Một nhân viên ngân quỹ của ngân hàng Pháp có chi nhánh tại Sài Gòn đã "ra tay" tự tạo giao dịch chuyển khoản, chỉnh sửa báo cáo lung tung để lấy tiền từ kho quỹ đem đi trả nợ vay nóng bên ngoài. Tưởng đâu cảnh phim Hollywood nhưng lại xảy ra ngay giữa đời thực luôn á!
Ngày 22-10, TAND TP HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Ngọc Hoàng Thể (SN 1975, nguyên nhân viên Ngân hàng BPCE IOM - Chi nhánh TP HCM) 11 năm tù về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản". Chơi lớn nhưng giờ phải trả giá đắt rồi đây!
Theo cáo trạng, sau một thời gian làm việc tại Phòng Ngân quỹ, Ngân hàng BPCE IOM (Ngân Hàng Ngoại Thương Pháp) - Chi nhánh TP HCM, Nguyễn Ngọc Hoàng Thể phát hiện hệ thống quản trị ngân hàng đang áp dụng có nhiều sơ hở chưa khắc phục. Nói thẳng là hệ thống "lủng như rổ" luôn!
Cụ thể nè, giao dịch thực hiện mà không cần sếp duyệt; báo cáo kiểm quỹ tiền mặt và bảng kê tiền mặt kèm theo có thể chỉnh sửa thoải mái; tài khoản trung gian không có người quản lý, giám sát. Chưa hết đâu, người kiểm quỹ trong ngày chỉ đối chiếu số dư tiền mặt thực tế với báo cáo in ra từ hệ thống mà không kiểm tra các giao dịch thực hiện trong ngày. Ủa vậy thì check kiểu gì?
Năm 2017, bị cáo Thể lợi dụng hệ thống quản trị lỏng lẻo trên cùng việc được giao giữ chìa khóa - mật mã kho quỹ, chìa khóa két sắt và dán niêm phong kho quỹ để thực hiện thủ đoạn chiếm đoạt gần 3,45 tỷ đồng từ kho quỹ do bị cáo phụ trách. Nắm full quyền vào tay thì làm gì cũng được rồi!
Cơ quan điều tra xác định Thể tự tạo giao dịch chuyển khoản trên hệ thống, cố ý làm sai lệnh báo cáo kiểm quỹ tiền mặt trong ngày, bảng kê chi tiết tiền mặt kèm theo. Vì thế, người kiểm quỹ không phát hiện ra số tiền mặt thâm hụt trong kho quỹ bởi số dư tiền mặt thực tế khớp với báo cáo (đã bị Thể chỉnh sửa) in ra từ hệ thống. Chơi kiểu "hack não" người kiểm tra luôn!
Tại tòa, bị cáo Thể khai nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền ngân hàng vì muốn có tiền cá cược bóng đá trên internet. Ơ hay, cá độ mà dám "múc" tiền ngân hàng sao? Bị cáo thừa nhận lấy 2,1 tỷ đồng, 25.000 USD và 30.000 EUR từ kho quỹ do mình phụ trách. Bị cáo dùng số tiền này trả nợ khoản vay nóng bên ngoài. Vay nóng rồi lại đi lấy tiền công ty trả, vòng luẩn quẩn không lối thoát!
Plot twist là đại diện ngân hàng mong HĐXX xem xét giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo và không yêu cầu bồi thường thiệt hại. Ngân hàng "đã tốt bụng" quá rồi nhỉ?
Trong vụ án này, một số nhân viên ngân hàng thiếu trách nhiệm trong quá trình công tác. Tuy nhiên, HĐXX nhận định do quy định về quản lý, bảo quản tiền mặt, kiểm quỹ trong Ngân hàng BPCE IOM lúc đó có phần lỏng lẻo, hệ thống quản trị nhiều sơ hở. Ngoài ra, Ngân hàng BPCE IOM có 100% vốn nước ngoài. Vì lẽ trên, HĐXX không xem xét xử lý những cá nhân có liên quan khác.
Nguồn: soha.vn