vậy thôi chứ đơn giản là: rửa tiền đó!
Thêm nữa, những thẻ được dùng có thể liên quan đến hack dữ liệu, lừa đảo online hoặc chiếm đoạt tài khoản. Lúc đó chủ quán kinh doanh vô tình trở thành "đồng phạm" luôn á!
Những giao dịch nào cần "giật mình"?
Các bạn cần cẩn thận với những trường hợp:
• Quảng cáo kiểu "quẹt thẻ lấy tiền mặt", "rút tiền qua POS", "đáo hạn thẻ tín dụng"
• Giao dịch giá trị lớn nhưng không có hóa đơn hay hàng hóa gì cả
• Doanh số POS tăng phi logic so với ngành nghề đăng ký
• Nhiều giao dịch cùng số tiền được thực hiện liên tục trong thời gian ngắn
Rủi ro cho người dùng
Nếu bạn "quẹt chơi" theo kiểu này thì:
• Có thể lộ thông tin thẻ, mã bảo mật và dữ liệu giao dịch
• Gặp khó khăn khi tranh chấp vì không có chứng từ thực tế
• Ngân hàng có thể khóa thẻ hoặc hạn chế sử dụng nếu phát hiện bất thường
Còn với chủ máy POS thì:
• Có thể bị thu hồi thiết bị
• Chấm dứt hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ
• Phong tỏa tiền để xác minh
Đặc biệt lưu ý nè!
Theo cảnh báo của công an, các cá nhân, hộ kinh doanh hoặc doanh nghiệp dùng máy POS sai mục đích có thể bị điều tra, xác minh khi có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sử dụng trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.
Nếu biết rõ mục đích phạm tội mà vẫn tham gia hoặc hỗ trợ thì có thể bị xử lý hình sự luôn đó nha! Không phải chơi chơi đâu!
Vậy nên làm gì?
Công an khuyến cáo:
• Chỉ dùng máy POS đúng mục đích thanh toán hàng hóa, dịch vụ thật
• Không tham gia các dịch vụ quẹt thẻ để nhận tiền mặt dưới bất kỳ hình thức nào
• Thường xuyên check lịch sử giao dịch
• Báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường
Với doanh nghiệp và hộ kinh doanh thì đừng cho thuê, cho mượn tài khoản hay thiết bị POS cho người khác dùng lung tung nhé!
Nếu phát hiện ai quảng cáo hoặc làm dịch vụ kiểu này, hãy báo ngay cho ngân hàng hoặc công an để xử lý theo quy định nha!
Nói chung là cẩn thận kẻo "đi đêm" lắm gặp... công an thôi!
Nguồn: kenh14.vn