SunYeu9864
New member
Ngày xưa chuyển nhầm tiền là do bất cẩn, giờ thì nó đã trở thành chiêu "câu kéo" cực tinh vi của bọn lừa đảo để "hốt" tiền của mình rồi các bạn ơi!
Dạo này, việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng đã không còn đơn giản nữa mà đã trở thành một chiêu "đặt bẫy" cực kỳ nguy hiểm đấy!
Chuyện "rùng mình" từ một anh trai ở Hà Nội
Anh N.V.Đ. sống tại Hà Nội kể lại câu chuyện khá ám ảnh: Một sáng đẹp trời, tài khoản ngân hàng của anh bỗng "dưng có" 30 triệu với nội dung "Co Hien Vay 30tr trong 45 ngay". Vì làm trong ngành tài chính nên anh biết chuyện chuyển nhầm hay xảy ra lắm, nhưng mà rà soát mãi không ra thì có chị phụ nữ gọi đến xin lại tiền.
"Nhưng vì bán tín bán nghi nên có hỏi lại là chủ tài khoản tên gì, chuyển từ ngân hàng nào, phải có giấy hoặc nhân viên ngân hàng mời ra chi nhánh trả lại, thì cô đó lúng túng rồi im luôn", anh Đ. kể.
Sau khi liên hệ với nhân viên ngân hàng, anh mới biết tiền được chuyển từ Vietcombank và chủ tài khoản là... nam chứ không phải chị phụ nữ kia!
Breakdown chiêu trò cực "gắt" này nhé:
Với kinh nghiệm nhiều năm, anh Đ. phân tích đây là thủ đoạn có tổ chức. Nếu mình vội trả tiền cho chị kia thì tạm thời không sao, nhưng sau 45 ngày, anh chàng chủ tài khoản thật sẽ xuất hiện đòi cả gốc lẫn lãi "cắt cổ". Nếu không trả, họ còn thuê "xã hội đen" quấy phá gia đình, công việc nữa đấy! Vì bên đòi nợ chỉ cần bằng chứng mình nhận tiền là coi như có nợ rồi!
"Trường hợp giăng bẫy như vậy đã xảy ra rất nhiều người, có những người bị đe dọa, không muốn phiền phức mà đã phải trả tiền cho xong chuyện. Vì vậy, những người bán hàng online có số điện thoại, số tài khoản, địa chỉ... cập nhật trên các phương tiện thông tin nên lưu ý", anh Đ. nhắn nhủ.
Vậy xử lý thế nào khi bị chuyển nhầm tiền?
LS. Vũ Minh Tiến từ Đoàn Luật sư TP. Hà Nội khuyên: Nếu là nhầm lẫn bình thường, người chuyển chỉ cần liên hệ với ngân hàng nơi mình vừa chuyển và cung cấp đủ giấy tờ. Sau đó ngân hàng sẽ lo liên lạc với chi nhánh nơi tài khoản nhận tiền để xử lý.
Như vậy, chủ tài khoản chỉ cần xác nhận với ngân hàng về việc hoàn trả, còn thủ tục chuyển trả và trách nhiệm thuộc về ngân hàng. Người nhận tiền gần như không liên quan đến khoản tiền, vì vậy không ai có quyền đòi tiền hay quấy rầy đời sống cũng như công việc. Việc xác nhận đúng quy trình cũng giúp mình tránh vi phạm Điều 176 Bộ luật Hình sự về tội cố ý chiếm giữ trái phép tài sản nữa!
Real case: Nhóm lừa đảo bị bắt tại Hà Nội
Công an quận Đống Đa vừa bắt giữ nhóm đối tượng gồm Trương Huy Cường (SN 1993), Lê Minh Hoàng (SN 1998) và Lưu Quốc Toàn (SN 1987) - đều từ Quảng Nam ra - chuyên giả danh ngân hàng lừa đảo.
Bọn này phát hiện chị Phạm Thị T. (Đống Đa, Hà Nội) chuyển nhầm tiền và lên mạng hỏi cách lấy lại. Lập tức đóng vai nhân viên ngân hàng liên hệ lại rồi chiếm quyền quản trị tài khoản, "cuỗm" mất hơn 200 triệu của chị luôn! Để tránh bị phát hiện, chúng chuyển tiền vào ví điện tử dùng SIM rác, rồi nạp vào game có máy chủ ở nước ngoài.
Chiêu khác còn tinh vi hơn: Lập trang web giả mạo ngân hàng có giao diện na ná thật, rồi tìm trên mạng những người chuyển nhầm tiền để nhắn tin giả làm nhân viên ngân hàng hỗ trợ. Khi nạn nhân tin, chúng gửi link website giả để đánh cắp thông tin và tiền trong tài khoản!
Chuyên gia pháp lý lên tiếng
Luật sư Đặng Văn Cường, Trưởng văn phòng Luật sư Chính Pháp, Đoàn Luật sư TP. Hà Nội cho biết đây là hiện tượng đáng lo ngại với 3 nguyên nhân chính:
Thứ nhất: Mặt trái của công nghệ phát triển - Internet và thiết bị thông minh giúp mọi người dễ dàng chuyển khoản online, tạo "sân chơi" cho bọn lừa đảo hoạt động.
Thứ hai: Nhiều người còn nhẹ dạ cả tin, thiếu kinh nghiệm khi sử dụng thông tin trên mạng.
Thứ ba: Còn nhiều sơ hở trong pháp luật khiến tội phạm cơ hội xuất hiện.
"Pháp luật có chế tài cụ thể đối với những hiện tượng đưa thông tin gian dối để chiếm đoạt tài sản. Với số tiền từ 2 triệu đồng trở lên thì đó là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sẽ bị xử lý hình sự theo điều 174 BLHS năm 2015. Đối với những đối tượng sử dụng mạng viễn thông, mạng máy tính để chiếm đoạt, dù số tiền dưới 2 triệu đồng, vẫn bị xử lý hình sự theo điều 290 BLHS năm 2015 với mức phạt có thể lên đến 20 năm tù", Luật sư Cường nhấn mạnh.
Bí kíp "sống sót" khi bị chuyển nhầm tiền ️
Các bạn ghi nhớ kỹ mấy điều này nhé:
TUYỆT ĐỐI không chuyển hoàn cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng Không chuyển hoàn vào tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình - phải chờ ngân hàng xử lý Khi nhận điện thoại từ ngân hàng, kiểm tra kỹ xem có đúng số của ngân hàng không Nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp cho chắc ăn KHÔNG BAO GIỜ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password cho BẤT CỨ AI - kể cả người thân, bạn bè, nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng tự xưng
Nguồn: kenh14.vn