KhoaiXinh1270
New member
Thời buổi thanh toán không tiền mặt đang lên ngôi thì ai cũng thích chuyển khoản nhanh gọn lẹ rồi Nhưng mà cũng chính vì thế, các "chú" ngân hàng đang phải siết chặt giám sát để chặn đứng bọn lừa đảo, rửa tiền đấy!
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN (được update thêm bởi Thông tư 25/2025/TT-NHNN), các ngân hàng có nhiệm vụ phải theo dõi và báo cáo những giao dịch "có vấn đề". Đây là chuẩn quốc tế mà nhiều nước đang áp dụng để giữ cho nền kinh tế trong sạch nha!
Vậy những kiểu giao dịch nào sẽ bị "soi" kỹ? Check ngay list này:
Tiền chạy như gió ️: Tài khoản nhận tiền ầm ầm từ đủ nguồn, nhưng chưa kịp ấm chỗ thì đã chuyển đi hoặc rút sạch trong tích tắc. Kiểu này chắc chắn bị "nghi" rồi!
Giao dịch dày đặc bất thường: Hôm nay chuyển tiền liên tục, ngày mai rút hoài, trong khi trước giờ tài khoản "ngủ đông". Tăng đột biến như này thì ai cũng phải hỏi han thôi!
Không hợp lý với profile: Sinh viên mà giao dịch vài trăm triệu/ngày? Hoặc nhận tiền từ mấy tài khoản đang nằm trong "blacklist"? Red flag đây rồi
Thông tin không khớp: Khi đối chiếu với Cơ sở dữ liệu quốc gia mà thông tin lệch lạc thì ngân hàng phải kiểm tra lại liền!
Nghi vấn mua bán tài khoản: Số tài khoản của bạn đang bị rao bán tung tóe trên mạng xã hội? Ối giời, báo động đỏ luôn!
Dùng chung thiết bị: Nhiều tài khoản khác nhau nhưng cùng đăng nhập trên một máy? Đây chắc chắn là điểm đáng ngờ!
Khi phát hiện các dấu hiệu trên, ngân hàng sẽ gọi điện xác minh thông tin với chủ tài khoản. Họ cần biết rõ bạn đang làm gì với tài khoản của mình thôi mà
Trường hợp khẩn cấp: Nếu nghi ngờ nghiêm trọng hoặc có yêu cầu từ cơ quan chức năng, ngân hàng có thể tạm khóa tài khoản để phòng ngừa tài sản bị "cuỗm" mất.
Nhưng đừng lo lắng quá nhé! Mục đích của việc này là để bảo vệ tiền của chính mình, tránh bị hacker chiếm quyền hoặc bị lợi dụng vào đường dây tội phạm đấy. Nếu tài khoản trong sạch, sau khi xác minh xong thì mọi thứ sẽ về trạng thái bình thường như cũ thôi!
Nguồn: kenh14.vn
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN (được update thêm bởi Thông tư 25/2025/TT-NHNN), các ngân hàng có nhiệm vụ phải theo dõi và báo cáo những giao dịch "có vấn đề". Đây là chuẩn quốc tế mà nhiều nước đang áp dụng để giữ cho nền kinh tế trong sạch nha!
Vậy những kiểu giao dịch nào sẽ bị "soi" kỹ? Check ngay list này:
Tiền chạy như gió ️: Tài khoản nhận tiền ầm ầm từ đủ nguồn, nhưng chưa kịp ấm chỗ thì đã chuyển đi hoặc rút sạch trong tích tắc. Kiểu này chắc chắn bị "nghi" rồi!
Giao dịch dày đặc bất thường: Hôm nay chuyển tiền liên tục, ngày mai rút hoài, trong khi trước giờ tài khoản "ngủ đông". Tăng đột biến như này thì ai cũng phải hỏi han thôi!
Không hợp lý với profile: Sinh viên mà giao dịch vài trăm triệu/ngày? Hoặc nhận tiền từ mấy tài khoản đang nằm trong "blacklist"? Red flag đây rồi
Thông tin không khớp: Khi đối chiếu với Cơ sở dữ liệu quốc gia mà thông tin lệch lạc thì ngân hàng phải kiểm tra lại liền!
Nghi vấn mua bán tài khoản: Số tài khoản của bạn đang bị rao bán tung tóe trên mạng xã hội? Ối giời, báo động đỏ luôn!
Dùng chung thiết bị: Nhiều tài khoản khác nhau nhưng cùng đăng nhập trên một máy? Đây chắc chắn là điểm đáng ngờ!
Khi phát hiện các dấu hiệu trên, ngân hàng sẽ gọi điện xác minh thông tin với chủ tài khoản. Họ cần biết rõ bạn đang làm gì với tài khoản của mình thôi mà
Trường hợp khẩn cấp: Nếu nghi ngờ nghiêm trọng hoặc có yêu cầu từ cơ quan chức năng, ngân hàng có thể tạm khóa tài khoản để phòng ngừa tài sản bị "cuỗm" mất.
Nhưng đừng lo lắng quá nhé! Mục đích của việc này là để bảo vệ tiền của chính mình, tránh bị hacker chiếm quyền hoặc bị lợi dụng vào đường dây tội phạm đấy. Nếu tài khoản trong sạch, sau khi xác minh xong thì mọi thứ sẽ về trạng thái bình thường như cũ thôi!
Nguồn: kenh14.vn