Ngân hàng Nhà nước đang ra tay cực mạnh để dọn dẹp hệ thống tài chính và chặn đứng những kẻ lừa đảo công nghệ cao rồi đó! Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Nghị định 52/2024/NĐ-CP vừa ra lò, những tài khoản ngân hàng có dấu hiệu phạm luật sẽ bị khóa vĩnh viễn không thương tiếc luôn nhen!
Những tài khoản nào sẽ "bay màu" ngay lập tức?
Theo khoản 1 Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các ngân hàng giờ được quyền đóng tài khoản của khách hàng tức thì mà không cần báo trước nếu phát hiện người dùng xài giấy tờ fake hoặc mạo danh để mở tài khoản. Đây chính là chiêu thức giúp ngân hàng chặn luôn từ gốc những kẻ lừa đảo ngay từ đầu đấy các bạn ạ!
Không chỉ vậy, những tài khoản đang hoạt động bình thường nhưng bị lợi dụng để làm trò xấu cũng không thoát đâu nhé. Khi hệ thống phát hiện giao dịch khả nghi hoặc nhận được yêu cầu từ cơ quan chức năng, tài khoản đó sẽ lập tức vào blacklist và khóa vĩnh viễn luôn. Các hành vi như tiếp tay lừa đảo online, rửa tiền hay đánh bạc qua mạng đều bị xử cực nặng nhé!
Vũ khí bí mật: Xác thực sinh trắc học
Cái này xịn sò nhất nè! Công nghệ xác thực sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip chính là "bức tường thành" không thể phá vỡ. Dù bọn lừa đảo có tinh vi đến đâu với giấy tờ giả thì cũng vẫn phải "chịu chết" trước công nghệ nhận diện khuôn mặt khớp với dữ liệu gốc của Bộ Công an. Những tài khoản mạo danh hay mua bán trái phép chắc chắn sẽ không vượt qua được bước này và bị loại bỏ khỏi hệ thống ngay!
Tài khoản "ngủ đông" cũng không thoát!
Theo điểm đ khoản 1 Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP và Thông tư 17, các tài khoản có số dư 0 đồng hoặc không đủ tiền phí quản lý, lại không có giao dịch nào trong khoảng 6-24 tháng (tùy quy định từng ngân hàng) cũng sẽ bị đóng luôn nha. Việc này giúp tránh lãng phí tài nguyên và không cho những kẻ xấu cơ hội mua lại các tài khoản "rác" để làm công cụ phạm tội đó! ️
Làm sao để tài khoản không bị "đóng băng"?
• Đừng có dại mà tham gia mua bán, cho thuê hoặc mượn danh để mở tài khoản ngân hàng nhé! Nguy hiểm lắm! 
• Với những tài khoản phụ ít dùng nhưng muốn giữ, hãy chăm chỉ đăng nhập app ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch chuyển tiền nhỏ định kỳ để "nuôi" tài khoản luôn hoạt động nha
• Quan trọng nhất: Cập nhật dữ liệu sinh trắc học theo chuẩn mới của NHNN ngay đi là vừa! Đây là cách tốt nhất để tài khoản của bạn được bảo vệ và không bị gián đoạn giao dịch đấy!
Nguồn: kenh14.vn
Những tài khoản nào sẽ "bay màu" ngay lập tức?
Theo khoản 1 Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các ngân hàng giờ được quyền đóng tài khoản của khách hàng tức thì mà không cần báo trước nếu phát hiện người dùng xài giấy tờ fake hoặc mạo danh để mở tài khoản. Đây chính là chiêu thức giúp ngân hàng chặn luôn từ gốc những kẻ lừa đảo ngay từ đầu đấy các bạn ạ!
Không chỉ vậy, những tài khoản đang hoạt động bình thường nhưng bị lợi dụng để làm trò xấu cũng không thoát đâu nhé. Khi hệ thống phát hiện giao dịch khả nghi hoặc nhận được yêu cầu từ cơ quan chức năng, tài khoản đó sẽ lập tức vào blacklist và khóa vĩnh viễn luôn. Các hành vi như tiếp tay lừa đảo online, rửa tiền hay đánh bạc qua mạng đều bị xử cực nặng nhé!
Vũ khí bí mật: Xác thực sinh trắc học
Cái này xịn sò nhất nè! Công nghệ xác thực sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip chính là "bức tường thành" không thể phá vỡ. Dù bọn lừa đảo có tinh vi đến đâu với giấy tờ giả thì cũng vẫn phải "chịu chết" trước công nghệ nhận diện khuôn mặt khớp với dữ liệu gốc của Bộ Công an. Những tài khoản mạo danh hay mua bán trái phép chắc chắn sẽ không vượt qua được bước này và bị loại bỏ khỏi hệ thống ngay!
Tài khoản "ngủ đông" cũng không thoát!
Theo điểm đ khoản 1 Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP và Thông tư 17, các tài khoản có số dư 0 đồng hoặc không đủ tiền phí quản lý, lại không có giao dịch nào trong khoảng 6-24 tháng (tùy quy định từng ngân hàng) cũng sẽ bị đóng luôn nha. Việc này giúp tránh lãng phí tài nguyên và không cho những kẻ xấu cơ hội mua lại các tài khoản "rác" để làm công cụ phạm tội đó! ️
Làm sao để tài khoản không bị "đóng băng"?
• Đừng có dại mà tham gia mua bán, cho thuê hoặc mượn danh để mở tài khoản ngân hàng nhé! Nguy hiểm lắm!
• Với những tài khoản phụ ít dùng nhưng muốn giữ, hãy chăm chỉ đăng nhập app ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch chuyển tiền nhỏ định kỳ để "nuôi" tài khoản luôn hoạt động nha
• Quan trọng nhất: Cập nhật dữ liệu sinh trắc học theo chuẩn mới của NHNN ngay đi là vừa! Đây là cách tốt nhất để tài khoản của bạn được bảo vệ và không bị gián đoạn giao dịch đấy!
Nguồn: kenh14.vn