ThíchThìNhích
New member
Bạn ơi, giờ chuyển khoản phát là phải suy nghĩ kỹ đấy nhé! Dù bạn không cố ý nhưng vô tình dính vào các giao dịch "nhạy cảm" thì tài khoản ngân hàng vẫn có nguy cơ bị khóa cứng đó nha
Hiện tại các giao dịch chuyển tiền online càng nhiều thì hội lừa đảo cũng "mọc lên như nấm" luôn. Cơ quan chức năng đã cảnh báo đỏ: những tài khoản có dấu hiệu liên quan đến giao dịch khả nghi, nhất là khi nội dung chuyển tiền có từ khóa nhạy cảm, sẽ bị soi kỹ càng, có thể tạm dừng hoặc phong tỏa hẳn để điều tra đấy!
Thực tế cho thấy nhiều bạn vì thiếu cảnh giác hoặc quá tin tưởng đã vô tình trở thành con mồi của các đường dây lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc online. Đặc biệt đáng báo động là không ít case bắt nguồn từ việc... cho mượn, cho thuê hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng
Và đây là điểm quan trọng nhất: dù bạn không trực tiếp làm gì sai, nhưng nếu không kịp phát hiện và ngăn chặn, bạn vẫn có nguy cơ "dính đòn" theo pháp luật đấy!
Pháp luật xử lý thế nào?
Theo Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ, nếu bạn mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán thì có thể bị phạt từ 100 triệu đến 200 triệu đồng luôn đó nha!
Còn theo Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc ngồi tù từ 6 tháng đến 7 năm luôn á!
Nếu tài khoản bị dùng vào mục đích rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì chủ tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nữa nha các bạn ơi
5 tips "sống còn" để bảo vệ tài khoản ngân hàng
Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Thái Nguyên đã đưa ra một số khuyến cáo cực kỳ hữu ích mà mọi người nên note lại ngay:
1. Đừng bao giờ cho mượn/thuê tài khoản! 
Không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào; không giao tài khoản ngân hàng cá nhân cho người khác sử dụng. Nên thường xuyên check biến động số dư và lịch sử giao dịch để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường nhé.
2. Bảo mật thông tin như "giữ gìn mạng sống"
Không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thông tin thẻ căn cước qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các app không bảo mật. Để lộ thông tin cá nhân là tự tay "mở cửa" cho hacker vào nhà đấy!
3. Cảnh giác với các chiêu "ngon ăn dễ nuốt"
Các đối tượng lừa đảo thường giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người quen trên mạng xã hội để "mượn tài khoản" hoặc nhờ mở hộ tài khoản nhận tiền. Đây là thủ đoạn phổ biến phục vụ cho rửa tiền, buôn bán chất cấm hoặc lừa đảo qua mạng đấy!
4. Phát hiện bị lợi dụng? Hành động ngay!
Trong trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, cần nhanh chóng khóa tài khoản, liên hệ ngân hàng để tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo công an gần nhất để phối hợp xử lý.
5. Update kiến thức liên tục
Chủ động nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm từ cơ quan chức năng và báo chí chính thống. Nhớ tuyên truyền cho người thân, bạn bè để cùng nâng cao nhận thức nha!
Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng việc quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng cá nhân không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tránh những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng có thể phát sinh khi tài khoản bị lợi dụng vào mục đích phạm tội.
Tóm lại, hãy cẩn thận và tỉnh táo khi sử dụng tài khoản ngân hàng nhé các bạn! Đừng để một phút thiếu suy nghĩ mà phải gánh hậu quả nặng nề đấy
Nguồn: kenh14.vn
Hiện tại các giao dịch chuyển tiền online càng nhiều thì hội lừa đảo cũng "mọc lên như nấm" luôn. Cơ quan chức năng đã cảnh báo đỏ: những tài khoản có dấu hiệu liên quan đến giao dịch khả nghi, nhất là khi nội dung chuyển tiền có từ khóa nhạy cảm, sẽ bị soi kỹ càng, có thể tạm dừng hoặc phong tỏa hẳn để điều tra đấy!
Thực tế cho thấy nhiều bạn vì thiếu cảnh giác hoặc quá tin tưởng đã vô tình trở thành con mồi của các đường dây lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc online. Đặc biệt đáng báo động là không ít case bắt nguồn từ việc... cho mượn, cho thuê hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng
Và đây là điểm quan trọng nhất: dù bạn không trực tiếp làm gì sai, nhưng nếu không kịp phát hiện và ngăn chặn, bạn vẫn có nguy cơ "dính đòn" theo pháp luật đấy!
Pháp luật xử lý thế nào?
Theo Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ, nếu bạn mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán thì có thể bị phạt từ 100 triệu đến 200 triệu đồng luôn đó nha!
Còn theo Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc ngồi tù từ 6 tháng đến 7 năm luôn á!
Nếu tài khoản bị dùng vào mục đích rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì chủ tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nữa nha các bạn ơi
5 tips "sống còn" để bảo vệ tài khoản ngân hàng
Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Thái Nguyên đã đưa ra một số khuyến cáo cực kỳ hữu ích mà mọi người nên note lại ngay:
1. Đừng bao giờ cho mượn/thuê tài khoản!
Không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào; không giao tài khoản ngân hàng cá nhân cho người khác sử dụng. Nên thường xuyên check biến động số dư và lịch sử giao dịch để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường nhé.
2. Bảo mật thông tin như "giữ gìn mạng sống"
Không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thông tin thẻ căn cước qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các app không bảo mật. Để lộ thông tin cá nhân là tự tay "mở cửa" cho hacker vào nhà đấy!
3. Cảnh giác với các chiêu "ngon ăn dễ nuốt"
Các đối tượng lừa đảo thường giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người quen trên mạng xã hội để "mượn tài khoản" hoặc nhờ mở hộ tài khoản nhận tiền. Đây là thủ đoạn phổ biến phục vụ cho rửa tiền, buôn bán chất cấm hoặc lừa đảo qua mạng đấy!
4. Phát hiện bị lợi dụng? Hành động ngay!
Trong trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, cần nhanh chóng khóa tài khoản, liên hệ ngân hàng để tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo công an gần nhất để phối hợp xử lý.
5. Update kiến thức liên tục
Chủ động nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm từ cơ quan chức năng và báo chí chính thống. Nhớ tuyên truyền cho người thân, bạn bè để cùng nâng cao nhận thức nha!
Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng việc quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng cá nhân không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tránh những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng có thể phát sinh khi tài khoản bị lợi dụng vào mục đích phạm tội.
Tóm lại, hãy cẩn thận và tỉnh táo khi sử dụng tài khoản ngân hàng nhé các bạn! Đừng để một phút thiếu suy nghĩ mà phải gánh hậu quả nặng nề đấy
Nguồn: kenh14.vn