Chị em ơi, nghe xong vụ này mà muốn "té ngửa" luôn! Nguyễn Thị Hà Thành đã dùng chiêu dụ các ông chú bà cô có tiền đầu tư dự án, yêu cầu họ gửi tiền vào ngân hàng để chứng minh năng lực tài chính. Nhưng plot twist là chị này đã "bắt tay" với nhân viên ngân hàng làm giả cả núi giấy tờ để rút sạch tiền từ sổ tiết kiệm của khách, "cuỗm" luôn hơn 400 tỷ đồng từ ba ngân hàng VAB, NCB và PVcombank. Drama nhất là không chỉ ngân hàng mà khách hàng gửi tiết kiệm cũng "dính chưởng" oan uổng lắm!
Thủ đoạn tinh vi đến "mất máu"
VKSND TP Hà Nội vừa ra cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hà Thành (sinh năm 1984, quận Hoàng Mai) và Nguyễn Thanh Tùng (sinh năm 1977, Giám đốc Công ty TNHH cơ điện, xây dựng Jeongho Landmark Việt Nam) cùng 23 "đồng bọn" khác về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Theo cáo trạng, do kinh doanh "âm vốn" nặng nề, Thành đã nghĩ ra chiêu "thần sầu". Chị này tiếp cận những người có tiền, rủ rê cùng đầu tư dự án xây dựng với điều kiện họ phải gửi tiền vào ngân hàng dưới hình thức đồng sở hữu với Thành. Sau đó cùng team "bạn thân", được nhân viên ngân hàng "hỗ trợ nhiệt tình", Thành làm giả giấy tờ và rút tiền sử dụng mà người đồng sở hữu chẳng hay biết gì cả. Kiểu "mất tiền oan" chính hiệu!
Cụ thể hơn, để đối tác tin tưởng bỏ tiền cùng gửi, Thành nhờ Đặng Thị Quỳnh Hương - Trưởng phòng quan hệ khách hàng cá nhân Ngân hàng VAB vay "nóng" tiền hộ để "flex" với đối tác rằng mình cũng có tiền góp vốn.
Với lời hứa trả lãi suất cao cho khoản vay trong ngày, Hương đã "xoay" các khách hàng cá nhân do mình quản lý để vay nóng. Nhiều lần chưa vay được tiền, Hương vẫn bảo giao dịch viên và thủ quỹ lập trước chứng từ mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu có tên Thành hoặc người do Thành chỉ định. Hợp đồng và chứng từ kèm theo thì đưa cho người đồng sở hữu để "làm màu", còn Thành cầm sổ tiết kiệm. Nhưng sau khi khách ra về, Hương liền bảo giao dịch viên và thủ quỹ rằng không vay được tiền cho Thành nên lập lại chứng từ đúng bằng số tiền người đồng sở hữu thực gửi. "Thao tác" như chơi game vậy!
Với những người không đồng ý đứng tên đồng sở hữu, Thành đề nghị họ gửi tiền rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Vẫn chiêu cũ - giả mạo chữ ký của chủ sở hữu và được Hương "support", Thành vẫn cầm cố thành công sổ tiết kiệm, rút tiền xài thoải mái.
Bằng thủ đoạn này, Thành đã "triển khai" trót lọt hàng chục vụ, chiếm đoạt tổng cộng 273,9 tỷ đồng của VAB và 47,5 tỷ đồng của NCB.
Phát hiện làm giả chữ ký nhưng không tố giác - "sốc" chưa?
Điều đáng nói nhất là trong quá trình "hợp tác" với Thành, nhân viên ngân hàng VAB là Nguyễn Thị Thu Hương đã phát hiện Thành làm giả chữ ký của người đồng sở hữu để làm hồ sơ vay vốn từ tháng 3/2018. Nhưng thay vì tố cáo, Hương lại... giới thiệu đối tượng này gặp Bùi Văn Tuấn (sinh năm 1992, nhân viên PVcombank) để Thành tiếp tục "diễn", chiếm đoạt thêm 49,4 tỷ đồng của PVcombank. Này thì gọi là "networking" kiểu gì đây?
Cụ thể, đầu tháng 10/2018, ông Đặng Nghĩa Toàn có ý định đấu giá dự án khu đô thị nên nhờ Thành và Nguyễn Thanh Tùng, giám đốc Công ty TNHH cơ điện, xây dựng Jeongho Landmark sử dụng công ty MHD để lấy tư cách pháp nhân tham gia đấu giá nhưng không thành.
Biết ông Toàn có tiền, Thành nảy ra ý định lừa đảo nên hỏi Hương nếu vay tại PVcombank có giải quyết nhanh không? Hương giới thiệu Thành gặp Tuấn, Tuấn tiếp tục dẫn Thành gặp Đỗ Minh Đức - Giám đốc phát triển khách hàng Trung tâm phát triển khách hàng miền Bắc của PVcombank.
Sau khi Đức cam kết sẽ giải quyết ngay, Thành đề nghị ông Toàn cho vay chứng minh tài chính bằng cách gửi 52 tỷ vào PVcombank và đưa sổ tiết kiệm cho mình. Sau đó, Thành và Tùng giả mạo chữ ký và điểm chỉ vân tay của mình giả làm vân tay của vợ chồng ông Toàn để hoàn thiện hồ sơ thế chấp sổ tiết kiệm, vay tiền ngân hàng.
Trong quá trình phê duyệt, Đỗ Minh Đức đã được cấp dưới báo cáo việc không gặp trực tiếp vợ chồng ông Toàn mà nhờ Thành cầm đưa ký hộ, nhưng Đức vẫn ký duyệt cấp tín dụng 49,4 tỷ đồng. Sau khi ngân hàng giải ngân vào tài khoản công ty Hoàng Nguyên, Thành rút sạch số tiền này để chi tiêu cá nhân. "Vậy là xong"!
Khách hàng "vạ lây" đến tội nghiệp
Là một trong những khách hàng gửi tiền vào cả ba ngân hàng, cuối năm 2018, ông Đặng Nghĩa Toàn phát hiện tiền trong sổ tiết kiệm của mình "bốc hơi" nên cùng ngân hàng trình báo công an. Nhưng drama bắt đầu từ đây - ông Toàn lại bị những ngân hàng từng coi mình là VIP nghi ngờ câu kết với Nguyễn Thị Hà Thành để chiếm đoạt tiền! Không đòi được tiền trong suốt 2 năm qua, ông Toàn và gia đình còn bị ảnh hưởng cả đời sống lẫn danh dự. Thương quá đi!
"Khi cơ quan công an ban hành kết luận điều tra, tôi còn phải photo một bản đưa cho con mang đến trường đọc để giải thích với chúng bạn về bố mẹ mình không phải kẻ lừa đảo..." - ông Toàn chia sẻ đầy xúc động.
Theo ông Toàn, ngay từ giai đoạn điều tra, khi công an xác định chữ ký của ông bị làm giả, vợ chồng ông đã nhiều lần làm việc với các ngân hàng đề nghị được rút khoản tiền tiết kiệm. Nhưng suốt hai năm qua đều bị các ngân hàng "thoái thác" với lý do chờ kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra.
Ông Toàn phản ánh, PVcomBank đã có văn bản cam kết với vợ chồng ông nội dung "Trong trường hợp có kết luận chính xác ông Toàn, bà Trang không ký cầm cố sổ tiết kiệm thì giải toả số tiền tiết kiệm theo quy định của pháp luật".
"Đến nay cơ quan điều tra đã ban hành kết luận và VKSND TP Hà Nội đã ban hành cáo trạng truy tố đối tượng lừa đảo và nhóm cán bộ ngân hàng có liên quan, nhưng các ngân hàng vẫn không giải quyết cho tôi rút tiền là trái luật" - ông Toàn bức xúc.
Liên quan đến phản ánh của vợ chồng ông Toàn, PVcombank đã phát đi thông cáo báo chí khẳng định 3 sổ tiết kiệm của vợ chồng ông Toàn mở tại PVcomBank đang là vật chứng của vụ án hình sự "Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản...". Đến thời điểm hiện tại, các cơ quan chức năng đang tiếp tục điều tra, xử lý vụ việc và chưa có quyết định cuối cùng.
Về đề nghị giải toả 3 sổ tiết kiệm của ông Toàn và bà Trang, PVcomBank đã nhiều lần gửi văn bản thông báo, trong đó giải thích rõ vụ việc vẫn đang trong quá trình điều tra và ngân hàng chỉ có cơ sở giải quyết theo bản án có hiệu lực pháp luật. Khi đó, PVcomBank sẽ xử lý theo đúng phán quyết tại bản án có hiệu lực.
Nguồn: soha.vn