Dạo này lừa đảo online đang lên như diều gặp gió, nên giờ ngân hàng cũng phải bật chế độ thám tử để bắt lỗi các giao dịch "sus" rồi nha! ️ Tài khoản ngân hàng đang trở thành công cụ để bọn lừa đảo nhận tiền, chuyển tiền lung tung như chơi chuyền bóng vậy.
Theo Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và các đơn vị chấp nhận thanh toán có liên quan đến các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo hoặc lừa đảo do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành, các ngân hàng giờ được "bật đèn xanh" để soi kỹ những tài khoản có vẻ nguy hiểm.
Check ngay 7 dấu hiệu khiến tài khoản của bạn bị "soi"
Dựa theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN, những case sau đây sẽ khiến ngân hàng phải "hỏi thăm" bạn đấy:
1. Thông tin mở tài khoản không khớp với dữ liệu quốc gia về dân cư (lỗi từ đầu luôn rồi )
2. Tài khoản bị rao bán trên mạng, trong các hội nhóm (ai mà dại gì mua bán TK ngân hàng chứ!)
3. Nhận tiền từ nhiều nơi rồi rút/chuyển gần hết luôn trong thời gian siêu ngắn (kiểu không để lại gì hoặc để tí xíu thôi - đây là kiểu "rửa tiền" kinh điển)
4. Nhận tiền từ hơn 3 tài khoản đã bị nghi ngờ liên quan đến lừa đảo (dính líu với hội sai quá rồi )
5. Nằm trong danh sách cảnh báo của NHNN, công an hoặc cơ quan có thẩm quyền (xịt keo rồi)
6. Giao dịch bất thường - như giá trị/số lượng giao dịch quá lớn, không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, lịch sử giao dịch (sinh viên mà chuyển vài trăm triệu/ngày thì ai cũng thắc mắc thôi )
7. Một thiết bị (địa chỉ MAC) dùng cho nhiều tài khoản - tức là cùng 1 máy mà đăng nhập nhiều TK khác nhau (nghi ơi là nghi!)
Ngân hàng sẽ làm gì khi phát hiện bạn "khả nghi"?
Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng có thể chủ động liên hệ với chủ tài khoản để xác minh lại thông tin, kiểm tra xem có đúng chính chủ đang dùng không, và đối chiếu với lịch sử giao dịch bình thường.
Tùy mức độ nghiêm trọng, ngân hàng có thể:
• Tăng cường xác minh
• Áp dụng biện pháp kiểm soát giao dịch
• Mời bạn lên ngân hàng làm việc trực tiếp để làm rõ nguồn tiền và mục đích giao dịch (hơi căng nhưng cần thiết mà )
Nhưng mà đừng lo!
Việc tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ KHÔNG có nghĩa là bạn đã vi phạm gì đâu nha. Nếu sau khi xác minh mà thấy giao dịch hợp pháp, không dính dáng gì đến lừa đảo, hoặc thông tin cảnh báo ban đầu sai, thì các biện pháp kiểm soát sẽ được gỡ bỏ ngay thôi.
Lời khuyên chân thành để tránh rắc rối
• Đừng cho ai mượn/thuê tài khoản ngân hàng dù là bạn thân đến mấy (vì không biết họ làm gì với TK của mình đâu )
• Hạn chế nhận/chuyển tiền hộ khi không rõ nguồn gốc (tội vạ gì phải làm trung gian cho người ta)
• Giữ lại chứng từ, thông tin về nguồn tiền và mục đích giao dịch để khi ngân hàng hỏi thì trả lời được luôn, khỏi mất công giải thích
Thời buổi này cẩn thận chút để khỏi dính phốt oan uổng nha các bạn ơi! ️
Nguồn: kenh14.vn
Theo Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và các đơn vị chấp nhận thanh toán có liên quan đến các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo hoặc lừa đảo do Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành, các ngân hàng giờ được "bật đèn xanh" để soi kỹ những tài khoản có vẻ nguy hiểm.
Check ngay 7 dấu hiệu khiến tài khoản của bạn bị "soi"
Dựa theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN, những case sau đây sẽ khiến ngân hàng phải "hỏi thăm" bạn đấy:
1. Thông tin mở tài khoản không khớp với dữ liệu quốc gia về dân cư (lỗi từ đầu luôn rồi )
2. Tài khoản bị rao bán trên mạng, trong các hội nhóm (ai mà dại gì mua bán TK ngân hàng chứ!)
3. Nhận tiền từ nhiều nơi rồi rút/chuyển gần hết luôn trong thời gian siêu ngắn (kiểu không để lại gì hoặc để tí xíu thôi - đây là kiểu "rửa tiền" kinh điển)
4. Nhận tiền từ hơn 3 tài khoản đã bị nghi ngờ liên quan đến lừa đảo (dính líu với hội sai quá rồi )
5. Nằm trong danh sách cảnh báo của NHNN, công an hoặc cơ quan có thẩm quyền (xịt keo rồi)
6. Giao dịch bất thường - như giá trị/số lượng giao dịch quá lớn, không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, lịch sử giao dịch (sinh viên mà chuyển vài trăm triệu/ngày thì ai cũng thắc mắc thôi )
7. Một thiết bị (địa chỉ MAC) dùng cho nhiều tài khoản - tức là cùng 1 máy mà đăng nhập nhiều TK khác nhau (nghi ơi là nghi!)
Ngân hàng sẽ làm gì khi phát hiện bạn "khả nghi"?
Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng có thể chủ động liên hệ với chủ tài khoản để xác minh lại thông tin, kiểm tra xem có đúng chính chủ đang dùng không, và đối chiếu với lịch sử giao dịch bình thường.
Tùy mức độ nghiêm trọng, ngân hàng có thể:
• Tăng cường xác minh
• Áp dụng biện pháp kiểm soát giao dịch
• Mời bạn lên ngân hàng làm việc trực tiếp để làm rõ nguồn tiền và mục đích giao dịch (hơi căng nhưng cần thiết mà )
Nhưng mà đừng lo!
Việc tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ KHÔNG có nghĩa là bạn đã vi phạm gì đâu nha. Nếu sau khi xác minh mà thấy giao dịch hợp pháp, không dính dáng gì đến lừa đảo, hoặc thông tin cảnh báo ban đầu sai, thì các biện pháp kiểm soát sẽ được gỡ bỏ ngay thôi.
Lời khuyên chân thành để tránh rắc rối
• Đừng cho ai mượn/thuê tài khoản ngân hàng dù là bạn thân đến mấy (vì không biết họ làm gì với TK của mình đâu )
• Hạn chế nhận/chuyển tiền hộ khi không rõ nguồn gốc (tội vạ gì phải làm trung gian cho người ta)
• Giữ lại chứng từ, thông tin về nguồn tiền và mục đích giao dịch để khi ngân hàng hỏi thì trả lời được luôn, khỏi mất công giải thích
Thời buổi này cẩn thận chút để khỏi dính phốt oan uổng nha các bạn ơi! ️
Nguồn: kenh14.vn