Đây là chiêu trò mới của "tín dụng đen", và người dân luôn là người chịu thiệt thòi nhất khi các con nợ mất khả năng thanh toán. Hoạt động này không chỉ làm người dân mất tiền oan, mà còn ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế nữa.
Được gọi bằng nhiều tên fancy như "sổ tiền gửi" hay "sổ tiết kiệm"... nhưng thực chất những cuốn sổ này chỉ là đồ fake do các đối tượng tự làm ra, nhìn bên ngoài thì giống y chang sổ tiết kiệm của ngân hàng thật luôn
Chuẩn bị kỹ lưỡng để lừa đảo
Các đối tượng chiếm dụng vốn đã đầu tư và chuẩn bị rất kỹ càng để thực hiện hành vi phạm tội. Ví dụ điển hình như vụ án tại Công ty TNHH Xây dựng và Thương mại Kính Đạt (gọi tắt là Công ty Kính Đạt).
Trong quá trình điều tra, Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT và CV (PC46), Công an tỉnh Phú Thọ đã gửi công văn đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để xác minh.
Ngân hàng Nhà nước khẳng định không hề cấp giấy phép hoạt động ngân hàng cho Công ty Kính Đạt ở huyện Lâm Thao. Do đó, công ty này hoàn toàn KHÔNG được phép thực hiện hoạt động nhận tiền gửi của tổ chức, cá nhân theo Luật các tổ chức tín dụng
Nhưng mà plot twist là, khi vụ việc được phát hiện và Công ty Kính Đạt không còn tiền trả nợ, các nạn nhân gửi tiền mới ngỡ ngàng biết được sự thật này.
Sổ tiết kiệm fake nhưng trông chuẩn chỉnh lắm
Trên cuốn sổ tiết kiệm do tiệm vàng Thanh Tuấn (thị trấn Xuân Mai, huyện Chương Mỹ, Hà Nội) phát hành cũng "xịn" không kém. Có đầy đủ bảng kê xác nhận tiền gửi, số tiền rút lãi và gốc, cùng với con dấu của doanh nghiệp nữa.
Ở bìa còn ghi rõ các quy định đối với người gửi tiền giống hệt ngân hàng: phải xuất trình CMND khi lĩnh tiền, mất sổ thì phải báo ngay, muốn rút tiền thì thông báo trước 2-3 ngày... Trông cứ như thật vậy á!
Chuyên gia lên tiếng
Chia sẻ với phóng viên, Đại tá Nguyễn Khắc Hoạt, Trưởng phòng PC46, Công an tỉnh Phú Thọ cho biết: "Đây là hoạt động nhận tiền gửi chứ không phải hoạt động vay nợ thông thường đâu nha.
Chỉ các ngân hàng và tổ chức tín dụng mới được cấp phép hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng. Vì vậy, việc tự ý phát hành sổ tiết kiệm hay sổ gửi tiền giả là hành vi gian dối rõ ràng."
Mồi nhử: Lãi suất cao ngất ngưởng
Ngoài việc giả danh công ty để lừa đảo, cái bẫy lãi suất cao cũng là lý do khiến nhiều người dễ dàng sập bẫy.
Trong vụ lừa đảo tại Công ty Kính Đạt, các đối tượng đưa ra thông tin gian dối về việc công ty có chức năng huy động và nhận tiền gửi có lãi suất, có kỳ hạn.
Sau khi huy động được hơn 5 tỷ đồng, công ty này không hạch toán và theo dõi nội dung huy động tiền gửi vào hệ thống sổ sách luôn
Bắt giữ các đối tượng
Đến cuối tháng 9/2015, Phòng PC46, Công an TP Hà Nội đã khởi tố 3 bị can là 2 chủ tiệm vàng về tội kinh doanh trái phép.
Các đối tượng gồm: Nguyễn Thị Thanh (SN 1964, Giám đốc doanh nghiệp vàng bạc tư nhân Thanh Tuấn); vợ chồng Nguyễn Đức Toàn (SN 1964) và Đỗ Thị Ngọc (SN 1966, chủ doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Ngọc Toàn).
Bước đầu, công an xác định đã có trên 400 người gửi hơn 90 tỷ đồng. Con số khủng khiếp không?
Tại sao mọi người lại dễ dàng tin vậy?
Từ năm 2009 đến 2011, mức lãi suất mà 2 doanh nghiệp này huy động cao gấp đôi ngân hàng luôn, từ 2,5 đến 3%/tháng. Ai mà chẳng thèm muốn lãi cao phải không?
Để lừa được nhiều người tin, hai doanh nghiệp này còn tìm cách "đánh bóng" tên tuổi. Tại trụ sở, họ treo đầy ảnh chụp chung với nhiều vị lãnh đạo để tạo uy tín. Sự đầu tư cẩn thận vậy mà
Người dân luôn là người thua thiệt
Trong những vụ án này, người gửi tiền luôn là người thiệt hại nhất. Bởi các giấy gửi tiền do tư nhân tự phát hành không có giá trị pháp lý gì cả.
Trong khi đó, phần lớn các đối tượng sau khi huy động vốn đều xài tiêu cá nhân hết, không có khả năng hoàn trả luôn.
Lời khuyên từ chuyên gia
Theo Đại tá Hoạt thì đây chỉ là biến tướng của hoạt động tín dụng đen. Để hạn chế các vụ việc này, ngoài sự cảnh giác của người dân, còn cần sự tham gia của chính quyền địa phương nữa.
Các hình thức huy động vốn trái luật như vậy cần được phát hiện sớm ngay từ đầu, tránh để các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tiền của người dân trong thời gian dài.
Về phía người dân, khi có nhu cầu gửi tiền nên đến các ngân hàng và tổ chức tín dụng được Nhà nước cấp phép nhé! Đừng vì chút lợi nhuận trước mắt mà sập bẫy mất tiền oan uổng
Nguồn: soha.vn