Tin vui đây rồi các cáu! Số vụ liên quan đến "tín dụng đen" đang giảm đều đều từng tháng, từng năm luôn nè. Điều này chứng tỏ người dân đang tin tưởng lực lượng công an hơn rồi đó. Trong 3 năm qua, Công an Hà Nội đã triệt phá hàng chục chuyên án với hàng trăm tên cho vay nặng lãi và đòi nợ thuê. Xử đẹp hết!
**Những chuyên án đập tan băng nhóm tín dụng đen đình đám**
Trong số các chuyên án mà Phòng Cảnh sát Hình sự CATP Hà Nội phá thành công, Đại tá Nguyễn Bình - Trưởng phòng và team của ổng đặc biệt nhớ đến vụ triệt phá băng nhóm núp bóng doanh nghiệp do Triệu Đình Hoan (sinh năm 1979, ở B42 TT11 KĐT Văn Quán, phường Văn Quán, Hà Đông, đã có 1 tiền án) cầm đầu.
Triệu Đình Hoan và bạn bè lập Công ty Cổ phần Đầu tư Hải Linh (trên đường Chiến Thắng, phường Văn Quán, quận Hà Đông), đăng ký kinh doanh mấy thứ như xuất bản phần mềm, lập trình máy tính, cấp tín dụng... nghe thì sang chảnh lắm á.
Nhưng thực chất, Công ty Hải Linh chuyên cho vay nặng lãi với lãi suất khủng: 2.000 đến 5.000 đồng/triệu/ngày luôn Khi anh em trinh sát vào cuộc, xác định được bọn này đã cho vay với tổng số tiền lên tới... 1.600 tỷ đồng! Kinh thật đấy!
Khách hàng muốn vay tiền đều phải qua Hoan "thẩm định" bằng cách xem tài sản, hoặc thế chấp giấy tờ giá trị của doanh nghiệp, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, ô tô...
Nếu khách hàng đủ điều kiện thì Hoan đồng ý cho vay. Khách chỉ cần ghi thông tin cá nhân vào giấy do Hoan soạn sẵn, nhưng không ghi lãi suất trên giấy đâu nhé (mánh khóe đấy), và phải đóng lãi 10 ngày/lần.
Nếu không trả đúng hạn, Hoan cộng tiền lãi vào tiền gốc rồi tính lãi tiếp (lãi kép ghê gớm). Khi khách không trả được, bọn này sẽ nhắn tin, gọi điện liên tục để đòi nợ. Thậm chí còn tới tận nhà, tận nơi làm việc để ép buộc người vay phải trả lãi nữa. Quá khủng khiếp!
Tháng 1/2019, Cơ quan CSĐT - CATP Hà Nội đã khởi tố vụ án, khởi tố 7 bị can trong ổ nhóm này về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Điều tra xong thu giữ được hơn 11 tỷ đồng, 3 xe Mercedes và nhiều tang vật khác.
Khác với kiểu kín đáo của Triệu Đình Hoan, Đỗ Văn Quang (tức Quang "rambo", sinh năm 1984, ở tổ 20 Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) lại bị pháp luật trừng trị vì... thích "flex" trên mạng xã hội.
Trước khi bị lực lượng đặc biệt của Phòng Cảnh sát Hình sự CATP Hà Nội bắt, Quang "rambo" tụ tập nhiều đàn em từ tỉnh ngoài về để cho vay lãi nặng và nhận đòi nợ thuê.
**Những con số không thể chối cãi**
Qua hơn 3 năm triển khai Kế hoạch 231:
- 1.004 vụ phát hiện có liên quan đến "tín dụng đen"
- 7.000 lượt tổng kiểm tra cơ sở cầm đồ, dịch vụ đòi nợ
- 600 trường hợp vi phạm bị xử lý
- 1,2 tỷ đồng tổng số tiền phạt hành chính
Đối tượng này thường xuyên đăng ảnh xăm trổ, đầu trọc, đeo kính đen, dây chuyền lên Facebook để "khoe khoang" thanh thế.
Những hình ảnh, clip và hoạt động nghi vấn phạm tội của Quang "rambo" từng gây ảnh hưởng xấu đến giới trẻ. Và tất nhiên, tên "anh chị" này không thể cứ mãi nhởn nhơ, thách thức được.
Đầu năm 2019, Quang bắt tay với Nguyễn Đức Nhân (sinh năm 1986, ở tổ 6 Giang Biên, quận Long Biên), cũng là "dân" lưu manh, mở hiệu cầm đồ cho vay nặng lãi, tổ chức đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản.
Tháng 4/2019, Nhân nhận hợp đồng đòi nợ 1,1 tỷ đồng. Nhân cùng Quang "rambo" và một số đối tượng tìm gặp con nợ để chửi bới, đe dọa, gọi điện, nhắn tin, cho đàn em theo dõi, khủng bố tinh thần...
Không chịu được áp lực kinh khủng đó, con nợ đã phải xin trả trước 200 triệu đồng. Nhưng trong quá trình này, Quang "rambo" đã bị lực lượng chức năng bắt quả tang rồi. Đúng kiểu "cái gì cũng có hạn" đó!
**Những con số biết nói thay lời**
Hoạt động cầm đồ và kinh doanh tài chính là ngành nghề được pháp luật cho phép, nhưng mọi tổ chức, cá nhân phải tuân thủ đúng quy định nhé.
Hướng dẫn và kiểm soát chặt những dịch vụ kinh doanh có điều kiện này cũng chính là tiền đề để đảm bảo an ninh trật tự. Kế hoạch 231 của Công an Hà Nội đặt ra một trong những tiêu chí đó.
Theo thống kê, tháng 9/2016, toàn thành phố có 2.391 cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính. Trong đó, có 1.549 cơ sở cầm đồ (1.432 cơ sở có phép, 117 cơ sở không phép); 842 cơ sở kinh doanh tài chính (182 cơ sở có phép, 660 cơ sở không phép).
Sau 3 năm triển khai Kế hoạch 231, đến tháng 8/2019, trên địa bàn thành phố còn 1.581 cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính, gồm 980 cơ sở cầm đồ (956 cơ sở có phép, 24 cơ sở không phép) và 601 cơ sở kinh doanh tài chính (241 cơ sở có phép, 360 cơ sở không phép).
So với trước khi triển khai Kế hoạch 231, tổng số cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính trên địa bàn giảm 810 cơ sở = 33,8% (giảm 569 cơ sở cầm đồ = 36,7% và giảm 241 cơ sở kinh doanh tài chính = 28,6%). Giảm nhiều thật đấy!
Có nhiều bài học kinh nghiệm cực kỳ quan trọng được rút ra qua 3 năm triển khai Kế hoạch 231.
Đó là công tác điều tra cơ bản phải được đặt lên hàng đầu, là biện pháp bắt buộc để xây dựng "bức tranh toàn cảnh" về hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn toàn thành phố; từ đó đánh giá, phân tích số lượng, tính chất, biểu hiện hoạt động của các cơ sở, cá nhân, ổ nhóm hoạt động "tín dụng đen" để áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tổ chức phân cấp quản lý rõ ràng từ cấp thành phố - chủ công là Phòng Cảnh sát Hình sự đến Công an quận, huyện, thị xã, công an phường, xã, đồn, trạm, thị trấn... thiết lập hệ thống quản lý đồng bộ và thống nhất đối với loại hình này.
Cùng với đó, lãnh đạo, chỉ huy công an các cấp phải thật sự quan tâm, tâm huyết, theo sát công tác đấu tranh phòng chống tội phạm nói chung và các hành vi vi phạm liên quan đến "tín dụng đen" nói riêng; từ khâu rà soát, phát hiện, đưa ra biện pháp, đối sách thu thập tài liệu, tổ chức đấu tranh triệt phá đều phải có "dấu ấn" của người lãnh đạo.
Bên cạnh đó, cần xử lý nghiêm, tuyệt đối không dung túng đối với cán bộ, chiến sỹ có hành vi "bảo kê", móc ngoặc với các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" hoặc làm ngơ cho tội phạm hoạt động.
Tiếp nhận tin báo, tố giác tội phạm và kiến nghị khởi tố cần phân loại rõ ràng và xử lý nhanh chóng, kịp thời.
Phải có sự phối hợp chặt chẽ ngay từ đầu giữa Cơ quan điều tra với Viện kiểm sát và các phòng nghiệp vụ liên quan, đặc biệt trong những vụ án lớn, nhiều đối tượng, hoạt động trên nhiều tỉnh thành, hoạt động lâu dài, thủ đoạn tinh vi. Việc phối hợp giữa các cơ quan sẽ đảm bảo xử lý nhanh chóng, triệt để loại tội phạm này.
Không thể thiếu ở đây là sự phối hợp giữa các đơn vị địa phương trong quản lý đối tượng lưu động. Đẩy mạnh phối hợp, trao đổi thông tin về công tác phòng chống tội phạm nói chung và phòng chống tội phạm liên quan đến "tín dụng đen" nói riêng giữa các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an và Công an các địa phương.
Tuyệt đối không để các ổ nhóm tội phạm hình sự, ổ nhóm tội phạm có tổ chức hoạt động "tín dụng đen" trên nhiều địa bàn mà không được quản lý chặt chẽ nhé!
Nguồn: soha.vn