Nhắc đến ngân hàng ngầm là mọi người lại hình dung ngay hình ảnh những ông trùm mafia suit bảnh, nói nhẹ nhàng, xuất hiện trong các quán bar hay club sang chảnh phải không nào?
Nhưng mà ở Trung Quốc thì khác hẳn đó các bạn ơi! Đôi khi người đứng đầu mấy đường dây này lại là... một bà cô 60 tuổi luôn á
Tuần vừa rồi, truyền thông Trung Quốc vừa thả một quả bom thông tin: Họ triệt phá được mạng lưới ngân hàng ngầm với số tiền lên tới 30,2 tỷ USD nha! Con số nghe mà choáng hẳn luôn ý.
Thế nhưng các chuyên gia lại bảo đây chỉ là phần nổi của tảng băng thôi, còn nhiều cái chưa lộ diện nữa đấy
Giáo sư Michael Pettis từ ĐH Bắc Kinh giải thích ngân hàng ngầm đơn giản là "các hoạt động tài chính tồn tại bên ngoài các ngành ngân hàng chính thức" - tức là nằm ngoài tầm kiểm soát của nhà nước đó.
Những hình thức cơ bản nhất của ngân hàng ngầm bao gồm tiệm cầm đồ, mấy anh đứng góc phố chào mời thẻ tín dụng với lãi suất cắt cổ, hay các chương trình đầu tư nghe thì hấp dẫn nhưng rủi ro cao ngất ngưởng.
Nó còn bao gồm luôn các sản phẩm quản lý tài sản không được kiểm soát do chính các tổ chức tài chính hợp pháp cung cấp nữa á.
Thực ra thì cho vay không chính thức đã có từ lâu lắm rồi ở Trung Quốc. Nhưng mà ngân hàng ngầm thực sự boom mạnh là sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008-2009.
Lúc đó chính quyền Trung Quốc cũng... nhắm mắt làm ngơ vì thấy nó giúp nền kinh tế tiếp tục tăng trưởng được
Trong số những người bị bắt lần này có một bà họ Tôn đáng chú ý nhất. Tuy nhiều báo không nói rõ tuổi nhưng Nhật báo Thượng Hải confirm bà đã... 60 tuổi rồi nha!
Bà này là đầu sỏ của một băng đảng địa phương, chuyên cung cấp dịch vụ ngân hàng ngầm cho khoảng 100 khách hàng.
Những người tìm đến bà chủ yếu muốn mua nhà đất ở nước ngoài hoặc trả học phí cho con cái đi du học.
Cảnh sát cho biết đây là vụ ngân hàng bất hợp pháp lớn nhất ở Thượng Hải trong nhiều năm trở lại đây luôn đó!
Về cách vận hành thì như này: Khách hàng gửi tiền nhân dân tệ cho bà. Sau đó bà và đồng bọn sẽ chuyển một số tiền tương đương bằng ngoại tệ vào các tài khoản nước ngoài của họ hoặc bất cứ đâu họ cần thông qua kênh kiều hối - vốn hoạt động ngoài hệ thống ngân hàng chính thức.
Theo BBC (Anh) ngày 18-8, nhiều người chọn ngân hàng ngầm vì lợi nhuận cao hơn nhiều dù biết rủi ro cao vì không được kiểm soát. Chưa kể đến những quan chức tham nhũng muốn chuyển tiền bẩn ra nước ngoài nữa
Thêm nữa là người dân Trung Quốc chỉ được đổi tối đa 50.000 USD mỗi năm thôi, nên nếu muốn mua hàng có giá trị lớn ở nước ngoài thì... khó xỉu luôn ấy.
Nguồn: soha.vn